【教材详解】证券法规第二章 证券经营机构管理规范（14）

第五节 从业人员管理

考点一、从事证券业务的专业人员的范围与条件（★☆☆）

（一）从事证券业务的专业人员范围

根据《证券业从业人员资格管理办法》，从事证券业务的专业人员是指：

1. 证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

2. 基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

3. 基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

4. 证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；

5. 证券资信评估机构中从事证券资信评级业务的专业人员及其管理人员；

6. 中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。

（二）专业人员从事证券业务的资格条件

1. 在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，应按照规定取得从业资格。

取得从业资格的条件为：

（1）参加资格考试的人员，应年满 18 周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力；

（2）资格考试由中国证券业协会统一组织。参加考试的人员考试合格的，取得从业资格。

2. 申请从事一般证券业务应具备下列条件：

（1）已取得证券从业资格；

（2）被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用；

（3）具有完全民事行为能力；

（4）最近 3 年未受过刑事处罚；

（5）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或已过禁入期的；

（6）品行端正，具有良好的职业道德；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

考点二、从业人员申请执业证书的条件和程序（★★☆）

（一）申请条件

根据《证券业从业人员资格管理办法》，取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书：

1. 已被机构聘用；

2. 最近 3 年未受过刑事处罚；

3. 不存在违反《证券法》相关规定的情形；

4. 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或已过禁入期的；

5. 品行端正，具有良好的职业道德；

6. 法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

申请执业证券投资咨询以及证券资信评估业务的，申请人应同时符合《证券法》，以及其他相关规定。

（二）申请程序

根据《证券业从业人员资格管理实施细则（试行）》，执业证书的申请程序是：

1. 申请人登录证券业协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，连同打印的书面申请表及第八条规定的其他申请材料提交所在机构；

2. 机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认，书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交证券业协会；

3. 证券业协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料，证券业协会在收到完整申请材料后 30 日内审核完毕。

【小金来解读】《证券业从业人员资格管理实施细则（试行）》第八条规定的其他申请资料包括：

（1）执业证书申请表；

（2）身份证复印件；

（3）学历证明复印件；

（4）协会规定的其他材料。

考点三、从业人员监督管理的相关规定（★☆☆）

根据《证券业从业人员资格管理办法》，从业人员应依法接受以下监督管理：

1. 取得执业证书的人员，连续 3 年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加证券业协会组织的执业培训，并新申请执业证书。

2. 从业人员取得执业证书后，辞职、不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应在上述情形发生后 10 日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应在上述情形发生后 10 日内向证券业协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。

3. 机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。

4. 从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应在处分后 10 日内向证券业协会报告。

5. 证券业协会、机构应定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训，提高从业人员的职业道德和专业素质。

6. 证券业协会依据《证券业从业人员资格管理办法》及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大纲、执业证书管理办法以及执业行为准则等，应当报中国证监会核准。

7. 证券业协会应建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管理。

考点四、违反从业人员资格管理相关规定的法律责任（★★☆）

从业人员违法违规的，应依法承担以下法律责任：

1. 参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在 2 年内不得参加资格考试。

2. 取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书；已颁发执业证书的，由证券业协会注销其执业证书。

3. 机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或不按规定履行报告义务的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，由证券业协会对机构及直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3 万元以下罚款。

4. 机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3 万元以下罚款。

5. 从业人员拒绝协会调查、检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业 3 个月至12 个月，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或并处警告、3 万元以下罚款。

6. 被中国证监会依法吊销执业证书或因违反《证券业从业人员资格管理办法》被证券业协会注销执业证书的人员，证券业协会可在 3 年内不受理其执业证书申请。

7. 证券业协会工作人员不按《证券业从业人员资格管理办法》规定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或故意刁难有关当事人的，证券业协会应给予纪律处分。

【真题链接】从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，下列说法正确有（ ）。【2019 年 7 月】

Ⅰ．由协会责令改正

Ⅱ．拒不改正的，给予纪律处分

Ⅲ．情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业 3 至 12 个月或吊销其执业证书的处罚

Ⅳ．对机构单处或者并处警告、5 万元以下罚款

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

D. Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任。从业人员拒绝协会调查、检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，采取以下处罚：（1）由证券业协会责令改正，Ⅰ项符合题意（2）拒不改正的，给予纪律处分，Ⅱ项符合题意；（3）情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3 至 12 个月，或者吊销其执业证书的处罚，Ⅲ项符合题意；（4）对机构单处或者并处警告、3 万元（并非 5 万元）以下罚款，Ⅳ项不符合题意。故本题选 C 选项。