【学霸笔记】基金法规第六章 基金的募集、交易与登记（1）

考点一、基金募集的步骤（★★★）

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

考点二、基金募集申请（★★★）

1. 申请募集基金应提交的主要文件

基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。

2. 申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。

考点三、基金募集申请的注册（★★★）

1.《证券投资基金法》要求中国证监会应当自受理基金募集申请之日起 6 个月内做出注册或者不予注册的决定。

2. 证监会将注册程序分为以下两个 :

（1）简易程序，注册审查时间原则上不超过 20 个工作日，适用常规基金产品。

（2）普通程序，注册审查时间不超过 6 个月，适用其他产品（分级基金、基金中基金）。

考点四、基金份额的发售（★★★）

1. 基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售；

2. 基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月；

3. 基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件；

4. 在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

考点五、基金合同的生效（★★★）

1. 基金合同生效的条件

（1）基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80% 以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于 200 人。

（2）基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。

（3）自收到验资报告之日起 10 日内，向证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

（4）中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。