2019.07.11
备考资料 · 来自于PC
8790
距离8.31-9.1证券从业考试仅剩
当你的才华还撑不起你的野心的时候
你就应该静下心来学习
今天你努力复习了吗？
核心考点
1. 金融市场的重要性：
⑴促进储蓄一投资转化
⑵优化资源配置
⑶反映经济状态
⑷宏观调控
2.按金融资产到期期限划分，将金融市场划分为货币市场、资本市场
货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。主要包括同业拆借市场、票据市场、回购协议市场、货币市场基金、大额可转让定期存单市场、短期政府债券市场和银行承兑汇票市场等。
同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
小口诀：存货承兑短期债，拆票回购商量来
3.资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。主要包括股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。
4..按交易工具分为债权市场和权益市场
5.按照发行流通性质分为一级市场和二级市场
发行市场又称一级市场或初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中转移到投资者手中的市场，为资金需求者提供筹集资金的场所；为资金供应者提供投资及获取收益的机会。
流通市场又称二级市场或次级市场，是指已经发行的证券进行转让、交易的市场。
发行市场是流通市场的基础和前提；流通市场是发行市场存在与发展的重要条件之一。
6.按组织方式分为交易所市场和场外交易市场
7.按交割方式分为现货市场和衍生品市场
8.按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场
9.按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场
真题练习
A．发行方式
B．嵌入式衍生产品
C．收益保障性
D．联结的基础产品
考 点：结构化金融衍生产品的分类；
正确答案：D
文字解析：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。故本题选D选项。
A．猛犬债券
B．龙债券
C．斗牛士债券
D．武士债券
考 点：国际债券的分类；
正确答案：B
文字解析：B选项，龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。因此它属于欧洲债券。故本题选B选项。
A．经手费
B．证管费
C．过户费
D．审计费
考 点：证券投资基金的费用；
正确答案：D
文字解析：D选项，审计费属于基金运作费。基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。故本题选D选项。
A．市场利率下调时，收益上升
B．市场利率下调时，收益下降
C．市场利率上调时，收益上升
D．市场利率上调时，收益不变
考 点：金融衍生工具的分类；
正确答案：A
文字解析：债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。故本题选A选项。
A．担保债券
B．抵押债券
C．优先股票
D．普通股票
考 点：可转换公司债券；
正确答案：D
文字解析：可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票。故本题选D选项。
核心考点
1.公司是以营利为目的企业法人
2.公司是企业法人，有独立法人财产，以其全部财产对公司债务承担责任
3.经营原则：合法、自主、自负盈亏，接受调控，实现保增值
4.按照公司资本机构和股东对公司债券承担责任的方式可以分为：有限责任公司、股份有限公司、无限公司、两合公司
5.按照公司组织关系可分为：母公司和子公司、总公司和分公司
6.按公司是否有国有资本及其所占比重分类：国有独资公司、国有控股公司、国有参股公司、非国有公司
7.公司的设立方式：发起设立（发起人认购公司全部股份）/ 募集设立（发起人认购部分股份，剩下的面向公开大众募集），有限责任公司只能采用发起设立，股份有限公司可以采用发起和募集
8.有限责任公司设立条件：有人（50人以下）、有钱（符合章程规定的全体股东认缴的出资额）、有章程（全体股东一致通过）、有名称、有住所
9.股份有限责任公司设立条件：有人（发起人2-200/股东无限）、有钱（发起人认购的股本总额或募集的实收股本总额）、有章程、有名称、有住所
真题练习
A．3年
B．6年
C．10年
D．20年
考 点：欺诈发行股票、债券犯罪；
正确答案：A
文字解析：根据《刑法》第一百六十条的规定：在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。故本题选A选项。
A．收购人不得进行股份转让
B．达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告
C．协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行
D．收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式
考 点：上市公司收购的方式；
正确答案：A
文字解析：根据《证券法》第九十四条的规定：采取协议收购方式的，收购人可以依照法律、行政法规的规定同被收购公司的股东以协议方式进行股份转让，故A选项错误；B、C、D选项均正确。故本题选A选项。
A．证券公司融资融券业务可以和投资银行业务集中运行
B．在处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行
C．证券公司必须委托独立监控部门对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控并定期对自营业务进行压力测试
D．证券、期货投资咨询人员可同时在多个证券、期货投资咨询机构执业
考 点：融资融券业务的管理；
正确答案：B
文字解析：A选项错误：证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离；B选项正确：在处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行；C选项错误：证券公司应建立独立的实时监控系统，证券公司的监督检查部门或其他独立监控部门负责对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控并定期对自营业务进行压力测试，确保自营业务各项风险指标符合监管指标的要求并控制在证券公司承受范围内；D选项错误：证券、期货投资咨询人员不得同时在2个或者2个以上的证券、期货投资咨询机构执业。故本题选B选项。
A．3
B．5
C．10
D．15
考 点：证券经纪业务营销人员执业资格管理规定；
正确答案：B
文字解析：根据《证券经纪人管理暂行规定》第九条的规定：证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起5个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。故本题选B选项。
A．客户只能通过书面委托，向期货公司下达交易指令
B．中国证券业协会应当建立证券从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管理
C．证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，原聘用机构应当在上述情形发生后15日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记
D．证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后15日内向协会报告
考 点：从业人员监督管理的相关规定；
正确答案：B
文字解析：A选项错误：客户可以通过书面、电话、互联网或者国务院期货监督管理机构规定的其他方式，向期货公司下达交易指令；B选项正确：中国证券业协会应当建立证券从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管理；C选项错误：从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记；D选项错误：从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向协会报告。故本题选B选项。
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