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【每日背练】中级经济法第六章：金融法律制度（3）

2024.04.19

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第六章金融法律制度

考点7

汇票的承兑、付款与追索

1. 提示承兑期限与提示付款期限

2. 承兑

3. 追索权发生的原因

（1）追索权发生的实质条件

（2）追索权发生的形式要件

持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明（拒绝证明或者退票理由书）。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。

（2）追索权发生的形式要件

4. 追索权的行使

（1）被追索人

汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。（没有顺序、人数限制）

（2）追索金额

练一练

【真题实战·单选题】根据票据法律制度的规定，下列关于汇票承兑行为的表述中，正确的是（　　）。（2022 年）

A. 出票后定期付款的汇票未按照法定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权

B. 定日付款的汇票，持票人应当自出票日起—个月内向付款人提示承兑

C. 未记载付款日期的银行汇票必须提示承兑

D. 承兑附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力

-点击空白处滑动查看答案解析-

【解析】选项 A 正确，选项 B 错误，定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑。选项 C 错误，未记载付款日期的银行汇票为见票即付。选项D 错误，付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，视同拒绝承兑。综上，本题应选 A。

【答案】A

【真题实战·判断题】汇票上未记载付款日期的，为见票即付，无须提示承兑。（　　）（2021 年）

-点击空白处滑动查看答案解析-

【答案】√

【真题实战·单选题】甲公司持汇票在法定期限内向付款人提示承兑，付款人在 3 日内未作承兑与否的表示。下列关于该汇票承兑效力的表述中，正确的是（　　）。（2020 年）

A. 应视为承兑效力待定

B. 应视为拒绝承兑，甲公司可以请求付款人作出拒绝承兑证明

C. 应视为同意承兑，甲公司可以在汇票到期后请求付款人付款

D. 应视为同意承兑，甲公司可以请求付款人在汇票上签章

-点击空白处滑动查看答案解析-

【解析】付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起 3 日内承兑或者拒绝承兑。如果付款人在 3 日内不作承兑与否表示的，应视为拒绝承兑，持票人可以请求其作出拒绝承兑证明。综上，本题应选 B。

【答案】B

【真题实战·单选题】下列选项中属于远期商业汇票独有制度的是（　　）。（2020 年）

A. 承兑

B. 背书

C. 保证

D. 出票

-点击空白处滑动查看答案解析-

【解析】承兑是汇票所独有的行为。综上，本题应选 A。

【答案】A

考点8

本票与支票

（一）出票的记载事项

（二）付款

练一练

【真题实战·判断题】填明“现金”字样的银行本票丧失后，失票人不能申请公示催告。（　　）（2022 年）

-点击空白处滑动查看答案解析-

【解析】填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和现金支票不得背书转让，因此这些票据不能申请公示催告。因此，本题表述正确。

【答案】√

【真题实战·单选题】根据票据法律制度的规定，下列关于本票和支票特征对比的表述中，正确的是（　　）。（2021 年）

A. 本票和支票出票时，都必须记载收款人名称，否则票据无效

B. 本票和支票的出票人都只能是经批准的银行机构

C. 本票和支票上未记载付款地及出票地的，均不影响票据效力

D. 支票是见票即付的票据，本票则可以是远期票据

-点击空白处滑动查看答案解析-

【解析】选项 A 表述错误，收款人名称是本票的绝对记载事项，本票在出票时必须记载收款人名称，否则票据无效；收款人名称不是支票的绝对记载事项，支票在出票时未记载收款人名称的，不会导致票据无效。选项 B 表述错误，本票的出票人为经批准办理银行本票业务的银行机构；支票的出票人为经批准办理支票业务的银行机构开立可以使用支票的存款账户的单位和个人。选项 C 表述正确，出票地及付款地属于本票和支票的相对记载事项，未记载的，适用法律的有关规定，不会影响票据的效力。选项 D 表述错误，支票和本票均是见票即付的票据。综上，本题应选 C。

【答案】C

【真题实战·单选题】根据票据法律制度的规定，下列关于本票的表述中，不正确的是（　　）。（2021 年 /2019 年）

A. 本票自出票日起，最长付款期限为 3 个月

B. 无条件支付的承诺是绝对记载事项之一

C. 本票无须承兑

D. 仅限于银行本票，且为记名本票

-点击空白处滑动查看答案解析-

【解析】选项 A 表述错误，银行本票自出票日起，付款期限最长不得超过 2 个月；选项 B、C、D 表述正确。综上，本题应选 A。

【答案】A

【真题实战·单选题】根据票据法律制度的规定，下列关于支票记载事项的表述中，正确的是（　　）。（2021 年）

A. 支票上未记载付款日期的，该票据无效

B. 支票上未记载付款地的，出票人的营业场所为付款地

C. 支票上未记载出票日期的，该票据无效

D. 支票的出票人不得记载“禁止转让”字样

-点击空白处滑动查看答案解析-

【解析】选项 A 表述错误，支票限于见票即付，不得另行记载付款日期；另行记载付款日期的，该记载无效，不影响票据的效力。选项 B 表述错误，支票上未记载付款地的，付款人（非“出票人”）的营业场所为付款地。选项 C 表述正确，出票日期属于支票的绝对记载事项，未记载的票据无效。选项 D 表述错误，“禁止转让”属于票据的任意记载事项，出票人在票据上记载“禁止转让”字样，该票据不得转让。综上，本题应选 C。

【答案】C

考点9

证券发行

（一）证券发行的分类

重点掌握以下两种分类：

1. 公开发行和非公开发行

2. 平价发行、溢价发行和折价发行

（二）证券发行的审核制度和程序

1. 在核准制下，首次公开发行股票，发行人应自中国证监会核准发行之日起 6 个月内发行；超过 6 个月未发行的，核准文件失效。上市公司发行股票，应在自中国证监会核准发行之日起 12个月内发行；超过 12 个月未发行的，核准文件失效。

2. 在注册制下，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起 3 个月内，依照法定条件和法定程序作出予以注册或者不予注册的决定，发行人根据要求补充、修改发行申请文件的时间不计算在内。

3. 证券承销

练一练

【真题实战·多选题】根据证券法律制度的规定，下列属于公开发行证券的有（）。

（2018 年）

A. 向不特定对象发行证券

B. 向累计 200 名特定对象发行证券

C. 向累计 199 名特定对象发行证券

D. 采取电视广告方式发行证券

-点击空白处滑动查看答案解析-

【解析】选项 A，向不特定对象发行证券（无论是否超过 200 人）的，属于公开发行证券；选项 B、C，向累计超过 200 人（＞ 200 人）的特定对象发行证券的，才属于公开发行证券；选项 D，采用广告方式宣传证券发行的，属于公开发行证券。综上，本题应选 AD。

【答案】AD

【沙场练兵·判断题】向累计不超过 200 人的不特定对象发行证券的，属于非公开发行证券。（）

-点击空白处滑动查看答案解析-

【解析】向不特定对象发行证券，无论人数是否超过 200 人，均属于公开发行证券。因此，本题表述错误。

【答案】×

【真题实战·单选题】根据证券法律制度的规定，下列关于证券发行规则的表述中，正确的是（　　）。（2021 年）

A. 债券发行采用代销的，期限届满，出售的债券数量未达到拟公开发行数量 70% 的，为发行失败

B. 证券发行采用包销或代销的，最长期限均不得超过 90 日

C. 证券发行由证券交易所依照法定条件负责发行申请的注册

D. 股票发行采用包销的，证券公司有权在包销期内预先购入并留存所包销的股票

-点击空白处滑动查看答案解析-

【解析】选项 A 表述错误，股票（非“债券”）发行采用代销方式的，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70% 的，为发行失败；选项 B 表述正确；选项 C表述错误，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门依照法定条件负责证券发行申请的注册；选项 D 表述错误，证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。综上，本题应选 B。

【答案】B

【沙场练兵·判断题】主板上市公司向原股东配售股份的，可采用包销方式发行。（）。

-点击空白处滑动查看答案解析-

【解析】主板上市公司向原股东配售股份的，应当采用证券法规定的代销方式发行，不得采用包销方式。因此，本题表述错误。　　

【答案】×

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