【中级】金融专业知识与实务入门测试（4）

61.

【对啊网答案】ACE

【对啊网木子老师解析】本题考查承销方式的选择。投资银行在进行股票承销的时候，不同的承销方式对投资银行在承销过程中承担的责任和风险有不同的规定，承销商可以根据发行人的特点和资本市场的情况选择包销、尽力推销（代销）以及余额包销三种方式。综上所述，A、C、E 选项正确。故本题选 A、C、E 选项。

62.

【对啊网答案】AC

【对啊网木子老师解析】本题考查中间业务经营。中间业务具有以下特点：不运用或不直接运用银行的自有资金；不承担或不直接承担市场风险；以接受客户委托为前提，为客户办理业务；以收取服务费（手续费、管理费等）、赚取差价的方式获得收益；种类多、范围广，在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。综上所述，A、C 选项正确。故本题选 A、C 选项。

63.

【对啊网答案】ABCD

【对啊网木子老师解析】本题考查金融工具的基本分析方法。金融工具的基本分析方法包括积木分析法、套利定价法、风险中性定价法和状态价格定价技术。综上所述，A、B、C、D 选

项正确。故本题选 A、B、C、D 选项。

64.

【对啊网答案】ABD

【对啊网木子老师解析】本题考查构成金融市场的基本要素。尽管各国各地区金融市场的组织形式和发达程度都有所不同，但都包含三个基本的构成要素，即：金融市场主体、金融市场客体和金融市场价格。综上所述，A、B、D选项正确。故本题选A、B、D选项。

65.

【对啊网答案】ABCE

【对啊网木子老师解析】本题考查设立信托公司的条件。根据《信托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》的规定，信托公司的设立应当具备下列条件：有符合《公司法》和银监会规定的公司章程；有具备银监会规定的入股资格的股东；注册资本最低限额为 3 亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本；有具备银监会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施等。综上所述，A、B、C、E 选项正确。故本题选A、B、C、E 选项。

66.

【对啊网答案】ABD

【对啊网木子老师解析】本题考查资本资产定价理论的内容。理性的投资者总是追求投资者效用的最大化，即在同等风险水平下的收益最大化或是在同等收益水平下的风险最小化。综上所述，A、B、D选项正确。故本题选A、B、D选项。

67.

【对啊网答案】ABDE

【对啊网木子老师解析】本题考查中央银行的职能。中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位，发挥着发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行等重要职能。综上所述，A、B、D、E 选项正确。故本题选 A、B、D、E 选项。

68.

【对啊网答案】ABCD

【对啊网木子老师解析】本题考查存款准备金政策的主要内容。存款准备金政策的主要内容有：（1）规定存款准备金计提的基础；（2）规定法定存款准备金率；（3）规定存款准备金的构成；（4）规定存款准备金提取的时间。综上所述，A、B、C、D 选项正确。故本题选 A、B、C、D 选项。

69.

【对啊网答案】ABCD

【对啊网木子老师解析】本题考查互联网金融的模式。互联网金融的模式包括互联网支付、网络借贷、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融。综上所述，A、B、C、D选项正确。故本题选A、B、C、D选项。

70.

【对啊网答案】ACE

【对啊网木子老师解析】本题考查政策性金融机构的经营原则。政策性金融的政策性和金融性的双重特征，决定了政策性金融机构具有不同于商业性金融机构的经营原则。政策性原则、安全性原则和保本微利原则是政策性金融机构的三大经营原则。综上所述，A、C、E 选项正确。故本题选A、C、E 选项。

71.

【对啊网答案】ACE

【对啊网木子老师解析】本题考查“巴塞尔新资本协议”中的操作风险。在巴塞尔委员会的“巴塞尔新资本协议”中操作风险被定义为由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成直接或间接损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。综上所述，A、C、E 选项正确。故本题选A、C、E 选项。

72.

【对啊网答案】BCE

【对啊网木子老师解析】本题考查导致一国货币升值的因素。高通货膨胀和需求过剩会导致货币贬值。综上所述，B、C、E 选项正确。故本题选 B、C、E 选项。

73.

【对啊网答案】ACD

【对啊网木子老师解析】本题考查融资租赁合同的变更和解除。选项 B，双方当事人协商变更融资租赁合同，需要征得担保人的同意或事先通知担保人；选项E，融资租赁合同解除，不影响当事人因其所受损失向有过错的对方当事人要求赔偿的权利。综上所述，A、C、D 选项正确。故本题选A、C、D 选项。

74.

【对啊网答案】BE

【对啊网木子老师解析】本题考查通胀时期可以采取的政策措施。在通货膨胀时期，可以采用紧缩性的货币政策来减少社会需求，促使总需求与总供给趋向一致。紧缩性的货币政策主要有以下措施：（1）提高法定存款准备率；（2）提高再贴现率；（3）公开市场卖出业务；（4）直接提高利率。综上所述，B、E选项正确。故本题选B、E选项。

75.

【对啊网答案】BCD

【对啊网木子老师解析】本题考查人民银行常备借贷便利的相关内容。常备借贷便利的主要特点是：（1）由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请常备借贷便利；（2）常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强；（3）常备借贷便利的交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构。综上所述，B、C、D 选项正确。故本题选 B、C、D 选项。

76.

【对啊网答案】ABDE

【对啊网木子老师解析】本题考查普通股。普通股是最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。通常，只有普通股股东有权参与投票决定公司的重大事务，如董事会的选举、批准发行新股、修改公司章程以及采纳新的公司章程等。综上所述，A、B、D、E 选项正确。故本题选 A、B、D、E 选项。

77.

【对啊网答案】ABC

【对啊网木子老师解析】本题考查紧的货币政策对国际收支的调节作用。紧的货币政策对国际收支的调节作用体现在： （1）产生需求效应，即实施紧的货币政策导致有支付能力的进口需求减少，进口下降； （2）产生价格效应，即实施紧的货币政策导致价格下跌，从而刺激出口，限制进口； （3）产生利率效应，即实施紧的货币政策导致利率提升，从而刺激资本流入，阻碍资本流出。综上所述，A、B、C 选项正确。故本题选A、B、C 选项。

78.

【对啊网答案】ABCD

【对啊网木子老师解析】本题考查银行业监管的方法。银行业监管的方法包括非现场监督、现场检查、并表监管、监管评级。准入监管是监管内容之一，而非方法。综上所述，A、B、C、D 选项正确。故本题选 A、B、C、D 选项。

79.

【对啊网答案】ABCD

【对啊网木子老师解析】本题考查汇率风险的管理方法。汇率风险的管理方法有：（1）选择有利的货币；（2）提前或推迟收付货币；（3）进行结构性套期保值；（4）做远期外汇交易；（5）做货币衍生品交易。选项E 属于利率风险的管理方法。综上所述，A、B、C、D 选项正确。故本题选 A、B、C、D选项。

80.

【对啊网答案】BCE

【对啊网木子老师解析】本题考查由中国证券监督管理委员会负责监督管理的机构。选项 A和 D 由中国银保监会负责监管。综上所述，B、C、E 选项正确。故本题选 B、C、E 选项。