【第二套押题答案解析】基金法律法规（二）26-50

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26.【答案】C

【解析】本题考查基金宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。故本题选择C 选项。

27.【答案】C

【解析】本题考查基金重大事件。基金重大事件包括：（1）基金份额持有人大会的召开；（2）提前终止基金合同；（3）延长基金合同期限；（4）转换基金运作方式；（5）更换基金管理人或托管人；（6）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动；（7）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；（8）基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.5%；（9）开放式基金发生巨额赎回并延期支付等。故本题选择 C 选项。

28.【答案】A

【解析】本题考查合规文化的建设。虽然合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的孤立。应相互配合，达成信息的共享机制。故本题选择 A 选项。

29.【答案】C

【解析】基金合同生效后，基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告， 故本题选择 C 选项。

30.【答案】D

【解析】开放式基金自基金合同生效之日起，招募说明书每 6 个月更新一次。故本题选择 D 选项。

31.【答案】D

【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场不同将股票基金分为：国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金。故本题选择 D 选项。

32.【答案】B

【解析】本题考查企业风险管理基本框架的内容。在企业风险管理的过程中，事项识别要求辨别可能对管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。故本题选择 B 选项。

33.【答案】A

【解析】基金管理人应履行相关披露任务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况；申购、赎回或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。故本题选择 A 选项。

34.【答案】D

【解析】本题考查道德的特征。道德的特征包括：（1）差异性；（2）继承性；（3）约束性；（4）具体性。故本题选择 D 选项。

35.【答案】D

【解析】本题考查基金托管人的职责。计算公告基金资产净值是基金管理人的职责。故本题选择 D 选项。

36.【答案】D

【解析】本题考查基金宣传推介材料的审查与备案。基金管理人的基金宣传推介材料， 应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报相关机构备案。故本题选择 D 选项。

37.【答案】D

【解析】基金的基金合同应当包括下列内容：（1）募集基金的目的和基金名称；（2）基金管理人、基金托管人的名称和住所；（3）基金的运作方式；（4）封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；（5）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；（6）基金份额持有人大会召集、议事以及表决的程序和规则；（7）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；（8）基金收益分配原则、执行方式；（9）基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；（10）与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；（11）基金财产的投资方向和投资限制；（12）基金资产净值的计算方法和公告方式，故本题选择 D 选项。

38.【答案】C

【解析】本题考查基金投资跟踪与评价的核心。基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。故本题选择 C 选项。

39.【答案】C

【解析】我国开放式基金注册登记机构的主要职责包括：（1）建立并管理投资者基金份额账户；（2）负责基金份额登记，确认基金交易；（3）发放红利；（4）建立并保管基金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。故本题选择 C 选项。

40.【答案】D

【解析】本题考查道德与法律的区别。道德与法律的区别有：（1）表现形式不同；（2）内容结构不同；（3）调整范围不同；（4）调整手段不同。故本题选择 D 选项。

41.【答案】A

【解析】本题考点较多，考察了基金宣传推介材料的其他规范、基金业协会的执行机构、巨额赎回风险。避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失的风险，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。故本题选择 A 选项。

42.【答案】B

【解析】本题考查基金职业道德规范中的忠诚尽责。ACD 是专业审慎的要求，忠诚廉洁、勤勉尽责能体现忠诚尽责。故本题选择 B 选项。

43.【答案】B

【解析】对于当日发布的申购清单和赎回清单，当日不得修改，故本题选择 B 选项。

44.【答案】A

【解析】禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代；必须现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券必须用现金作为替代。必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券；可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或者部分该成分证券的替代，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代，故本题选择 A 选项。

45.【答案】B

【解析】本题考查认购份额的计算。净认购金额=认购金额/（1+认购费率），净认购金额＝1000000/（1＋1%）＝990099.01（元），认购费用=认购金额-净认购金额，认购费用＝1000000－990099.01＝9900.99（元），认购份额=（净认购金额+认购利息）

/基金份额面值，认购份额＝（990099.01＋3）/1＝990102.01（份）。故本题选择 B 选项。

46.【答案】A

【解析】本题考查基金管理人的法定职责。安全保管基金财产是基金托管人的职责。故本题选择 A 选项。

47.【答案】A

【解析】基金从业资格考试属于基金职业道德教育中的岗前职业道德教育，故本题选择A 选项。

48.【答案】B

【解析】本题考查我国《证券投资基金法》的实施时间。2004 年 6 月 1 日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。故本题选择 B 选项。

49.【答案】A

【解析】本题考查基金份额发售的相关规定。基金管理人应在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。故本题选择 A 选项。

50.【答案】D

【解析】本题考查证券期货经营机构对客户信息保存期限的规定。证券期货经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于 20 年。故本题选择 D 选项。