【基金法律法规26-50】考前突击卷答案解析

基金法律法规、职业道德与业务规范突击卷答案

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加官微：jinrongbang11

26.【答案】B

【解析】证券投资基金将中小投资者的闲散资金投入证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长，故本题选择B选项。 

27.【答案】C

【解析】合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。故本题选择C选项。

28.【答案】C

【解析】基金业协会的职责：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案；（8）协会章程规定的其他职责。选项C属于证券交易所的职责。故本题选择C选项。

29.【答案】B

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突，故本题选择B选项。

30.【答案】D

【解析】狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理，故本题选择D选项。

31.【答案】B

【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。故本题选择B选项。

32.【答案】D

【解析】货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率，故本题选择D选项。

33.【答案】A

【解析】陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。故本题选择A选项。

34.【答案】D

【解析】政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动，故本题选择D选项。

35.【答案】C

【解析】基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金份额账户；（2）负责基金份额登记，确认基金交易；（3）发放基金红利；（4）建立并保管基金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。故本题选择C选项。

36.【答案】C

【解析】基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准；基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。故本题选择C选项。

37.【答案】C

【解析】基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额，故本题选择C选项。

38.【答案】D

【解析】对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。故本题选择D选项。

39.【答案】B

【解析】托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。故本题选择B选项。

40.【答案】B

【解析】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；（2）对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；（3）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；（4）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法，故本题选择B选项。

41.【答案】B

【解析】基金信息披露的作用：（1）有利于投资者的价值判断：（2）有利于防止利益冲突与利益输送；（3）有利于提高证券市场的效率；（4）能有效防止信息滥用，故本题选择B选项。

42.【答案】D

【解析】基金评价机构属于基金的服务机构，D错误，故本题选择D选项。

43.【答案】B

【解析】基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益，故本题选择B选项。

44.【答案】A

【解析】岗位职业道德教育采取的方式包括：（1）采用丰富多彩的方式宣传职业道德；（2）设立职业道德表彰制度；（3）树立遵守职业道德模范典型；（4）建立职业道德与评聘制度相结合的机制，故本题选择A选项。

45.【答案】C

【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担，故本题选择C选项。

46.【答案】A

【解析】真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。故本题选择A选项。

47.【答案】A

【解析】基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，故本题选择A选项。

48.【答案】D

【解析】金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。故本题选择D选项。

49.【答案】D

【解析】D项，基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额。故本题选择D选项。

50.【答案】C

【解析】基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：（1）在设置内部控制机构上，不能重眼前商业利润、不注重专职内部控制机构建立的偏向；（2）在建立内部控制制度上，不能重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“防火墙”制度建立的偏向；（3）在执行内部控制制度上，不能重非经常性发生事项控制、不注重经常性发生事项控制的偏向；（4）在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。故本题选择C选项。