【基金保卫战】把握考试方向，必备考试大纲—第1章（科一）

考友们，只有把握住考试方向才能够在备考中找到侧重点，不用急，考试大纲给你方向！

今天基金君给大家整理了科目一第一章的考试大纲，一起看下吧。

一.本章大纲

二.考点展开

1.投资基金的定义：

证券投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式，是资产管理的主要方式之一。

2.投资基金的主要类别：

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1.金融资产的概念：

金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

2.金融与居民理财的关系：

①现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类，我国居民的主要理财方式是货币储蓄。

②随着我国金融市场特别是货币市场的迅速发展，越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资收益。

3.金融市场的分类和构成要素：

4.资产管理的特征：

（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；

（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；

（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

5.资产管理行业的功能：

（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种需求，使资金的需求方和提供方能够便利地联系起来。

（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

6.我国资产管理行业的现状：

（1）我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。

（2）近年银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。

（3）各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前大资产管理的现状。

（4）基金业协会从我国金融业时间出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。

（5）根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家，其中合资公司46家，内资公司50家，共有取得公募基金管理资格的证券公司7家，保险资管公司1家。