【基金法律法规76-100】考前突击卷答案解析

基金法律法规、职业道德与业务规范突击卷答案

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加官微：jinrongbang11

76.【答案】A

【解析】基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资凤险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。故本题选择A选项。

77.【答案】B

【解析】基金宣传推介材料的禁止性行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测基金的证券投资业绩；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；（6）登载单位或者个人的推荐性文字；（7）中国证监会规定的其他情形，故本题选择B选项。

78.【答案】C

【解析】基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。故本题选择C选项。

79.【答案】D

【解析】基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；案例警示教育。故本题选择D选项。

80.【答案】C

【解析】基金分类是进行基金评级的基础，故本题选择C选项。

81.【答案】D

【解析】分级基金份额的认购方式包括场内认购和场外认购，故本题选择D选项。

82.【答案】D

【解析】基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项；（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（6）投资者适当性匹配意见。故本题选择D选项。

83.【答案】D

【解析】证券投资基金的作用为：（1）为中小投资者拓宽投资渠道；（2）优化金融结构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展；（4）完善基金体系和社会保障体系，故本题选择D选项。

84.【答案】A

【解析】证券投资基金是依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。故本题选择A选项。

85.【答案】A

【解析】增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。故本题选择A选项。

86.【答案】B

【解析】证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。故本题选择B选项。

87.【答案】D

【解析】半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告；年度报告的管理人报告无须披必须露内部监察报告。故本题选择D选项。

88.【答案】A

【解析】持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业，故本题选择A选项。

89.【答案】B

【解析】本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。故本题应选B选项。

90.【答案】A

【解析】A项针对对冲基金；B项针对另类投资基金；C项针对风险投资基金；D项针对私募股权基金。故本题选择A选项。

91.【答案】D

【解析】投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类：按照法律形式，还可以分为契约型、公司型；按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。故本题选择D选项。

92.【答案】D

【解析】本题考查非公开募集基金推介方式的其他行为规范。私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。私募基金管理人委托销售机构销售私募基金的，私募基金销售机构应当采取上述规定的评估、确认等措施。故本题应选D选项。

93.【答案】B

【解析】基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节，故本题选择B选项。

94.【答案】C

【解析】职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用，故本题选择C选项。

95.【答案】A

【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。故本题选择A选项。

96.【答案】A

【解析】总经理负责公司日常经营管理工作。总经理应当认真执行董事会决议，定期向董事会报告公司的经营情况、财务状况、风险状况、业务创新等情况。故本题选择A选项。

97.【答案】C

【解析】基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。故本题选择C选项。

98.【答案】B

【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18–70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。故本题选择B选项。

99.【答案】C

【解析】封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。故本题选择C选项。

100.【答案】C

【解析】我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定的其他权利。故本题选择C选项。