2019.08.01
备考资料 · 来自于PC
3008
距离8.31-9.1证券从业考试仅剩
当你的才华还撑不起你的野心的时候
你就应该静下心来学习
今天你努力复习了吗？
核心考点
1. 清算和交收两个过程统称为结算。
2. 非交易过户：继承、赠予、财产分割或法院判决等原因而发生的股票、基金、无纸化国债等记名证券的股权（或债权）变更
3. 世界上最早的股票价格指数——道·琼斯股价平均数
4.股票价格指数的编制方法主要有三种：算术平均法、几何平均法和加权平均法。
5. 沪深300指数，原则上指数成分股每半年进行一次调整， 每次调整的比例不超过 10%。
6. 上证综合指数，是以上海证券交易所挂牌上市的全部股票为样本，以股票发行量为权数的加权综合股价指数。
7. 深证成分股指数，以流通股为权数计算得出的加权股价指数。
8.深证 100 指数—派许综合法编制
9.海外上市公司指数—加权平均法
10. 道·琼斯工业股价平均数—采用除数修正的简单平均法。
11. 海外国家主要股票市场的股票价格指数：（组合）
道·琼斯工业股价平均数；伦敦金融时报指数；标准普尔500 指数；日经平均股价指数；NASDAQ市场及其指数
12. 2014年4月10日正式批复开展互联互通机制试点。2014 年11月17日，沪港通开通仪式在香港交易所举行，标志着沪港通正式开通。
13.
14. 香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者和证券账户及资金账户余额合计不低于 50万元的个人投资者。
15.股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法、技术分析法、量化分析法。
16.基本分析法的两个假设为：股票的价值决定其价格和股票的价格围绕价值波动。 基本分析主要：宏观经济分析、行业和区域分析、公司分析三大内容。
17.技术分析的三个假设是：市场的行为包含一切信息、价格沿趋势移动、历史会重复。
18.
终值=现值ⅹ（1+利息率）年数
现值=终值/（1+利息率）年数
19.影响股票投资价值内部因素：公司净资产、盈利水平、股利政策股份分割、增资和减资以及并购重组外部因素：包括宏观经济因素、行业因素及市场因素
20.绝对估值法也就是现金流贴现法。
21.股权自由现金流（FCFE）=净利润+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加一长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还
22.企业自由现金流（FCFF）=息税前利润-调整的所得税+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加一长期经营性资产的增加-资本性支出
23.市净率倍数=每股市价/每股净资产 市销率倍数=每股市价/每股销售收入。
真题练习
A．企业
B．银行和非银行金融机构
C．个人
D．国外机构
考 点：我国的金融衍生工具市场；
正确答案：B
A．2
B．3
C．5
D．10
考 点：对证券、 期货投资咨询机构的管理；
正确答案：C
A．基金管理人
B．商业银行
C．证券公司
D．专业基金销售机构
考 点：证券投资基金的分类；
正确答案：A
文字解析：开放式基金份额的发售，主要由基金管理人负责办理，也可以委托商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额的发售。故本题选A选项。
A．0.05%
B．0.5%
C．0.01%
D．0.005%
考 点：债券市场转托管；
正确答案：D
A．中国证监会
B．国家技术监督管理机构
C．中国证券业协会
D．证券交易所
考 点：证券业协会的历史沿革；
正确答案：C
核心考点
1.投资顾问：指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。（投资建议服务内容：投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等）
口诀; 营销人员最辛苦，只赚佣金，跑断腿, 有朝一日转投顾，客户乖乖来找你, 即赚佣金又赚费。
2.发布证券研究报告：指证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析，形成证券估值、投资评级等投资分析意见，制作证券研究报告，并向客户发布的行为。（特点：研究相关产品价值，市场走势等因素，制作的报告需要注明所在机构的名称，自己的姓名，并做风险提示）
3.从业人员想要从事投资顾问业务，需要申请成为投资顾问，从业人员想要从事研究报告业务，需要申请成为分析师。
4.证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的基本关系：
①从服务流程上看：证券研究报告一般是证券投资顾问服务的重要基础。证券投资顾问团队依据证券研究报告以及其他公开证券信息，整合形成针对性的证券投资顾问建议，再按照协议约定向客户提供
②从包含关系上看：证券投资顾问和证券研究报告是证券投资咨询的两种基本业务形式。
5.证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别：立场不同，服务方式和内容不同，服务对象不同，市场影响不同。
6.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件：
①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 5 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格
②有 100 万元人民币以上的注册资本
③有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施
④有公司章程
⑤有健全的内部管理制度
口诀：有人，有钱，有章程，有制度，有场所，分别 5 人，同时 10，1 个高管，100 万
7．证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定：
①证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务（态度端正）
②证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料；引用有关信息、资料时，应当注明出处和著作权人（有出处）
③证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议（内幕，虚假不可说）
④证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明（文章言论有根源）
⑤证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议应当一致（同个问题要一致）
⑥证券经营机构、期货经营机构编发的供本机构内部使用的证券、期货信息简报、快讯、动态以及信息系统等，只能限于本机构范围内使用，不得通过任何途径向社会公众提供（内部资料不外传）
⑦证券、期货投资咨询机构应当将其向投资人或者社会公众提供的投资咨询资料， 自提供之日起保存2年（外传资料存2年）
8“荐股软件”的特点：
①提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势
②提供具体证券投资品种选择建议
③提供具体证券投资品种的买卖时机建议
④提供其他证券投资分析、预测或者建议
口诀：荐股软件有特点，具体价格和走势，买卖时机和建议，怎么投资全靠它。
9.证券投资咨询机构利用“荐股软件” 的监管要求:
①信息公示：在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息，证券投资咨询业务许可证号，证券投资咨询执业人员姓名及其执业资格编码（线上线下要公示，还有协会不能忘）
②备案：将“荐股软件”销售（服务）协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案
③遵循客户适当性原则
④公平对待客户
⑤建立健全内部管理制度（相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年）
⑥投诉机制
⑦产品宣传（要真实）
⑧产品代理
真题练习
A．发行数额在200万元以上的
B．利用募集的资金进行违法活动的
C．转移或者隐瞒所募集资金的
D．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的
考 点：欺诈发行股票、债券犯罪；
正确答案：A
文字解析：欺诈发行股票、债券罪的立案标准包括：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或有其他严重情节的情形。故本题选A选项。
A．股东大会召集请求权
B．提起诉讼权
C．公司事务的知情权 D．股份转让权
考 点：股份有限公司股份发行和转让的规定；
正确答案：D
文字解析：自益权包括股利分配请求权、剩余财产分配权、新股认购优先权、股份质押权和股份转让权。故本题选D选项。
A．参与分配清算后的剩余财产
B．分享基金财产收益
C．按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产
D．查阅或复制公开披露的基金信息资料
考 点：基金份额持有人；
正确答案：C
文字解析：基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）查阅或复制公开披露的基金信息资料；（7）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（8）基金合同约定的其他权利。C选项错误：按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产是基金管理人的权利。故本题选C选项。
A．中国证监会
B．中国证券业协会
C．中国证券交易所
D．中国期货业协会
考 点：中国证券业协会诚信管理的规定；
正确答案：B
A．7
B．10
C．3
D．5
考 点：公司财务会计制度的规定；
正确答案：C
文字解析：证券公司聘请或者解聘会计师事务所的，应当自做出决定之日起3个工作日内报国务院证券监督管理机构备案；解聘会计师事务所的，应当说明理由。故本题选C选项。
参与方式：
没有思考和总结的学习始终是无效的学习
所以你需要
每周坚持 在金融帮APP论坛发三篇帖子（不少于20字每篇）
内容可以为备考经验分享、自己的学习记录与反思、自己的易错知识点总结（自己做的笔记拍照上传即可）、自己的备考感悟等等....内容不限
即可免费获取本周最新证券从业周测卷一套
发帖方式：
周测卷领取方式：
每周五 ，将自己每周发帖截图
发送至官方微信号：金融君
即可免费领取最新证券从业周测卷
黏贴复制添加官方微信: jinrongbang11
沙发已就位，请评论后上座
加载失败，请刷新当前页面再试试！
{{replyList.forUserName}}：
Duia_{{replyList.forUserId}}：
快来登录发表你的精彩评论啦
发帖
回复
选择需要转移到的吧组
选择需要转移到的吧组分类
