【第二套押题答案解析】基金法律法规（二）1-25

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1.【答案】A

【解析】本题考查公开募集基金的注册。我国改革基金募集核准制为基金募集注册制， 对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。故本题选择 A 选项。

2.【答案】D

【解析】本题考查非公开募集基金推介方式的其他行为规范。私募基金的募集对象不得超过 200 人，A 选项错误。私募基金不得公开宣传推介，BC 选项错误。故本题选择 D 选项。

3.【答案】C

【解析】本题考查 ETF 的特点。ETF 基金份额是可以变化的。故本题选择 C 选项。

4.【答案】D

【解析】公募基金只能投资于国内市场，QDII 基金可在境内募集资金进行境外证券投资管理，即可以投资国际市场。故本题选择 D 选项。

5.【答案】D

【解析】本题考查基金销售机构的销售策略。在促销策略方面，重首发轻持续营销。故本题选择 D 选项。

6.【答案】A

【解析】本题考查 ETF 的实物申购、赎回机制。ETF 的特点之一是独特的实物申购、赎回机制。实物申购、赎回机制是指投资者向基金管理公司申购 ETF，需要拿这只 ETF 指定的一篮子证券或商品来换取；赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子证券或商品；如果想变现，需要再卖出证券或商品。故本题选择 A 选项。

7.【答案】C

【解析】后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。D 项财务部、B 项产品研发部门属于中台部门，A 项销售部门属于前台部门。故本题选择 C 选项。

8.【答案】B

【解析】本题考查基金份额持有人的信息披露业务以及基金份额持有人大会。当代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额 10%以上的持有人有权自行召集。故本题选择 B 选项。

9.【答案】D

【解析】本题考查投资者教育的内容。投资者教育的内容主要包括三个方面：（1）投资决策教育；（2）资产配置教育；（3）权益保护教育。故本题选择 D 选项。

10.【答案】B

【解析】T 日收市后，基金管理人计算当日的基金资产净值 X 和基金份额总额 Y。T 日标的指数收盘值为Ⅰ，若以标的指数的 l‰作为基金份额净值进行基金份额的折算，则

T 日的目标基金份额净值为Ⅰ/1000，折算比例＝(X⁄Y)/(I⁄1000)（以四舍五入的方法保留小数点后 8 位 ）， 折 算 后 的 份 额 ＝ 原 持 有 份 额 × 折 算 比 例 。 折 算 比 例 =（3127000230.98/3013057000）/（966.45/1000）=1.07384395，故本题选择 B 选项。

11.【答案】D

【解析】本题考查基金销售机构的主要类型。基金销售机构包括：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。基金评价机构属于基金的服务机构，D 项错误。故本题选择 D 选项。

12.【答案】D

【解析】本题考查金融市场的分类。按照交易标的物划分，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。现货市场和期货市场是按照交割期限进行的划分，D 项错误。故本题选择 D 选项。

13.【答案】C

【解析】证券基金机构监管部的职责：（1）负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；（2）草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；（3）对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；（4）全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；（5）指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；（6）对证监局的基金监督工作进行督促检查；（7）对日常监管中发现的重大问题进行处置。A、B、D 项属于中国证监会的职责。故本题选择 C 选项。

14.【答案】C

【解析】本题考查证券投资基金的概念及其运作方式。证券投资基金是一种间接的投资工具。投资者通过购买基金份额间接进行证券投资。故本题选择 C 选项。

15.【答案】B

【解析】私募基金管理人自行销售或委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。故本题选 B 选项。

16.【答案】C

【解析】基金管理人内部控制的五原则中成本效益原则要求：在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比。故本题选择 C 选项。

17.【答案】B

【解析】基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，C 正确；基金托管人在年度报告披露中的责任主要是一些与托管职责相关的披露责任，包括负责复核年报、半年报中的财务会计资料等内容，并出具托管人报告等，D 正确；为进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经 2/3 以上独立董事签字同意，并由董事长签发；如个别董事对年度报告内容的真实、准确、完整无法保证或存在异议，应当单独陈述理由和发表意见；未参会董事应当单独列示其姓名，B 错误。故本题选择 B 选项。

18.【答案】C

【解析】本题考查反洗钱合规性风险管理的主要措施。对宣传推介材料进行合规审核属于销售合规风险管理措施。其余三项是反洗钱合规性风险的管理措施。故本题选择 C 选项。

19.【答案】C

【解析】本题考查公募基金的内容。公募基金是向不特定的投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。故本题选择 C 选项。

20.【答案】A

【解析】封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的 7 日年化收益率，故本题选择 A 选项。

21.【答案】C

【解析】在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读基金招募说明书摘要部分信息， 即可了解到基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近 6 个月来与基金募集相关的最新信息。故本题选择 C 选项。

22.【答案】B

【解析】本题考查狭义的基金监管。狭义的基金监管一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。狭义的基金监管也是本书采用的概念。故本题选择 B 选项。

23.【答案】A

【解析】普通基金净值公告主要包括：基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息， 故本题选择 A 选项。

24.【答案】B

【解析】在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。故本题选择 B 选项。

25.【答案】A

【解析】基金上市交易信息披露是基金管理人的义务，故本题选择 A 选项。