2019.08.05
备考资料 · 来自于PC
2504
距离8.31-9.1证券从业考试仅剩
当你的才华还撑不起你的野心的时候
你就应该静下心来学习
今天你努力复习了吗？
核心考点
1.地方政府债券分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。
2．一般债券（普通债券）——地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，所筹集的资金主要用于满足地方政府基本职能的需要，不与特定项目相联系。
3.专项债券（收入债券）——地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券，与特定项目或部分特定税收相联系
4.我国的金融债券：政策性金融债券，商业银行债券，证券公司债券，保险公司债券、财务公司债券和金融租赁公司债券。
商业银行债券包括：普通债券、次级债券、资本补充债券。
5.商业银行次级债券（考定义）：指商业银行发行的商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
6.混合资本债券（考概念）：商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
7.证券公司次级债：长期次级债和短期次级债
1）1 年以上（不含 1 年）的次级债为长期次级债
2）借人或发行期限在3个月以上（含3个月）、1年以下（合
1 年）的次级债为短期次级债长期次级债可按一定比例计人净资本，到期期限在3年、2 年、1年以上的，原则上分别按100%70%、50%的比例计入净资本。短期次级债不计入净资本。
8.短期融资券（考定义）：银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券。
9.超短期融资券——期限在 270 天以内的短期融资券。
10.交易商协会注册，注册有效期为两年，企业在有效期内可以一次发行或分期发行短期融资券，企业应在注册后两个月内完成首次发行。
交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。
11.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的 40%；
12.中小非金融企业集合票据，是指 2 个（含）以上、10 个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。
13.我国公司债券和企业债券的区别
(1)发行主体的范围不同
(2)发行方式以及发行的审核方式不同。
(3)担保要求不同。
(4)发行定价方式不同。
14.国际债券（单选定义）
是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
15.国际债券的特征（组合）
(1)资金来源广、发行规模大。
(2)存在汇率风险。
(3)有国家主权保障。
(4)以自由兑换货币作为计量货币。
真题练习
A．供求关系
B．公司经营状况
C．宏观经济因素
D．政治因素
考 点：影响股票价格变动的基本因素；
正确答案：A
文字解析：供求关系是股票价格的最直接影响因素，并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。故本题选A选项。
A．荷兰式
B．美国式
C．既是美国式又是荷兰式
D．都不是
考 点：我国国债的发行方式；
正确答案：A
文字解析：A选项，“荷兰式”招标，以价格为招标标的的，全场最低中标价格为当期国债发行价格，中标机构均按发行价格承销；以利率或利差为招标标的的，全场最高中标利率和利差为当期国债票面利率或基本利差，中标机构按面值承销。B选项，美国式招标又称多种价格招标，是指中标价格为投标方各自报出的价格。故本题选A选项。
A．流动性风险
B．信用风险
C．操作风险
D．战略风险
考 点：系统性风险；
正确答案：A
文字解析：以上各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是流动性风险。故本题选A选项。
A．平衡型基金
B．指数基金
C．收入型基金
D．成长型基金
考 点：证券投资基金的分类；
正确答案：A
文字解析：平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。故本题选A选项。
A．营销权
B．支配公司财产的权利
C．特许经营权
D．基本权利和义务
考 点：普通股股东的权利；
正确答案：D
文字解析：普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。故本题选D选项。
核心考点
1.证券公司申请保荐机构资格的条件：
①注册资本不低于人民币 1 个亿，净资本不低于人民币 5000 万
②具有完善的公司治理和内部控制制度，风险控制指标符合规定
③保荐业务部门具有健全的业务规程、内部风险评估和控制系统，内部机构设置合理，具备相应的研究能力、销售能力等后台支持
④具有良好的保荐业务团队且专业结构合理，从业人员不少于 35 人，其中最近3 年从事保荐相关业务的人员不少于 20 人
⑤符合保荐代表人资格条件的从业人员不少于 4 人
⑥最近 3 年内未因重大违法违规行为受到行政处罚
口诀; 资本：1 亿 5 千万, 从业人员 35, 3 年经验 20 人, 保代资格不少 4 最近3 年无违法。
2.证券自营业务的投资范围:
①已经和依法可以在境内证券交易所上市交易的证券
②已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券
③已经和依法可以在区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券和股票
④已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券
⑤依法经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券
3.证券自营业务的特点: 决策的自主性（首要特点）、交易的风险性、收益的不确定性
4.自营业务的决策机构：
①董事会（最高决策机构）口诀：董事会定规模
②投资决策机构（投资运作的最高管理机构）口诀：决策机构划范围
③自营业务部门（执行机构）口诀：执行机构来操作
5.自营业务的持仓规模限制：
①自营权益类证券以及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%
②自营非权益类证券的合计额不得超过净资本500%
③持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%
④持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外
⑤持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%，不含同业存单，因包销等导致的情形及证监会另有认定的除外。
口诀：自营合计不超百，自营固收低５百，权益成本不过３０，权益市值不过５，非权规模不过20
6.资产管理业务的种类：
① 为单一客户办理定向资产管理业务
②为多个客户办理集合资产管理业务
③为客户特定目的办理专项资产管理业务
口诀：单一定向，多个集 特定客户有想法专项资管服务他
真题练习
A．经理
B．监事
C．副经理
D．财务负责人
考 点：高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念；
正确答案：B
文字解析：根据《公司法》第二百一十六条的规定，高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。故本题选B选项。
A．买卖委托
B．经纪业务
C．自营业务
D．资产管理
考 点：建立健全证券营业部管理制度；
正确答案：B
文字解析：根据《证券法》第一百四十条的规定，证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。采取其他委托方式的，必须作出委托记录。故本题选B选项。
A．2
B．3
C．4
D．5
考 点：代销金融产品的行为规范；
正确答案：D
文字解析：《证券公司代销金融产品管理规定》第十条规定，证券公司应当在代销合同签署后五个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。故本题选D选项。
A．组织实施公司年度经营计划和投资方案
B．提请聘任或者解聘公司副经理
C．决定公司财务负责人的报酬
D．组织实施董事会决议
考 点：有限责任公司的组织机构；
正确答案：C
文字解析：根据《公司法》第四十九条的规定，有限责任公司可以设经理，由董事会决定聘任或者解聘。经理对董事会负责，行使下列职权：（1）主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议；（2）组织实施公司年度经营计划和投资方案；（3）拟订公司内部管理机构设置方案；（4）拟订公司的基本管理制度；（5）制定公司的具体规章；（6）提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；（7）决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员；（8）董事会授予的其他职权。故本题选C选项。
A．1%以下
B．1%以上 3%以下
C．1%以上 5%以下
D．5%以上
考 点：在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导犯罪；
正确答案：C
文字解析：根据《刑法》第一百六十条的规定．在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。故本题选C选项。
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