【学霸笔记】基金法规第十一章 基金管理人公司治理和风险管理（3）

考点十一、风险控制委员会（★★★）

1. 风险控制委员会的性质

风险控制委员会负责对公司经营和管理中的所有风险，包括法律合规风险、操作风险、道德风险、市场风险、流动性风险等进行全面控制，确保公司风险控制战略与公司经营目标保持一致。

2. 风险控制委员会的主要职责

①负责对公司运作的整体风险进行控制；

②审定公司内部控制制度并监督执行的有效性；

③听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定；

④对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策；

⑤审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。

3. 风险控制委员会会议的召开

风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每月召开一次；对于突发事件，经委员会成员提议可以召开临时会议。

考点十二、运营估值委员会（★★★）

运营估值委员会可以包括 IT 治理委员会和估值委员会。

（1）IT 治理委员会

① IT 治理委员会的职责

负责制定公司 IT 规划，使公司 IT 规划与公司发展战略一致，符合公司经营对 IT 的要求。

② IT 治理委员会的组成

IT 治理委员会一般由负责 IT 的高管人员、IT 部门负责人、相关业务负责人、财务负责人、内部控制负责人及部分技术骨干人员组成，其中 IT 人员的比例应在 30% 以上。

③ IT 治理委员会会议的召开

IT 治理委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每季度召开一次，IT 治理委员会成员可以根据实际需要提议召开委员会临时会议。

④ IT 委员会所议事项

a. 拟订公司 IT 治理目标和 IT 治理工作计划；

b. 审议公司 IT 发展规划；

c. 审议公司年度 IT 工作计划和 IT 预算；

d. 审议公司重大 IT 项目立项、投入和优先级；

e. 审议公司 IT 管理制度和重要流程；

f. 制订与 IT 治理相关的培训和教育工作计划；

g. 检查所拟订和审议事项的落实和执行情况；

h. 组织评估公司 IT 重大事项并提出处置意见；

i. 向公司管理层报告 IT 治理状况。

（2）估值委员会

①估值委员会的职责

负责公司资产估值相关决策及执行，保证资产估值的公平、合理。

②估值委员会的组成

估值委员会由公司主管基金运营的副总经理、督察长、投资 /研究总监、合规风控部门、基金运营部等相关人员组成。

③估值委员会会议的召开

估值委员会会议可以分为定期会议和临时会议。定期会议可以每季度召开一次，评估公司的估值政策和程序等；而临时性会议主要讨论具体投资品种的估值方法和调整。

④估值委员会所议事项

a. 制定、修订公司的估值政策及程序；

b. 制定、修订估值流程及人员的分工和职责；

c. 制定、修订投资品种的估值方法；

d. 其他需要估值委员会审议的事项。

考点十三、投资、研究、交易部门（★★★）

1. 投资部

（1）投资部的分类

投资部按照投资标的可以细分为权益部、债券部、衍生投资部、国际投资部等；按照客户来源，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等。

（2）投资部的职责

①投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。

②投资部还担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。

2. 研究部

（1）研究部的分类

研究部根据研究重点不同，可以细分为宏观研究部、行业和个股研究部、债券研究部等。

（2）研究部的性质

研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。

（3）研究部的主要职责

研究部的主要职责是通过对宏观经济、行业状况、市场行情和上市公司价值变化的详细分析和研究，向基金投资部门提供研究报告及投资计划建议，为投资提供决策依据。

3. 交易部

（1）交易部的性质

交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

（2）交易部的主要职责

交易部的主要职责是执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况，保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度，负责基金交易席位的安排、交易量管理，等等。

考点十四、产品营销部门（★★★）

1. 产品部的主要职责

（1）根据公司战略，在贴近客户需求、敏锐把握市场投资机会和公司业绩能力的基础上，研究制定公司中长期产品开发战略和实施计划；

（2）负责具体产品的创新、设计工作，产品的后续运作分析与评估。

2. 营销部的主要职责

（1）根据公司长远发展目标，负责制定公司中长期品牌战略和实施规划，高效规范、管理公司品牌形象；

（2）制定品牌宣传计划及活动并组织实施；

（3）通过多种营销手段，支持产品新发及持续营销；

（4）负责公共关系维护及媒体管理。

3. 销售部的主要职责

销售部的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系，实施公司销售策略、业务计划，包括新基金发行、持续营销等活动。

4. 客户服务部的主要职责

基金公司一般设有客户服务中心，通过呼叫中心、互联网、移动端等多种形式，回答客户的问题，协调公司内部解决客户的投诉，为客户提供良好的专业服务，提高客户的满意度和忠诚度。

考点十五、合规与风险部门（★★★）

1. 监察稽核部的主要职责

监察稽核部负责公司的法律合规事务，在规范公司运作、保护基金持有人合法权益、完善公司内部控制制度、查错防弊、堵塞漏洞方面起到了相当重要的作用。主要职责是：监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。

2. 风险管理部的主要职责

风险管理部负责对公司经营过程中产生的或潜在的风险进行有效识别、管理和报告。主要职责包括：

（1）识别潜在风险；

（2）制定有效控制投资风险的方案；

（3）落实投资风险分析及控制；

（4）对基金组合进行业绩归因分析，分析投资运作过程的有效性；

（5）及时、准确地做出风险报告并提出针对性建议，与管理层及投资团队沟通。