【基金第三套押题】基金基础知识（三）36-70

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36.关于机会成本与冲击成本，以下表述正确的是（）。

A.当交易执行速度快时，机会成本大，冲击成本小

B.当交易执行速度快时，机会成本小，冲击成本小

C.当交易执行速度快时，机会成本大，冲击成本大

D.当交易执行速度快时，机会成本小，冲击成本大

37.投资者的风险容忍度取决于风险承受能力和意愿。其中，风险承受能力的影响因素包括（）。

Ⅰ.风险厌恶程度

Ⅱ.资产负债状况

Ⅲ.现金流入情况

Ⅳ.投资期限

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

38.张某从银行贷款 50 万元买车，年利率为 4%，贷款期限为 3 年，复利计息，到第 3年一次偿清，届时张某应付银行本息共计（）万元。

A.56.24 

B.55.84 

C.56.00

D.62.00

39.关于基金业绩评价原则，以下表述错误的是（）。

A.基金业绩评价应公平对待所有评价对象               

B.基金业绩评价应着眼投资管理能力驱动的基金业绩

C.基金业绩评价应遵循及时性原则，注重基金的短期表现

D.基金业绩评价应将同类基金的风险收益交换效率进行比较

40.关于期货市场的价格发现功能，以下表述错误的是（）。

A.期货交易者能将经济运行状况信息传递给现货交易者

B.期货合约价格能反映标的资产所包含的信息变化

C.期货市场中形成的价格能反映供求状况

D.现货和期货市场的套利活动对现货市场没有影响

41.关于编制证券价格指数时所使用的加权平均法，以下表述正确的是（）。

A.派式加权法是一种特殊的加权方法，样本证券的权重都相等

B.为使指数均衡，一般来说，在市场上地位重要的证券所分配到的权数越小

C.加权平均法按照样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权重

D.目前市场上股票指数大多为上市股数加权

42.在强有效市场中，证券价格对一条信息会出现下列哪种反映？（）

A.无反应

B.逐渐调整到位

C.反应过度

D.迅速调整到位

43.因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，若收盘价等于或低于配股价，则估值为（）。

A.收盘价高于配股价的差额

B.0

C.股票市价

D.第三方机构估值

44.买进看涨期权的损益平衡点是（）。

A.期权价格

B.执行价格－期权价格

C.执行价格

D.执行价格＋权利金

45.另类投资的专业管理人通常以（）为单位提供投资报告。

A.天

B.年

C.月或季度

D.半年

46.对冲平仓是指在市场上买卖与自己合约品种（）的期货。

A.数量不等

B.方向相同

C.方向相反

D.前三项都不对

47.证券登记结算机构的职能不包括（）。

A.制定交易规则、维护交易秩序

B.证券账户、结算账户的设立和管理

C.证券持有人名册登记及权益登记

D.证券和资金的清算交收及相关管理

48.对已经成家但尚未生育的年轻人，建议选择投资（）。

A.高风险、高预期收益的基金产品

B.低风险、低预期收益的基金产品     

C.中高风险、中高预期收益的基金产品

D.稳健、安全、保值的基金产品

49.对于过户费，说法错误的是（）。

A.目前，上海证券交易所 A 股交易过户费的收费标准调整为成交面额的 0.02‰

B.深圳证券交易所 A 股过户费按交易额的 0.1475‰收取

C.B 股没有过户费，中国结算公司要收取结算费

D.普通基金交易目前不收取过户费

50.关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（）。

A.普通合伙人在经营投资项目做决策时会受到干扰

B.普通合伙人管理并经营投资的房地产项目

C.有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任

D.有限合伙人可能面临长达数年的负现金流

51.对于不同类型基金的风险，以下说法正确的是（）。

A.指数基金的非系统性风险一般比较低

B.债券型基金的利率风险一般低于股票型基金               

C.混合型基金的系统性风险高于股票型基金的系统性风险

D.投资货币市场基金没有任何风险

52.关于战略资产配置的说法错误的是（ ）。

A.单一周期配置较为简单

B.单一周期配置执行成本较高

C.多周期可考虑到不同时期收益的关联性

D.战略资产配置可针对单一周期或多个周期进行

53.根据法规规定，目前我国银行间买断式回购最长期限为（ ）天。

A.21 

B.30 

C.60

D.91

54.按照有无保证，将债券分为（ ）。

A.记名债券和无记名债券

B.可转换债券和不可转换债券

C.信用债券和担保债券

D.不动产抵押债券、动产抵押债券和证券信托抵押债券

55.常用来反映股票基金风险的指标不包括（ ）。

A.贝塔系数

B.持股集中度

C.行业投资集中度

D.预期收益

56.2015 年度，某公司筹资活动，流入现金小计为 100 亿元，偿还债务支付的现金为20 亿元，分配股利、利润或偿付利息支付的现金为 50 亿，未支付其他与筹资活动有关现金，则筹资活动产生的现金流净额为（）。

A.50 亿元

B.80 亿元

C.30 亿元

D.70 亿元

57.QDII 基金的下列行为中符合证监会规定的有（）。

A.购买不动产和房地产抵押按揭

B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

C.购买实物商品

D.借入临时用途现金比例为基金资产净值的 5%

58.以下关于金融债券的表述错误的是（）。

A.特许金融债券是指经财政部批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价凭证                                                                           

B.政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行

C.金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券

D.证券公司债和证券公司短期融资券由证券公司发行

59.某投资者信用账户中有现金 40 万元保证金，该投资者选定证券 A 进行证券卖出。证券 A 的最近成交价为每股 8 元，该投资者融券卖出 10 万股。第二天，该股票价格上升到每股 10 元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（ ）保证金才能持续 130% 的担保比例。

A.不需要追加

B.10 万元

C.5 万元

D.50 万元

60.投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出是属于（）。

A.证券的回转交易

B.证券的卖出交易

C.证券的竞价交易

D.证券权证交易

61.证券 A 与证券 B 的收益率相关系数为 0.4，证券 A 与证券 C 的收益率相关系数为-0.7，则以下说法正确的是（）。

A.当证券B 上涨时，证券 C 下跌的可能性比较大

B.当证券A 上涨时，证券 C 下跌的可能性比较大

C.当证券 A 上涨时，证券 B 下跌的可能性比较大

D.当证券 B 上涨时，证券 C 上涨的可能性比较大

62.债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。

A.流动性偏好理论

B.久期的特性

C.理论期限结构的特性

D.套利原理

63.债券收益率曲线的变动趋势不可能存在（）。

A.水平收益率曲线

B.垂直收益率曲线

C.正向收益率曲线

D.反转收益率曲线

64.债券结算可采用（）结算方式。

Ⅰ.纯券过户

Ⅱ.见券付款

Ⅲ.见款付券

Ⅳ.券款对付

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

65.债券基金的久期与基金组合中各个债券的久期的关系是（）。

A.债券基金的久期等于各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均

B.债券基金的久期等于基金中久期最大的债券的久期

C.债券基金的久期等于基金中久期最小的债券的久期

D.债券基金的久期等于各个债券久期的算数平均

66.有两种风险资产，相关系数为（）时在实施风险分散化之后效果最差。

A.1 

B.-1

C.0.3 

D.-0.5

67.有关交易指令在基金公司内部执行情况的表述，错误的是（）。

A.交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易

B.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令

C.基金经理自行审核投资指令（价格、数量）的合法合规性，违规指令将被拦截，其他指令被分给交易员

D.交易员在执行交易的过程中必须严格按照公平公正的原则执行交易

68.用现金购买存货对速动比率和流动比率的影响（）。

A.增大，减小

B.减小，增大

C.不变，增大

D.减小，不变

69.以下关于基金资产估值，表述错误的是（）。

A.基金管理人进行基金估值，即使选择服务机构进行估值，也不能免除其估值责任

B.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核

C.基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额

D.基金管理人每个工作日对基金资产估值

70.以下关于股票分割的说法错误的是（）。

A.股票分割又称拆股、拆细 

B.股票分割通常适用于高价股

C.股票分割是将一股股票均等地拆成若干股

D.股票分割后，每股股票的市价不变

71.以下属于被动投资目标的是（）。

A.扩大主动收益

B.缩小主动风险

C.提高信息比率

D.减少跟踪误差

72.以下不属于市场风险的是（）。

A.利率风险

B.汇率风险

C.政策风险

D.赎回风险

73.以下不属于可回售债券的特点的是（）。

A.回售价格通常是债券的面值

B.受益人是发行人

C.可回售债券的利息更低

D.在发行一段时间后才可执行回售权

74.已知某基金近两年来累计收益率为 44%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率为（）。

A.20% 

B.19% 

C.22% 

D.21%

75.当把所有具有相同收益率的组合进行比较时，可行集（）组合具有更低的风险。

A.最下边

B.最上边

C.最左边

D.最右边