【基金法律法规51-75】考前突击卷答案解析

基金法律法规、职业道德与业务规范突击卷答案

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51.【答案】B

【解析】当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为，故本题选择B选项。

52.【答案】D

【解析】在控制活动方面，基金管理人应当通过授权控制来控制业务活动的运作。公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。同时公司应该建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。故本题选择D选项。

53.【答案】A

【解析】风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好，故本题选择A选项。

54.【答案】B

【解析】基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。故本题选择B选项。

55.【答案】B

【解析】开放式基金份额的转换是指不需要先赎回已持有的基金，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。本题就是直接申购不需要再赎回A。故转换率为1.5%，故本题选择B选项。

56.【答案】C

【解析】公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。故本题选择C选项。

57.【答案】C

【解析】公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产，而非自行经营和管理基金财产。故本题选择C选项。

58.【答案】A

【解析】健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节，故本题选择A选项。

59.【答案】C

【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。C项，法律主要依靠国家强制力保证实施；而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。故本题选择C选项。

60.【答案】D

【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人，故本题选择D选项。

61.【答案】C

【解析】投资决策业务控制的主要内容之一：建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。故本题选择C选项。

62.【答案】C

【解析】1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》，同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金--天骥基金，规模为5.81亿元人民币。故本题选择C选项。

63.【答案】B

【解析】基金募集发售工作内容有发售基金、公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件、资金存入专门账户。故本题选择B选项。

64.【答案】A

【解析】A项属于信托公司的业务。保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、投资联结保险账户管理、第三方保险资产管理计划，故本题选择A选项。

65.【答案】D

【解析】D选项：在促销策略方面，重首发轻持续营销，故本题选择D选项。

66.【答案】D

【解析】避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得投资本金保证的基金。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。故本题选择D选项。

67.【答案】C

【解析】基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动，故本题选择C选项。

68.【答案】B

【解析】风险投资基金又称创业基金。它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值，故本题选择B选项。

69.【答案】C

【解析】本题考查非公开募集基金的备案。依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。故本题应选C选项。

70.【答案】B

【解析】投资者教育主要包含三方面的内容：（1）投资决策教育；（2）资产配置教育；（3）权益保护教育。故本题选择B选项。

71.【答案】C

【解析】开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为，故本题选择C选项。

72.【答案】D

【解析】开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。一般无固定的存续期，强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产，而封闭式基金有固定的存续期，故本题选择D选项。

73.【答案】D

【解析】2002年8月，南方基金管理公司推出了我国第一只以债券投资为主的南方宝元债券基金。故本题选择D选项。

74.【答案】A

【解析】证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，故本题选择A选项。

75.【答案】B

【解析】企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成，故本题选择B选项。