【第二套押题答案解析】基金法律法规（二）51-75

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51.【答案】A

【解析】守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管，故本题选择 A 选项。

52.【答案】B

【解析】私募基金管理人应按照规定向基金业协会履行登记手续，报送基本情况。私募基金管理人登记，应如实填报管理基金基本信息。登记期间，登记事项发生重大变化的， 私募基金管理人应及时告知基金业协会并变更申请登记内容。登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的保证，故本题选择 B 选项。

53.【答案】C

【解析】本题考查非公开募集基金的募集对象及其人数限制。依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过 200 人。故本题选择 C 选项。

54.【答案】C

【解析】本题考查忠诚尽责的含义。忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。故本题选择 C 选项。

55.【答案】D

【解析】本题考查取消托管资格的几种情形。取消基金托管人托管资格的情形包括：（1）连续 3 年没有开展基金托管业务的；（2）违反本法规定，情节严重的；（3）法律、行政法规规定的其他情形。故本题选择 D 选项。

56.【答案】D

【解析】中国证监会对非公开募集基金管理人进行统一监管，故本题选择 D 选项。

57.【答案】A

【解析】本题考查投资者教育的基本原则。投资者教育不存在固定的模式，也不存在广泛适用的投资者教育计划，更不能等同于投资咨询。故本题选择 A 选项。

58.【答案】D

【解析】本题考查基金重大事件。基金重大事件包括：（1）基金份额持有人大会的召开；（2）提前终止基金合同；（3）延长基金合同期限；（4）转换基金运作方式；（5）更换基金管理人或托管人；（6）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动；（7）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；（8）基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.5%；（9）开放式基金发生巨额赎回并延期支付等。故本题选择 D 选项。

59.【答案】B

【解析】本题考查基金信息披露的作用。在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。故本题选择 B 选项。

60.【答案】C

【解析】金融市场的分类：按照交易标的物分为：票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，故本题选择 C 选项。

61.【答案】B

【解析】投资部的职责：投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。同时，投资部还担负投资计划反馈的职能， 及时向投资决策委员会提供市场动态信息，故本题选择 B 选项。

62.【答案】C

【解析】本题考查伞型基金的特点。伞型或系列基金的特点包括：简化管理、降低成本和强大的扩张功能。故本题选择 C 选项。

63.【答案】B

【解析】本题考查股票基金。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金。故本题选择 B 选项。

64.【答案】A

【解析】员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分，应鼓励员工就其意识到的重要风险与公司管理层进行交流，管理层应当重视员工的意见，故本题选择 A 选项。

65.【答案】B

【解析】本题考查避险策略基金的特点。尽管避险策略基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失；避险策略基金并非没有利率风险。故本题选择 B 选项。

66.【答案】D

【解析】实物申购、赎回机制是指投资者向基金管理公司申购 ETF，需要拿这只 ETF 指定的一篮子证券或商品来换取；赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子证券或商品； 如果想变现，需要再卖出证券或商品。故本题选择 D 选项。

67.【答案】C

【解析】本题考查股票与债券投资收益与风险大小的不同。股票一般以追求长期的资本增值为目标，风险较大，收益也较高。故本题选择 C 选项。

68.【答案】A

【解析】私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，C 选项错误；不得通过未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会，媒介渠道推介私募基金，B 选项错误；投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金，D 选项错误，故本题选择 A 选项。

69.【答案】C

【解析】基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范，故本题选择 C 选项。

70.【答案】B

【解析】本题考查基金信息披露的重大性标准。信息披露中引入了“重大性”概念。各国（地区）信息披露所采用的“重大性”概念有以下两种标准：一种是“影响投资者决策标准”，另一种是“影响证券市场价格标准”。故本题选择 B 选项。

71.【答案】A

【解析】按投资市场分类股票基金可分为：国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类；按投资的股票规模可以分为：小盘股票基金、中盘股票基金和大盘股票基金； 按投资股票的风格：可以分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型基金。故本题选择 A 选项。

72.【答案】C

【解析】本题考查开放式基金份额登记的概念及其重要作用。基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。故本题选择 C 选项。

73.【答案】B

【解析】《证券投资基金法》对基金的投资活动作出了以下限制性规定，包括：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金法律法规、职业道德与业务规范基金份额，但是证监会另有规定的除外；（5）向基金管理人、托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和证监（7）法律、行政法规和证监会规定禁止的其他活动。故本题选择 B 选项。

74.【答案】C

【解析】本题考查开放式基金的非交易过户。开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。故本题选择 C 选项。

75.【答案】B

【解析】本题考查基金职业道德修养。基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善、将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。故本题选择 B 选项。