【学霸笔记】基金法规第二章 证券投资基金概述（1）

考点一、证券投资基金在各国的名称（★）

1. 共同基金（美国）

2. 单位信托基金（英国及我国香港）

3. 集合投资基金、集合投资计划（欧洲一些国家）

4. 证券投资信托基金（日本及我国台湾）

考点二、证券投资基金的特点（★★★）

1. 集合理财、专业管理

2. 组合投资、分散风险

3. 利益共享、风险共担

4. 严格监管、信息透明

5. 独立托管、保障安全

考点三、证券投资基金与其他金融工具的比较（★★）

2. 基金与银行储蓄存款的差异

3. 基金与保险产品的差异

考点四、证券投资基金的参与主体（★★）

1. 基金当事人

（1）基金份额持有人

（2）基金管理人

（3）基金托管人

2. 基金服务机构

（1）主要服务机构

管理人、托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

（2）其他机构

①基金销售机构（包括商业银行、证券公司、保险公司、证券

投资咨询公司、独立基金销售机构）

②基金销售支付机构

③基金份额登记机构

④基金估值核算机构

⑤基金投资顾问机构

⑥基金评价机构

⑦基金信息技术系统服务机构

⑧律师事务所和会计师事务所

3. 基金监管机构和自律组织

（1）基金监管机构

基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对管理人、托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

（2）基金自律组织

①证券交易所：是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行相关职责，实行自律性管理的法人。

②同业协会：是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的。同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。我国的基金自律组织是 2012 年 6 月 6 日成立的同业协会——中国证券投资基金业协会。

考点五、契约型基金与公司型基金（★★）

1. 依据法律形式分类

依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

2. 契约型基金与公司型基金区别