【学霸笔记】基金法规第四章 证券投资基金的监管（1）

考点一、基金监管的概念及特征（★★★）

1. 概念

（1）广义 : 指有法定监管权的政府基金监管机构、基金行业自律组织、基金机构内部监管以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

（2）狭义：一般专指政府基金监管机构对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

2. 特征

（1）监管内容具有全面性；

（2）监管对象具有广泛性；

（3）监管时间具有连续性；

（4）监管主体及其权限具有法定性；

（5）监管活动具有强制性。

【注意】政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

考点二、基金监管的基本原则（★★★）

1. 基本原则的特征：基础性和宏观性

2. 基金监管基本原则的内容

（1）保护投资人利益原则

（2）适度监管原则（行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监管为补充的“四位一体”的监管格局）

（3）高效监管原则

（4）依法监管原则

（5）审慎监管原则

（6）公开、公平、公正监管原则

考点三、监管部门相应的职责（★★★）

1. 中国证监会的职责

（1）制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；

（2）办理基金备案；

（3）对基金管理人、托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告；

（4）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；

（5）监督检查基金信息的披露情况；

（6）指导和监督基金业协会的活动；

（7）法律、行政法规规定的其他职责。

2. 证券基金机构监管部的职责

（1）负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；

（2）草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；

（3）对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；

（4）全面负责对管理公司、托管银行及基金销售机构的监管；

（5）指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；

（6）对证监局的基金监管工作进行督促检查；

（7）对日常监管中发现的重大问题进行处置。

3. 证监局的职责

（1）各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；

（2）负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。

考 点 四、 中 国 证 监 会 对 基 金 市 场 的 监 管 措 施

（★★★）

1. 检查

2. 调查取证

3. 限制交易（限制期限不得超过 15 个交易日；案情复杂的，可延长 15 个交易日）

4. 行政处罚

考 点 五、 中 国 证 监 会 工 作 人 员 的 义 务 和 责 任

（★★★）

1. 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调査或者检査时，不得少于 2 人，并应当出示合法证件。

2. 中国证监会工作人员应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，接受监督，不得利用职务牟取私利。

3. 中国证监会领导干部离职后 3 年内，一般工作人员离职后 2 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。