金融君
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文章导图：
1. 封闭式基金上市交易条件
⑴．申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向证券交易所提出申请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。
⑵．封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件
①．基金的募集符合《证券投资基金法》规定;
②．基金合同期限为5年以上;
③．基金募集金额不低于2亿元人民币;
④．基金份额持有人不少于1 000人;
⑤．基金份额上市交易规则规定的其他条件。
2.交易账户的开立
⑴.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户。
⑵.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。
3.交易规则
1. 开放式基金封闭期的申购和赎回
⑴．封闭式及申购赎回的概念
①．封闭期：开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。
②．基金的申购：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
③．基金的赎回：开放式基金份额持有人要求基金管理人赎回其所持有的开放式基金份额的行为。
⑵．基金认购与基金申购的区别
①．认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。
②．认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。
③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
2. 开放式基金的申购和赎回原则
⑴.股票基金、债券基金的申购和赎回原则
①.未知价交易原则。
②.金额申购、份额赎回原则。
⑵.货币市场基金的申购和赎回原则
①.确定价原则。
②.金额申购、份额赎回原则。
3.开放式基金申购和赎回的费用及销售服务费
4.开放式基金申购份额、赎回金融的计算
⑴．申购费用及申购份额
①．按费率计算净申购金额的公式：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
②．申购费用固定时，净申购金额的计算方法
净申购金额=申购金额-固定金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
⑵赎回金额的计算公式：
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
⒌货币市场基金的手续费
货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0．25％的销售服务费。
6. 开放式基金申购和赎回的登记及款项的支付
7. 开放式基金巨额赎回的认定及处理
⑴.巨额赎回的认定
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
⑵.巨额赎回的处理
①.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。
②.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下对其余赎回申请延期办理。
③.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
④.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
【对啊习题一】下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是( )。
A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则
B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则
C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则
D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则
【参考答案】：B
【对啊解析】：开放式基金的申购和赎回原则有：①股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则，②货币市场基金的申购和赎回按确定价原则和金额申购、份额赎回原则。
【对啊习题二】封闭式基金的申报价格的最小变动单位为( )元人民币。
A.0.001
B.0.02
C.0.0001
D.0.002
【参考答案】：A
【对啊解析】：基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。
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