【学霸笔记】基金法规第五章 基金职业道德（1）

考点一、道德与职业道德的特征（★★）

1. 道德的特征

差异性、继承性、约束性、具体性

2. 职业道德的特征

特殊性、继承性、规范性、具体性

考点二、道德与法律的区别与联系（★★）

1. 道德与法律的区别

（1）表现形式不同

①道德：普遍接受的行为规范，成文或不成文；

②法律：国家制定或认可，以文字为载体。

（2）内容结构不同

①道德：只以义务为内容，并不要求有对等的权利；

②法律：以权利义务为内容，要求权利义务对等。

（3）调整范围不同

①道德：调整的范围比法律调整的范围更为广泛；

②法律：有一些法律调整的领域，道德并不调整。

（4）调整手段不同

①道德：主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等来实现其约束力（即自律）；

②法律：法律主要依靠国家强制力保证实施（即他律）。

2. 道德与法律的联系

目的一致、内容转化、功能互补、相互促进

考点三、职业道德的作用（★★）

1. 调整职业关系；

2. 提升职业素质；

3. 促进行业发展。

考点四、守法合规的基本要求（★★★）

1. 熟悉法律法规等行为规范；

2. 遵守法律法规等行为规范。

考点五、诚实守信的基本要求（★★★）

1. 不得欺诈客户（欺诈的方式：虚假陈述、舞弊行为）；

2. 不得进行内幕交易和操纵市场；

3. 不得进行不正当竞争。