【学霸笔记】基金法规第三章 基金的类型（1）

考点一、证券投资基金分类的意义（★）

1. 对投资者而言，科学合理的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。

2. 对基金管理公司而言，基金业绩的比较在同一类别中进行才公平合理。

3. 对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。

4. 对监管部门而言，明确基金的类别特征有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

考点二、证券投资基金的分类（★★★）

1. 根据投资对象分类

（1）股票基金（＞ 80%）

（2）债券基金（＞ 80%）

（3）货币市场基金（=100%）

（4）混合基金

（5）基金中基金（＞ 80%）

（6）另类投资基金

2. 根据投资目标分类

（1）增长型基金

（2）收入型基金

（3）平衡型基金

3. 根据投资理念分类

（1）主动型基金

（2）被动（指数）型基金

4. 根据资金来源和用途的分类

（1）在岸基金

（2）离岸基金

（3）国际基金

5. 特殊类型基金

（1）避险策略基金

（2）上市开放式基金（LOF）

（3）分级基金

考点三、股票基金在投资组合中的作用（★★★）

1. 以追求长期的资本增值为目标，适合长期投资；

2. 风险较高，预期收益也较高；

3. 提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要；

4. 应付通货膨胀最有效的手段。

考点四、股票基金与股票的区别（★★★）

考点五、股票基金的类型（★★★）

1. 按投资市场分类

（1）国内股票基金

（2）国外股票基金（分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、全球股票基金）

（3）全球股票基金

2. 按股票规模分类

按投资的股票规模可以分为小盘股票基金、中盘股票基金和大盘股票基金。