【学霸笔记】基金法规第八章 基金客户和销售机构（2）

考点六、基金销售机构的职责规范（★★★）

1. 签订销售协议，明确权利与义务；

2. 基金管理人应制定业务规则并监督实施；

3. 建立相关制度

客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年。

4. 禁止提前发行；

5. 严格账户管理；

6. 基金销售机构反洗钱

对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后 5 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后 10 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

考点七、4Ps 营销理论（★）

1.4Ps 营销理论主要要素

基金销售机构销售基金产品一般以 4Ps 营销理论为指导。主要要素包括：产品（product）、价格（price）、渠道（place）、促销（promotion），简称 4Ps。

2.4Ps 营销理论的组合策略

以 4Ps 为核心的营销组合策略如下：

（1）产品策略

（2）分销策略

（3）促销策略

（4）价格策略

3.4Ps 理论的特殊性

（1）规范性

（2）服务性

（3）专业性

（4）持续性

（5）适用性

考点八、销售方式（★）

我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。两者区别如下：

1. 基金产品

直销仅销售一家基金公司的产品；代销同时销售多家基金公司的产品。

2. 销售人员

基金公司直属的销售队伍专业性强 ; 代销机构的销售队伍专业性较弱。

3. 销售网络

直销通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限；代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

4. 客户关系

直销更了解客户的财务状况，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度；代销有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

5. 营销成本

直销：基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅度降低营销成本 ; 代销：有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本。

考点九、销售策略（★★）

1. 产品策略

2. 价格策略

3. 渠道策略

4. 促销策略