【学霸笔记】基金法规第一章 金融市场、资产管理与投资基金（2）

考点八、证券公司资产管理业务（★★）

1. 证券公司可以从事的资产管理业务

（1）为单一客户办理定向资产管理业务 ;

（2）为多个客户办理集合资产管理业务 ;

（3）为客户办理特定目的的专项资产管理业务 ;

（4）证券公司也可以设立私募投资基金子公司从事私募投资基金业务，还可以设立证券公司另类子公司，从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品、股权等另类投资业务。

2. 证券公司资产管理业务的服务对象

集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，且累计不得超过200 人，证券公司的合格投资者需满足：

（1）个人或家庭金融资产合计不低于 100 万元人民币；

（2）公司、企业等机构净资产不低于 1000 万元人民币。

考点九、期货公司资产管理业务（★★）

1. 期货公司及其子公司可以从事的资产管理业务

（1）为单一客户办理资产管理业务

（2）为特定多个客户办理资产管理业务

2. 期货公司资产管理业务的服务对象

具有较强资金实力和风险承受能力，且符合：

（1）单一客户的起始委托资产不得低于 100 万元人民币；

（2）资产委托人应为合格投资者，单个资产管理计划的投资者人数不得超过 200 人。合格投资者应符合《私募投资基金监督管理暂行办法》的有关规定。

考点十、信托公司资产管理业务（★★）

1. 信托公司可以设立的资产管理业务

（1）单一资金信托计划

（2）集合资金信托计划

设立集合资金信托计划需满足的条件：

①委托人为合格投资者；

②参与信托计划的委托人为唯一受益人；

③单个信托计划的自然人人数不得超过 50 人，但单笔委托金额在 300 万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；

④信托期限不少于 1 年；

⑤信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；

⑥信托受益权划分为等额份额的信托单位；

⑦信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；

⑧银监会规定的其他要求。

2. 信托公司的合格投资者需要满足的条件（满足其一即可）

（1）投资一个信托计划不少于 100 万元人民币；

（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过 100 万元人民币，且能够提供相应财产证明的自然人；

（3）个人收入在最近 3 年内每年收入超过 20 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近 3 年内每年收入超过 30 万元人民币，且能够提供相应收入证明的自然人。

考点十一、保险公司、保险资产管理公司业务（★★）

1. 保险资金委托投资业务

2. 保险资产管理产品业务

3. 资产支持计划业务

4. 私募基金业务

5. 公募证券投资基金业务

6. 投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理

考点十二、商业银行资产管理业务（★★）

1. 个人理财产品业务

商业银行可以向特定目标客户群销售理财计划。

（1）理财计划的概念

理财计划指的是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

（2）理财计划的分类

按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益理

财计划和非保证收益理财计划。

2. 私人银行业务

（1）私人银行的业务范畴

①为私人银行客户提供理财产品销售服务

②为高资产净值客户提供理财产品销售服务

（2）私人银行业务的客户条件

①为私人银行客户提供理财产品销售服务，需满足：

金融净资产达到 600 万元人民币及以上的商业银行客户。

②为高资产净值客户提供理财产品销售服务，需满足：（满足其一的商业银行客户）

a. 单笔认购理财产品不少于 100 万元人民币的自然人；

b. 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过 100 万元人民币，且能够提供相关证明的自然人；

c. 个人收入在最近 3 年每年超过 20 万元人民币或家庭合计收入在最近 3 年内每年超过 30 万元人民币，且能提供相关证明的自然人。