【基金法律法规1-25】考前突击卷答案解析

基金法律法规、职业道德与业务规范突击卷答案

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加官微：jinrongbang11

1.【答案】B

【解析】现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代，故本题选择B选项。

2.【答案】A

【解析】ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。故本题选择A选项。

3.【答案】C

【解析】C项错误，只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在30、50甚至100万份以上)才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求，故本题选择C选项。

4.【答案】D

【解析】QDII基金可投资的金融产品或工具有银行存款、可转让存单、商业票据、政府债券、公司债券、住房按揭支持证券等，禁止投资不动产、房地产抵押按揭、贵重金属、实物商品等，故本题选择D选项。

5.【答案】C

【解析】基金托管人职责终止的原因：（1）被依法取消基金托管资格；（2）被持有人大会解任；（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；（4）基金合同约定的其他情形。故本题选择C选项。

6.【答案】B

【解析】B项错误，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。故本题选择B选项。

7.【答案】A

【解析】利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润，故本题选择A选项。

8.【答案】C

【解析】评析类似这样的宣传推介材料会使不知情的客户产生误解，认为这名基金经理在该基金管理公司的历史业绩骄人，这家基金管理公司值得信赖。假如宣传推介材料中注明该基金经理是在另一家基金管理公司取得的上述业绩，那么客户很可能会做出不一样的选择。虽然有时宣传材料中陈述的内容是真实的，但是如果有意隐瞒了与陈述内容有关的重要背景资料，就会使客户产生误解，构成误导客户的行为，违背诚实守信道德规范的要求。同理，在基金机构依法进行信息披露时，相关从业人员也应当诚实守信，确保披露信息的客观、全面、准确，没有虚假和误导的内容，没有故意隐瞒和重大遗漏。故本题选择C选项。

9.【答案】D

【解析】D项，中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。故本题选择D选项。

10.【答案】C

【解析】关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责，故本题选择C选项。

11.【答案】D

【解析】私募基金既不能向投资者承诺保本，也不能承诺最低收益，故本题选择D选项。

12.【答案】C

【解析】私募基金个人投资者要求持有金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。房地产估值不属于金融资产，故本题选择C选项。

13.【答案】C

【解析】私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年，故本题选择C选项。

14.【答案】D

【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告，故本题选择D选项。

15.【答案】C

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册，并由拟任基金管理人向中国证监会提交相关文件。故本题选择C选项。

16.【答案】B

【解析】老基金存在的问题主要表现在以下三个方面（:1）缺乏基本的法律法规，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；（2）老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门，因此它们实际上是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。（3）这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰。资产质量普遍不高，总体而言，这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。故本题选择B选项。

17.【答案】C

【解析】本题考查股票基金与股票的区别。股票风险较为集中，投资风险较大。股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。但不能简单地说股票基金的收益稳定。故本题选择C选项。

18.【答案】C

【解析】封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的，故本题选择C选项。

19.【答案】A

【解析】基金的市场价格高于基金份额净值，为溢价交易。溢价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%=（1.25-1.10）/1.10×100%=13.63%，故本题选择A选项。

20.【答案】D

【解析】守法合规调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。故本题选择D选项。

21.【答案】C

【解析】价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高，故本题选择C选项。

22.【答案】A

【解析】一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间；稳健型基金指以追求基金资产的稳健增值为目标而设立的基金，该类基金注重风险的控制，把降低风险的目的看的比追求收益更重要，故本题选择A选项。

23.【答案】A

【解析】基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。故本题选择A选项。

24.【答案】A

【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。故本题选择A选项

25.【答案】C

【解析】C项，增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。故本题选择C选项。