2019.07.26
备考资料 · 来自于PC
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距离8.31-9.1证券从业考试仅剩
当你的才华还撑不起你的野心的时候
你就应该静下心来学习
今天你努力复习了吗？
核心考点
1.按优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发：累积优先股票和非累积优先股票。
优先股和永续债的区别：优先股在一定条件下恢复表决权的
权利，而永续债一般不具有；永续债券的偿还顺序先于优先股；从发行人角度，支付不计人权益的永续债利息可在税前扣除，支付计入权益的永续债利息不能在税前扣除，而优先股股息都不能在税前扣除。
2. 在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
3. 国家股从资金来源上看的主要来源
①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。
②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。
③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。
4. 外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。
5. 红筹股不属于外资股，红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。境内上市外资股—B股；境外上市外资股主要由H股、N股、S 股等构成
6. 已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否分类：有限售条件股份和无限售条件股份。
7. 未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否分类：未上市流通股份和已上市流通股份。
8. 2005年4月29日，股权分置改革的试点工作正式启动。
9. 相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的 2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的 2/3以上通过。
10. 我国现已形成了以核准制为核心的股票发行监管制度。
真题练习
A．货币市场
B．流通市场
C．发行市场
D．资本市场
考 点：金融市场的分类；
正确答案：C
文字解析：A选项：货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。B选项：流通市场又称二级市场或次级市场，是指已经发行的证券进行转让、交易的市场。C选项：发行市场也称一级市场、初级市场，是指资金需求者将金融资产首次出售给资金供给者时所形成的交易市场。D选项：资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。故本题选C选项。
A．10
B．20
C．30
D．40
考 点：证券业协会的自律管理职能；
正确答案：C
文字解析：中国证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为30日，故本题选C选项。
A．通过商业银行销售
B．通过邮政储蓄柜台销售
C．行政分配
D．承购包销
考 点：我国国债的发行方式；
正确答案：C
文字解析：1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。故本题选C选项。
A．政府债券和公司债券
B．金融债券和中央政府债券
C．公司债券和地方政府债券
D．中央政府债券和地方政府债券
考 点：地方政府债券的概念和分类；
正确答案：D
文字解析：中央政府发行的债券称为“中央政府债券”或者“国债”，地方政府发行的债券被称为“地方政府债券”。有时两者也统称为“公债”。故本题选D选项。
选 项:
A．4%
B．5%
C．8%
D．10%
考 点：混合资本债券；
正确答案：A
文字解析：混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。故本题选A选项。
核心考点
1.风险控制指标体系及证券公司应持续符合的标准： 净资本=核心净资本＋附属净资本
风险覆盖率=净资本/各项风险资本准备之和×100（≥100%） 资本杠杆率=核心净资本/表内外资产总额×100%（≥8%）
流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 日内现金净流×100%（≥100%）
净稳定资金率=可用稳定资金/所需稳定资金×100（≥100%）
口诀：风险杠杆 100%，资本杠杆 8%，流动覆盖 100%，稳定资金 100%
2.证券公司从事相关证券业务的净资本标准：
①证券公司经营证券经纪业务的： 净资本≥2000 万元。
②证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的：净资本≥5000 万元。
③证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的：净资本≥1亿元。
④证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的：净资本≥2亿元
口诀：经纪业务 2 千万、其他业务 5 千万、两种业务 1 个亿、两种以上 2 个亿
3.证券公司全面风险管理的含义：
全员：要求证券公司董事会、经理层以及全体员工，从上到下，共同参与风险管理
全部风险：包含对“全部风险”进行管理的含义，要求对各类风险进行管理
全部活动：包含开展风险管理的“全部活动”的含义，要求对风险进行准确识别、审慎评估、动态监控和及时应对
全程管理：包含对风险进行“全程管理”的含义。
4.证券经营机构执行投资者适当性的基本原则：
①投资者利益优先原则
②勤勉尽责原则
③客观性原则
④有效性原则
⑤差异性原则
5.经营机构进行现场录音或录像留痕的要求：
①在普通投资者申请转为专业投资者
②向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务
③经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见
④向普通投资者履行信息告知义务
6.现场录音或录像留痕的要求（保存期限不得少于 20 年）
7.普通投资者特别保护的规定：信息告知、风险警示、适当性匹配
8.经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5 五个等级
9.第二类专业投资者：（可选择成为普通投资者）同时符合下列条件的法人或其他组织：
①最近 1 年末净资产不低于2000 万元
②最近 1 年末金融资产不低于1000 万元
③具有 2 年以上投资经历
口诀：不低 2 千净资产 、金融资产 1 千万、投资 2 年的机构
同时符合下列条件的自然人：
①金融资产不低于500 万元，或者最近3 年个人年均收人不低于50 万元
②具有 2 年以上投资经历，或者具有 2 年以上金融产品管理相关工作经历，或属于金融机构的高级管理人员、从事金融相关业务的注册会计师和律师
口诀：3 年不低 50 万、金融资产 500 万、投资 2 年的个人
10.普通投资者转化为专业投资者的条件：
①法人或其他组织：最近 1 年末净资产不低于 1000 万元，最近1 年末金融资产不低于 500 万元，且具有1 年以上投资经历
②自然人投资者：金融资产不低于 300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元，且具有1 年以上投资经历或1 年以上金融产品管理经历的。
普通投资者申请转化为专业投资者，必须主动通过书面形式提出申请并确认自主承担风险。经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者。
口诀：法人 1 千 500 万、个人 3 百 30 万
11.一般从业资格取得的条件：年满 18 周岁，高中以上文化程度，完全民事行为能力，通过证券业协会组织的统一考试。（口诀：年满18，高中毕业，考试合格）
12.从业人员申请执业证书条件：
①已被机构聘用
②最近 3 年未受过刑事处罚
③因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员除外
④未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的
⑤品行端正，具有良好的职业道德
⑥法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件
真题练习
考 点：公司的相关概念；
正确答案：B
文字解析：国有独资公司、国有企业、上市公司以及公益性的事业单位、社会团体不得成为普通合伙人。故本题选B选项。
A．一式两份
B．一式三份
C．一式四份
D．一式五份
考 点：公开发行股票的规定；
正确答案：D
文字解析：发行人应在招股说明书及其摘要披露后10日内，将正式印刷的招股说明书全文文本一式五份，分别报送中国证监会及其在发行人注册地的派出机构。故本题选D选项。
A．每年至少召开2次会议
B．应当于每年下半年召开会议
C．应当于股东大会结束后召开会议
D．监事可以提议召开临时监事会会议
考 点：有限责任公司的组织机构；
正确答案：D
文字解析：根据《公司法》的规定，有限责任公司监事会每年度至少召开一次会议，股份有限公司监事会每6个月至少召开一次，监事可以提议召开临时监事会会议。故本题选D选项。
A．5%
B．1%
C．3%
D．2%
考 点：办理定向资产管理业务和集合资产管理业务的规定；
正确答案：C
文字解析：单个集合资产管理计划投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的3%。故本题选C选项。
A．5万元以上10万元以下
B．3万元以上10万元以下
C．5万元以上20万元以下
D．5万元以上30万元以下
考 点：监管部门对经纪业务的监督措施；
正确答案：C
文字解析：根据《证券法》第二百一十二条的规定，证券公司办理经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，责令改正，没收违法所得，并处以5万元以上20万元以下的罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款，可以撤销任职资格或者证券从业资格。故本题选C选项。
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