2019.07.25
备考资料 · 来自于PC
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距离8.31-9.1证券从业考试仅剩
当你的才华还撑不起你的野心的时候
你就应该静下心来学习
今天你努力复习了吗？
核心考点
1. 股票的价值
票面价值：“面值”（股票的发行方式 3 种） 溢价发行，溢价款放到资本公积金账户
账面价值：“净” 在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。股票账面价值并不等于股票的市场价格，原因有两点：
1）会计价值值通常反映的是历史成本或者按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价值
2）账面价值并不反映公司的未来发展前景。
清算价值：公司清算时每一股份所代表的实际价值，大多数公司的实际清算价值低于账面价值。
内在价值：理论价值，也即股票未来收益的现值，股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
2.供求关系是影响市场价格最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
3. 影响股票价格变动的基本因素：公司经营状况、行业与部门因素、宏观经济与政策因素
4. 公司经营状况的分析
①公司治理水平与管理层质量；
②公司竞争力；
③财务状况；
④公司改组或合并。
5.宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂并可能导致股价波动幅度较大。
6. 影响股票价格变动的其他因素：政治及其他不可抗力因素、心理因素、政策及制度因素、人为操纵因素。
7.普通股股东的权利：
基本权利：公司重大决策参与权、公司资产收益权和剩余资产分配权
其他权利：知情权、处置权和优先认股权
细节地方：股东大会的一般决议，必须获得出席会议的股东
所持表决权过半数通过。股东大会做出特殊决议，比如修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须获得出席会议的股东所持表决权的2/3 以上通过。
8.股利分配顺序：弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金，优先股票，普通股票。
剩余资产分配顺序：清工保、纳税款、偿债务。
9. 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的 10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的 50%以上的，可以不再提取。
10. 优先认股权——原普通股股东的权力享有优先认股权股东的三种选择
a.行使此权利来认购新发行的普通股票；
b.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬；
c.不行使此权利而任其过期失效。
11.优先股票的优先性：
1）通常具有固定的股息，并须在派发普通股股息之前派发；
2）在破产清算时，优先股股东对公司剩余财产的权利先于普通股股东，但在债权人之后。
真题练习
A．银行的银行
B．发行的银行
C．结算的银行
D．政府的银行
考 点：中央银行及其主要职能；
正确答案：A
文字解析：中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。故本题选A选项。
2. 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（ ）。
A．审批制
B．注册制
C．备案制
D．核准制
考 点：股票发行制度的类型；
正确答案：A
文字解析：审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。故本题选A选项。
3. （ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。
A．市场风险
B．信用风险
C．操作风险
D．流动性风险
考 点：系统性风险；
正确答案：A
文字解析：A选项：市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。B选项：信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。C选项：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。D选项：流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。故本题选A选项。
4. （ ）是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
A．外国债券
B．欧洲债券
C．亚洲债券
D．国际债券
考 点：外国债券和欧洲债券；
正确答案：A
文字解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。故本题选A选项。
5. 单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（ ）。
A．5%
B．30%
C．20%
D．10%
考 点：合格境外机构投资者 （QFII）、 合格境内机构投 资者 （QDII)；
正确答案：D
文字解析：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；所有境外投资者对单个上市公司的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的30%。故本题选D选项。
核心考点
1.证券公司的内控原则：健全、合理、制衡、独立
2.证券公司三道业务监控防线：
①建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。
②建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线
③建立独立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线
口诀：一线三双为基础，相关制衡为二道，独立监管为三道
3.合规经营的基本原则：合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则。
4.合规负责人：合规负责人是高级管理人员，直接向董事会负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。合规负责人组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施
5.合规检查分类：
①按照组织合规检查的主体分类：下属各单位组织实施的合规检查、合规部门单独或联合其他部门组织实施的合规检查
②按照合规检查发生的情形分类：例行检查、专项检查
6.证券公司合规负责人和合规管理人员的独立性原则：
①保障合规负责人考核和任免的独立性
②保障合规负责人的知情权
③保障合规负责人的权威性
④强化合规负责人对合规管理人员的考核权
⑤明确合规负责人考核公司有关主体的合规管理工作
⑥保障合规负责人及其他合规管理人员的薪酬待遇
⑦明确中国证监会和自律组织的外部支持
口诀：独立知情权威和考核、管理薪酬待遇和支持、用来区别老大和员工
7.各主体在证券公司隔离墙制度建立和执行方面的职责
①证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任
②各业务部门和分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任
③证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任
④合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审査、监督、检査、咨询和培训等职责”
口诀：董事经管 最终责、部门负责 管理责、工作人员 直接责、合规总监 培训责
8.证券公司公开侧业务的工作人员需参与或者被动接触保密侧业务并接触内幕信息的，应当履行跨墙审批程序。保密侧业务部门应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意
9.跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙, 证券公司有关部门应对跨墙人员的行为进行监督管理。
10.证券公司基本类别：
A 类公司风险管理能力在行业内是最高的
B 类公司风险管理能力在行业内是较高的
C 类风险管理能力与现有业务是相匹配的（C 是正常经营状态的最低等级）
D类风险管理能力低潜在风险可能超过公司可承受范围（D 类公司：评价计分＜ 60）
E类潜在风险溢价变为现实风险，已被采取风险处置措施（E类公司：评价计分=0）
11. 洗钱风险管理工作基本原则：风险相当原则、全面性原则、同一性原则动态管理原则、自主管理原则、保密原则
口诀：风险相当全面性、同一动态自主性、保密原则不能忘
12.客户风险分类控制措施：高风险客户——强化控制措施、低风险客户——简化控制措施
真题练习
A．1%～10%
B．1%～5%
C．3%～5%
D．5%～10%
考 点：欺诈发行股票、债券犯罪；
正确答案：B
文字解析：根据《刑法》第一百六十条，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。故本题选B选项。
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