【学霸笔记】基金法规第二章 证券投资基金概述（2）

考点六、封闭式基金与开放式基金（★★）

依据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金与开放式基金。

考点七、证券投资基金的起源与早期发展（★）

1. 世界上第一只公认的证券投资基金—“海外及殖民地政府信托”诞生在 1868 年的英国。

2. 投资基金真正的大发展是在美国。1924 年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

3.《1940 年投资公司法》和《1940 年投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律。

考点八、全球基金业发展的趋势与特点（★）

1. 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。

2. 开放式基金成为证券投资基金的主流产品。

3. 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出。

4. 基金资产的资金来源发生了重大变化。

5.ETF 等被动基金规模迅速扩大。

6. 另类投资基金兴起。

考点九、我国证券投资基金业发展阶段（★）

1. 萌芽和早期发展时期（1985—1997 年）

2. 试点发展阶段（1998—2002 年）

3. 行业快速发展阶段（2003—2007 年）

4. 行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014 年）

5. 防范风险和规范发展阶段（2015 年至今）

考点十、基金业的地位与作用（★★）

1. 为中小投资者拓宽投资渠道；

2. 优化金融结构，促进经济增长；

3. 有利于证券市场的稳定和健康发展；

4. 完善金融体系和社会保障体系；

5. 推动责任投资，实现可持续发展。