【基金第三套押题】基金基础知识（三）1-35

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望大家对自己负责哦，一定要记得评论，我们明天会为给大家进行评论回复。

1.固定利率国债A 与零息国债 B，期限、面值、市场价格都相同，到期收益率分别为 YA 与 YB，则（）。 

A.YA 与YB 相等

B.YA 比YB 高或低都有可能

C.YA 比YB 低

D.YA 比 YB 高

2.基金财产的债务由（）承担，基金份额持有人对基金财产的债务承担（）责任。

A.基金财产本身、有限

B.基金管理人、无限

C.基金财产本身、无限

D.基金管理人、有限

3.以下选项，不属于市场风险管理的主要措施的是（）。

A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理

B.加强对重大投资的监测，对基金重仓股，单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析

C.密切关注行业的周期性、市场竞争、价格、政策环境和个股的基本面变化，构造股票投资组合，分散非系统性风险

D.密切关注宏观经济指标和趋势，重大经济政策动向，重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略

4.关于衍生工具合约的执行方式，以下说法错误的是（）。

A.远期合约可以自动抵消 

B.期货合约常进行现金结算

C.远期合约常进行实物交割

D.期货合约可以对冲抵消

5.中国结算公司与结算参与人进行数据交换，一般通过（）。

A.固定收益证券综合电子平台

B.PROP 系统或 D-COM 系统

C.综合协议交易平台

D.大宗交易平台

6.目前在全国银行间同业拆借中心成交的债券交易所采用的交收方式是（）。

A.见券付款

B.见款付券

C.券款对付

D.分级结算

7.已知某公司的息税前利润为 1000 万元，该公司利息费用为 100 万元，所得税费用为

200 万元，那么利息倍数为（）。

A.10 

B.9

C.5

D.7

8.关于资产收益率和净资产收益率，以下表述错误的是（）。

A.净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力得比率

B.资产收益率高，说明企业有较强的利用资产创造利润的能力，在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好效果

C.对于同一个企业，资产负债率越低，资产收益率与净资产收益率约接近

D.资产收益率相比净资产收益率，更能衡量企业获利对于股东的价值

9.在绝对收益归因中，我们考察在特定区间内，每个证券和每个行业如何贡献到组合的整体收益，其本质是（）。

A.对基金收益情况的分析

B.对基金资产配置的分解

C.对基金总收益的分解

D.对基金整体收益率的分析

10.投资者选择基金时，应首先重点关注（）的能力。

A.基金经理        

B.基金公司交易员

C.基金公司总经理

D.基金公司研究员

11.关于私募股权投资采用的主要退出机制，以下表述错误的是（）。

A.借壳上市

B.破产清算     

C.首次公开发行

D.大宗交易

12.股票分析法分为基本面和技术分析，以下属于基本面分析的是（）。

Ⅰ.技术上已经成熟产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润上升，股价上涨

Ⅱ.股票会随市场的趋势同向变化。以反映市场的趋势和状况

Ⅲ.当某个股价，股票价格变化突破事先设置的百分比时，投资者就交易这种股票

Ⅳ.过去价格攀升的股票，价格继续上扬，而不是下跌的可能性高

Ⅴ.当一只股票放量上涨，或者呈现升量增的态势，有望再续升势

Ⅵ.股票的内在价值是指股票未来收益的现值，由公司资产，收益，股息，等因素决定

Ⅶ.行业景气度较高的公司盈利可能性较高

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅵ、Ⅶ 

C.Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

13.预期损失的局限性表现在（）。

A.无法重现历史数据中发生的情景

B.无法完全体现将来未来发生的预期

C.无法体现将来可能发生但没有在历史数据中体现的情景

D.无法体现历史数据中发生但将来不一定发生的情景

14.某混合型基金 A，其投资组合内包含股票类资产和债券类资产两类资产，他们的投资比例分别为 70%和 30%，若两类资产的方差分别为 0.81 和 0.25，相关系数为-0.2， 这几天基金 A 的收益率方差为（）。

A.0.38

B.0.46

C.0.60

D.0.68

15.以下具体投资品种的估值方法表述错误的是（）。

A.交易所上市的资产支持证券，一般采用成本进行估值

B.交易所上市的债券一般以其估值日在交易所挂牌的市价进行估值

C.交易所上市的股票一般以其估值日在交易所挂牌的市价进行估值

D.交易所上市的股指期货合约一般以估值当日结算价进行估值

16.某基金 10 月 31 日估值表中，基金总资产为 70 亿元，负债 30 亿元，总份额 50 亿则该基金当日资产净值为（）。

A.40 亿元

B.20 亿元

C.30 亿元

D.70 亿元

17.李先生已婚未生育，收入水平中等，需赡养父母，以下变化中可能会导致李先生更偏向保守投资的是（）。

Ⅰ.子女降生Ⅱ.收入提高

Ⅲ.获得亲戚的遗赠

Ⅳ.父母健康状况恶化

A.Ⅱ、Ⅳ 

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

18.某投资者看好某只股票，计划六个月后维持，但希望将价格锁定到当前水平，为实现这个投资目标，该投资者比较直接可行的做法是（）。

A.做空该只股票的期货

B.直接投资于该只股票正相关的指数 ETF

C.与证券公司订立该只股票收益互换协议

D.卖出该只股票的认购期权

19.A 基金的基金管理人决定进行利润分配，每 10 份基金份额派发红利 0.5 元。利润分配前，该基金的基金份额净值为 1.5000 元。则利润分配后，该基金的份额净值为（ ） 元。

A.1.4500 

B.1.5000 

C. 1.0000 

D.1.5500

20.以下交易中不需要债券进行质押的是（）。

A.债券质押式回购

B.债券买断式回购

C.债券协议回购

D.债券借贷

21.某房地产企业预售商品住宅，开盘当日即收到 1 亿元现金，商品住宅明年交付，预售活动对该企业报表的影响是（）。

Ⅰ.资产增加

Ⅱ.负债增加

Ⅲ.权益增加

Ⅳ.经营性现金流增加

Ⅴ.净利润增加

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ 

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

22.关于中央银行票据以下表述正确的是（）。

A.央票市场的参与主体有中国人民银行，各金融机构和经过特许的个人投资者

B.中国人民银行与商业银行的票据交易，不改变商业银行超额准备金的数量

C.央票以六个月及以下为主

D.央票分为普通央行票据和专项央行票据

23.2017 年 5 月 16 日，（）和（）联合公告，宣布开展香港与内地债券市场互联互通 合 作 。                                                                                                             

A.中国证监会，香港证监会

B.中国人民银行，香港金融管理局

C.中国人民银行，香港证监会

D.中国证监会，香港金融管理局

24.关于可转债的赎回权，以下说法正确的是（）。

A.持有人在可转债跌破面值时行使赎回权

B.发行人在约定赎回条件被触发时可行使赎回权

C.持有人在股价下跌时行使赎回权

D.发行人通过董事会决议后可以行使赎回权

25.关于系统性风险和非系统性风险，以下表述错误的是（）。

A.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的

B.非系统性风险，主要包括有政治因素，宏观经济因素，法律因素等引起的风险

C.政策风险属于系统性风险

D.组合化投资可以分散非系统性风险

26.关于普通股和优先股，以下说法正确的是（）。

A.普通股持有者和优先股持有者都具有公司的重大事务表决权

B.优先股在公司清算时，剩余资产的索取权上，优先于普通股

C.持有优先股总是比持有同等数量的普通股风险高

D.相同数量的普通股和优先股代表的收益权相同

27.关于基金业绩比较基准，以下说法错误的是（）。

A.选定业绩比较基准时，应充分考虑投资目标和风格的影响

B.债券型基金只能以债券指数作为业绩比较基准

C.指数基金的业绩比较基准是其跟踪的指数

D.业绩比较基准可用于评价基金业绩

28.关于贝塔系数，下列说法正确的是（）。

A.若某投资组合的贝塔系数小于零，说明该投资组合的收益与市场变化的方向一致

B.计算时间区间的变化，不会影响贝塔系数        

C.贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度

D.贝塔系数是用来衡量投资组合收益的指标

29.不动产投资不包括（）。

A.养老地产投资

B.高速公路投资

C.酒店投资

D.商业房地产投资

30.关于 QFII 主体资格的申请，以下不符合中国证监会规定条件的是（）。

A.保险公司成立两年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于 5 亿美元

B.资产管理机构经营资产管理业务两年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5 亿美元

C.商业银行经营银行业务十年以上，一级资本不少于 3 亿美元，最近一个会计年度管理

的证券资产不少于 10 亿美元

D.证券公司经营证券业务五年以上，净资产不少于 5 亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 50 亿美元

31.名义利率为 12%的债券，其通货膨胀率为-2%，则该债券的实际利率是（）。

A.6% 

B.24% 

C.14% 

D.10%

32.关于债券风险，以下表述错误的是（）。

A.买卖价差较小的债券的流动性风险较低，买卖价差较大的债券的流动性风险较高

B.即使债券发行人未真正地违约，债券持有人仍可能因为信用风险而遭受损失

C.债券发行人通常在市场利率上行时执行提前赎回条款

D.再投资风险是在利率下行环境中，投资者以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券的风险

33.某类债券共 100 只，票面利率最高的前 10 只的票面利率分别为：7.0%，6.9%，6.7%，6.6%，6.5%，6.4%，6.3%，6.2%，6.0%，5.9%，则该类债券票面利率上 2.5%的分位数是（）。

A.6.5%

B.6.8%

C.6.2%

D.6.9%

34.当境内托管人委托境外托管人负责境外业务托管，以下不符合境外托管资格设立的是（）。

A.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近 2 年没有受到监管机构的重大处罚

C.最近一个会计年度实收资本 30 亿美元

D.最近一个会计年度托管资产规模 1500 亿美元

35.关于零息债券，以下说法错误的是（）。

A.零息债券内在价值由面值决定

B.零息债券不支付利息

C.零息债券以贴现方式发行

D.零息债券低于面值发行