2019.07.18
备考资料 · 来自于PC
3968
距离8.31-9.1证券从业考试仅剩
当你的才华还撑不起你的野心的时候
你就应该静下心来学习
今天你努力复习了吗？
核心考点
1. 基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。
2.社保基金，在大多数国家，分为以下两个层次：全国性社会保障基金、企业年金。
3.全国性社会保证基金是以社会保障税等形式征收的，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。
4. 在我国，社保基金也主要由社会保险基金和社会保障基金两部分组成。
5.全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的 20%。
6. 社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。
7. 个人投资者是证券市场最广泛的投资者。
8. 金融机构通常采用客户调查问卷，根据客户分级和产品
分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
9.证券公司—审批制设立
10.证券公司的叫法：美国的通俗称谓是“投资银行”，英国则称其为“商人银行"
11. 1987 年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立 1991 年 8 月 28 日，中国证券业协会成立1998 年 12 月，《中华人民共和国证券法》正式颁布。
12. 证券公司的监管制度：业务许可制度、以诚信与资质为标准的市场准入制度、分类监管制度、以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度和信息报 送与披露制度。
13. 以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度的特点：
（1）建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；
（2）建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；
（3）建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制
14. 每一个会计年度结束之日起 4 个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起 7 个工作日内，报送月度报告。
15. 我国证券公司的业务范围包括：
证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销与保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务，融资融券业务，证券公司中间介绍业务，私募投资基金业务和另类投资业务。
16. 证券经纪业务—— 代理买卖证券业务
经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
17. 证券投资咨询的两种基本业务形式：证券投资顾问业务和发布证券研究报告。
18. 证券承销是证券公司代理证券发行人发行证券的行为。
19. 证券承销业务的方式：证券包销（全额包销，余额包销）、证券代销
真题练习
A．保险合同
B．投保人
C．保险人
D．保险人亲属
考 点：我国金融市场的发展现状；
正确答案：D
文字解析：保险的相关要素：（1）保险合同；（2）投保人；（3）保险人；（4）保险费；（5）保险标的；（6）被保险人，财产或人身受保险合同保障的人；（7）受益人，享有保险金请求权的人；（8）保险赔偿。故本题选D选项。
A．30%～50%
B．20%～30%
C．50%～70%
D．10%～20%
考 点：证券投资基金的分类；
正确答案：C
文字解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%~40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。故本题选C选项。
A．包销
B．代销
C．备用包销
D．备用代销
考 点：证券公司的业务；
正确答案：A
文字解析：包销是指承销商以低于发行价的价格把公司发行的股票全部买进，再转卖给投资者。故本题选A选项。
A．期权交易
B．现货交易
C．期货交易
D．转让交易
考 点：交易方式；
正确答案：C
文字解析：本题考查期货交易的定义。期货交易是成交以后经过一段时间再进行实物交割，交割价格为成交时约定的价格，其目的是锁定价格，进而锁定成本和利润，实际上是一种远期交易。故本题选C选项。
A．批复制度、核准制度和注册制度
B．批复制度、达标制度和注册制度
C．审批制度、核准制度和注册制度
D．审批制度、达标制度和注册制度
考 点：股票发行制度的类型；
正确答案：C
文字解析：股票发行制度主要有三种，即审批制度、核准制度和注册制度，每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。（1）审批制是一国在股票市场的发展初期，为了维护上市公司的稳定和平衡复杂的社会经济关系，采用行政和计划的办法分配股票发行的指标和额度，由地方政府或行业主管部门根据指标推荐企业发行股票的一种发行制度。是完全行政化的发行制度，有着强烈的计划经济色彩。（2）注册制是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度，又称“申报制”或“登记制”。（3）核准制则是介于注册制和审批制之间的中间形式。故本题选C选项。
核心考点
1.债券上市条件：
①公司债券的期限为 1 年以上
②公司债券实际发行额不少于人民币 5000 万元
③公司申请债券上市时应符合法定的公司债券发行条件
2.公司债券的暂停上市：
①公司有重大违法行为
②公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件
③公司债券所募集资金不按照核准的用途使用
④未按照公司债券募集办法履行义务
⑤公司最近 2 年亏损
3.上市公司收购的方式：
①要约收购（最常见、最典型）属于恶意的收购
a.要约收购期限不得少于30日，不得超过60日，在邀约收购的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约，不得卖出被收购公司的股票，也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。
b.要约收购是面向上市公司所有股东进行，可以进行全部要约，也可以进行部分要约。
②协议收购（最常采用）属于善意收购是一种善意的收购，一般是同被收购公司的股东以协议方式进行股权转让
4.证券交易所设理事会，并设总经理 1 人，总经理由国务院证券监督管理机构任免。
5.不得担任证券交易所的负责人的情形：
①因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾5年
②因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年
6.证券交易所应当从其收取的交易费用和会员费、席位费中提取一定比例的金额设立风险基金。风险基金由证券交易所理事会管理
7.登记结算机构：证券登记结算机构设立必须经国务院证券监督管理机构批准。
8.登记结算机构设立条件：有人、有钱（自有资金不少于2亿）、有场所
9.证券登记结算机构客户相关资料保存期限不得少于 20 年。
10.证券结算风险基金从证券登记结算机构的业务收入和收益中提取，并可以由结算参与人按照证券交易业务量的一定比例缴纳。
11.证券法处罚方式：涉及到违法所得的话是处违法所得1 倍以上 5 倍以下的罚款，不足10 万的以10 万为起点往上到 50 万，或者不足 30 万的，以 30 万为起点到 60 万。对直接负责的主管人员给予3 万以上 10 万以下罚款。
12.基金管理人在基金运作中具有核心作用，在我国，基金管理人只能由依法设立的基金公司担任。
真题练习
A．证券交易的收费标准、收费方法等应该保密
B．证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，应当对证券公司处以10万元以下罚款
C．未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事非自用不动产投资业务
D．证券公司向客户提供投资建议时，可以预测证券价格的涨跌
考 点：期货交易所；
正确答案：C
文字解析：A选项错误：证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法；B选项错误：证券公司违反本法规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得。暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款；C选项正确：未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务；D选项错误：证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。故本题选C选项。
A．10
B．5
C．15
D．20
考 点：证券公司的监督管理；
正确答案：C
文字解析：根据《证券法》第一百二十八条规定，证券公司应当自领取营业执照之日起十五日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证，证券公司不得经营证券业务。故本题选C选项。
A．1万元以上10万元以下
B．3万元以上10万元以下
C．10万元以上30万元以下
D．10万元以上60万元以下
考 点：资产管理业务违反有关规定的法律责任；
正确答案：A
文字解析：根据《证券公司监督管理条例》第八十条的规定：证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照《证券法》第二百一十条的规定处罚。即责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。故本题选A选项。
A．三分之一
B．三分之二
C．百分之三十
D．百分之五十
考 点：上市公司组织机构的特别规定；
正确答案：C
文字解析：根据《公司法》第一百二十一条的规定：上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。故本题选C选项。
A．中国证监会依法受理、审查申请文件
B．对保荐机构资格的申请，自受理之日起45个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定
C．对保荐代表人资格的申请，自受理之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定
D．对保荐机构资格的申请，自受理之日起30个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定
考 点：保荐代表人的资格管理规定；
正确答案：D
文字解析：根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第十四条的规定：中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起45个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定；对保荐代表人资格的申请，自受理之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。故本题选D选项。
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