2019.07.19
备考资料 · 来自于PC
3992
距离8.31-9.1证券从业考试仅剩
当你的才华还撑不起你的野心的时候
你就应该静下心来学习
今天你努力复习了吗？
核心考点
1. 向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000 万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
2. 证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
3. 证券资产管理业务的要求：
有钱：公司净资本不低于2 亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3 亿元。设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5 亿元。（限3 非5）
有人：3 年5 人
4．证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。
5.融资融券业务：有年份——经纪业务满3 年。
6. IB 业务：
证券公司——6 个月风险控制指标符合规定标准
期货公司——全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监
管指标持续符合规定的标准。
有人：总部至少5 名，拟开展IB 业务的营业部至少2 名。
7. 证券公司IB 业务的业务范围：（组合）
①协助办理开户手续；
②提供期货行情信息、交易设施；
③中国证监会规定的其他服务。
8. 证券公司IB 业务的限制行为：（组合）
①不得代理客户进行期货交易、结算或者交割；
②不得代期货公司、客户收付期货保证金；
③不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。
9．证券服务机构主要包括：（组合）
律师事务所、会计师事务所、投资咨询机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司。
10. 在投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务 2 年以上经验。（单选）
11. 律师事务所：（小口诀：5 20 两年）
20——有 20 名以上执业律师
5——5 名以上曾从事过证券法律业务
两年——最近2 年未因违法执业行为受到行政处罚
12.会计师事务所（组合）
有年份：5 年合伙
有人：注册会计师不少于200 人，其中最近5 年持有注册会
计师证书且连续执业的不少于120 人，且每一注册会计师的
年龄均不超过 65 周岁；（小口诀：200 注会师，5 年不少 120，年龄不超65）至少有25 名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3 年以上；
有钱：500 万——有限责任会计师事务所净资产不少于500 万元，合伙会计师事务所净资产不少于500 万元；会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000 万元；上一年度业务收入不少于8000 万元，其中审计业务收入不少于6000 万元
（小口决：有钱不少 500 万，收入风险是 8000；审计收入是6000）
真题练习
A．拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境
B．为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所
C．提供风险分层的金融资产管理渠道
D．对上市公司进行监管
考 点：场外市场；
正确答案：D
文字解析：D选项：对上市公司进行监管是证券交易所的职能。故本题选D选项。
A．2011年12月16日
B．2011年1月1日
C．2012年12月16日
D．2012年1月1日
考 点：证券市场投资者的结构及演化；
正确答案：A
文字解析：2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币QFII（RQFII）的试点。故本题选A选项。
A．5%
B．10%
C．15%
D．30%
考 点：合格境外机构投资者 （QFII）、 合格境内机构投 资者 （；
正确答案：D
文字解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：（1）单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；（2）所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。故本题选D选项。
A．证券投资基金业务
B．受托资产管理业务
C．投资咨询服务
D．证券经纪业务
考 点：基金管理人；
正确答案：A
文字解析：证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。故本题选A选项。
A．中国结算公司
B．证券交易所
C．中国证监会
D．证券公司
考 点：证券买卖中的交易费用；
正确答案：A
文字解析：为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，证券公司同中国结算公司集中结算，由中国结算公司统一缴纳。 故本题选A选项。
核心考点
1.基金管理人条件：
①：有符合《公司法》规定的章程
②：注册资本不低于 1 亿，且必须为实缴货币资本
③：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录
④取得基金从业资格的人员达到法定人数
⑤董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件
⑥又符合要求的营业场所、安全
⑦有良好的内部治理机构，完善的内部稽核监控制度、风险控制制度
⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件
口诀：有人，有钱，有章程，有场所，有制度
2.基金托管人：是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或者信托投资公司担任。
3.基金份额持有人：广大投资者，份额持有人是基金一切活动的中心。
4.基金财产独立性要求：基金财产的债务有基金财产本身承担；基金财产独立于基金管理人、托管人的固有财产；基金财产的债券，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消；不同基金财产的债券债务不得相互抵消。
口诀：财产独立，自己的债务自己承担
5.根据募集方式划分：分为公募基金和非公开募集基金（私募基金），公墓基金监管力度更大一些.
6.根据运作方式划分：分为封闭式基金和开放式基金，封闭式基金上市交易， 开放式基金通常不上市交易（开放式基金有巨额赎回风险 封闭式没有）
7.基金法处罚：涉及到违法所得的，处违法所得 1 倍以上 5 倍以下罚款，违法所得不足100 万的，处违法所得10 万以上 100 万以下罚款。对直接负责的主管人员处3 万以上 30 万以下罚款。（有规律的）
8.合伙企业是指由自然人、法人和其他组织依照《合伙企业法》订立合伙协议，共同出资，共担风险，共享收益，对合伙企业债务承担责任的经营性组织
9.根据合伙人对合伙企业债务承担责任的不同分为：普通合伙企业、有限合伙企业。
10.普通合伙企业：由普通合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。
11.有限合伙企业：由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任
12.普通合伙人的主体适格性的限制性要求：国有独资公司、国有企业、上市公司不得成为普通合伙人（国有资产）。公益性的事业单位、社会团体也不得成为普通合伙人（本身不盈利）
真题练习
A．证券承销业务采取代销或者包销方式
B．代销的特点是承销期结束时，未售出的证券将被全部退还给发行人
C．包销的特点是承销期结束时，证券公司将售后剩余证券全部自行购入
D．证监会应当为发行人指定承销的证券公司
考 点：证券承销业务的概念与种类；
正确答案：D
文字解析：根据《证券法》第二十九条的规定：公开发行证券的发行人有权依法自主选择承销的证券公司。证券公司不得以不正当竞争手段招揽证券承销业务。故本题选D选项。
A．证券分析师
B．证券咨询师
C．理财师
D．证券投资顾问
考 点：证券投资顾问和证券分析师的注册登记要求；
正确答案：D
文字解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条的规定：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。故本题选D选项。
A．10万元以上60万元以下
B．30万元以上60万元以下
C．20万元以上60万元以下
D．40万元以上60万元以下
考 点：证券公司相关法律责任；
正确答案：B
文字解析：根据《证券公司监督管理条例》第八十二条的规定：证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，依照《证券法》第二百二十条的规定处罚，即责令改正，没收违法所得，并处以30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。故本题选B选项。
A．股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任
B．有限责任公司公开发行公司债券，其净资产不低于人民币6000万元
C．基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必须的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格
D．诚信信息以纸质文件形式保存
考 点：中国证券业协会诚信管理的规定；
正确答案：D
文字解析：D选项说法错误。诚信信息以电子文档形式保存。诚信信息有纸质证明文件的，证明文件以电子和纸质两种形式保存。故本题选D选项。
A．公司可以拒绝向聘用的会计师事务所提供会计资料
B．公司除法定的会计账簿外，不得另立会计账簿
C．对公司资产，不得以任何个人名义开立账户存储
D．公司持有的本公司股份不得分配利润
考 点：证券业财务与会计人员的执业行为规范；
正确答案：A
文字解析：根据《公司法》第一百七十条的规定：公司应当向聘用的会计师事务所提供真实、完整的会计凭证、会计账簿、财务会计报告及其他会计资料，不得拒绝、隐匿、谎报。故本题选A选项。
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