【6月基金从业学习计划】第四天学习打卡

1. 小张是今年刚毕业的大学生，在某基金公司实习，但还未取得基金从业资格证。某天同事小李有要事不能上班，小张便自告奋勇，替代小李到现场进行产品推介，小张的行为违反了（  ）要求。

A．持证上岗 

B．持续学习 

C．保守秘密 

D．审慎开展执业活动 

2. 下列关于混合型基金，说法错误的是（  ）。

A．混合型基金同时投资于股票、债券 

B．混合型基金的风险小于股票基金 

C．混合型基金的收益小于债券基金 

D．混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间 

3. 下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（  ）。

A．有利于维护非流通股股东利益 

B．有助于形成以个人投资者为主的投资者结构 

C．推动股指持续上升 

D．有利于推动市场价值判断体系的形成 

4. 甲是某基金公司的基金经理，甲的朋友乙是上市公司的董事长，该上市公司非公开增发股票说法正确的是（  ）。

A．甲不以与乙为朋友关系，以专业分析基金资产是否参与上市增发 

B．甲考虑到与乙为朋友关系，回避资产业绩而参与非公开增发股票 

C．甲考虑到与乙为朋友关系积极参与增发股票 

D．甲考虑到与乙为朋友关系，以其配偶参与增发股票 

5. 开放式基金份额的发售，主要由（ ）负责办理。

A．基金管理人 

B．商业银行 

C．证券公司 

D．专业基金销售机构 

6. 关于现金差额相关内容的说法不正确的是（  ）。

A．T日现金差额在T+1日的申购清单赎回清单中公告 

B．现金差额的数值只可能为正 

C．T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收 

D．投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金 

7. 下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（ ）。

A．自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料 

B．通过互联网，投资者可以随时随地获得服务 

C．电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统 

D．讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会 

8. 避险策略基金的投资目标是（  ）。

A．获得尽可能高的回报 

B．使投资风险尽可能低 

C．获得市场平均收益 

D．在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 

9. 基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（  ）日内解除对其采取的有关措施。

A．2 

B．3 

C．4 

D．5 

10. 下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（  ）。

A．持有时间越长，适用的赎回费率越低 

B．申购可采用分期缴款方式 

C．赎回费扣除手续费后，余额的一部分归入基金财产 

D．赎回以份额申请 

1. 已知某基金近两年来累计收益率为69%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率为（  ）。

选    项:

A．20% 

B．25% 

C．28% 

D．30% 

2. 以下选项中，（  ）不属于投资债券的风险。

A．通胀风险 

B．流动性风险 

C．基差风险 

D．再投资风险 

3. （  ）是指当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券的风险。

A．利率风险 

B．信用风险 

C．提前赎回风险 

D．通货膨胀风险 

4. 某统一公债的债券面值为100，票面利率为5%，市场利率为4.5%，则该统一公债的内在价值为（  ）元。

A．111.11 

B．112.11 

C．113.11 

D．114.11 

5. 以下属于利润表作用表述正确的是（  ）。

A．评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况 

B．为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础 

C．有利于投资者分析企业长期债务或短期债务的偿还能力 

D．评价各部类业绩成长对企业总盈余的贡献度 

6. 流动比率和（ ）一样，是分析企业偿债能力的风险指标。

A．财务杠杆比率 

B．营运效率比率 

C．盈利能力比率 

D．企业价值倍数 

17. 当流动比率（  ）时，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。

A．大于1 

B．小于1 

C．大于2 

D．小于2 

8. 下列指标中，与净资产收益率呈反方向变动的是（  ）。

选    项:

A．总资产周转天数 

B．权益乘数 

C．负债权益比 

D．销售利润率

9. 假设华夏上证50ETF基金为了计算每日的头寸风险，选择了100个交易日的每日基金净值变化的基点值的Δ（单位：点），并从小到大排列，其中Δ（1）～ Δ（10）的值依次为：-18.63，-17.29，-15.61，-12.37，-12.02，-11.28，-9.76，-8.84，-7.25，-6.63。则Δ的下2.5%的分位数为（  ）。

A．-17.29 

B．-7.25 

C．-15.61 

D．-16.45

10. 杜邦恒等式中，净资产收益率由（  ）的乘积组成。Ⅰ.销售利润率Ⅱ.资产收益率Ⅲ.总资产周转率Ⅳ.权益乘数

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

 1. 在合伙企业中，以下不征收增值税的有（  ）。

Ⅰ.通过回购退出项目获得收入

Ⅱ.通过并购退出项目获得收入

Ⅲ.在股权投资业务中获得项目股息

Ⅳ.上市后通过二级市场退出获得收入

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

2. 基金管理人应当通过私募基金登记备案系统向中国证券投资基金业协会报送的基本信息包括（  ）。

Ⅰ.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

Ⅱ.基金合同、公司章程或者合伙协议

Ⅲ.采取委托式的，应当报送委托管理协议

Ⅳ.委托托管机构托管基金财产的，报送托管协议

A．Ⅰ、Ⅱ 

B．Ⅲ、Ⅳ 

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

D．Ⅱ、Ⅳ 

3. 私募基金管理人在基金合同中须重点揭示管理人在管理运用或处分财产过程中，私募基金可能面临的风险，包括但不限于（  ）。Ⅰ.私募基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险

Ⅱ.外包事项所涉风险

Ⅲ.资金损失风险

Ⅳ.税收风险

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

4. 新申请私募基金管理人登记的机构存在（  ）情况之一的，中国证券投资基金业协会将不予登记。

Ⅰ.新申请基金管理人登记的机构被列入企业信用信息公示严重违反企业公示名单的

Ⅱ.私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达2次的

Ⅲ.成立满一年但未提交经审计的年度财务报告的

Ⅳ.已登记的私募基金管理人因违反《企业信息公示暂行条例》相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的

A．Ⅰ、Ⅲ 

B．Ⅲ、Ⅳ 

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

D．Ⅱ、Ⅳ 

5. 甲公司向A基金投资人提供的年报中包含以下表述，其中（ ）不符合信息披露要求。

A．本年度甲公司从A基金收取管理费380万元 

B．预计于基金到期时，A基金将实现5倍投资回报 

C．本年度有限合伙人P将其原持有基金权益转让给新合伙人 

D．本年度A基金对X公司的投资按照市盈率估值 

6. 股权投资基金投资后阶段常用的监控指标不包括（  ）。

A．经营指标 

B．管理指标 

C．财务指标 

D．风险指标 

7. 基金托管人的职责不包括（  ）。

A．安全保管基金财产 

B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 

C．对基金财务会计报告、中期和年度基金报告做出修改 

D．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 

8. 关于资金募集与出资安排，以下说法错误的是（  ）。

A．股权投资基金的资金来源主要为各类机构投资者和高净值个人客户 

B．基金投向则以未上市企业的股权和已上市企业的非公开交易股权为主 

C．基金的资金规模通常较大、投资周期相对较长，因此股权投资基金通常采用递延资本制 

D．对于公司型基金，现行的《公司法》对公司的注册资本限额、缴付安排及出资方式等方面不再由法律作强制性规定（除非法律、行政法规、国务院有另外规定），全部由公司章程进行规定，因此可根据基金情况进行适应性约定 

9. 下列关于行业自律与政府监管的说法，正确的是（  ）。

A．行业自律与政府监管目的一致，政府监管是对行业自律的积极补充 

B．政府监管机构在行业自律组织和市场主体之间起着桥梁和纽带作用 

C．行业自律是行业的自我约束，政府监管具有行政管理的性质 

D．政府监管机构可以对违法违规的市场主体采取罚金、监管谈话、公共谴责等措施 

10. 关于杠杆收购基金，说法错误的是（ ）。

A．杠杆收购基金主要投资于成熟企业 

B．杠杆收购基金的投资收益主要来源于因管理增值带来的股权增值 

C．杠杆收购基金通常采取控股性投资 

D．杠杆收购基金一般不借助杠杆，以基金的自有资金进行投资