2019.08.07
备考资料 · 来自于PC
2198
距离8.31-9.1证券从业考试仅剩
当你的才华还撑不起你的野心的时候
你就应该静下心来学习
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核心考点
1. 商业银行——433
4——核心资本充足率不低于 4%；
3——最近 3 年连续盈利；
3——最近 3 年没有重大违法、违规行为；
2. 财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的 100%，发行金融债券后，资本充足率不得低于10%；
3. 金融债券发行的担保要求
（1）商业银行发行金融债券没有强制担保要求；
（2）财务公司发行金融债券需要由财务公司的母公司或其他有担保能力的成员单位提供相应担保，经中国银监会批准免于担保的除外；
（3）对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满3年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。
4. 商业银行次级债务：固定期限不低于5年（包括5年）商业银行发行次级定期债务,须向中国银监会提出申请。
5. 保险公司次级债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在 5 年以上（含 5 年），本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
6. 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息；
7. 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于
4%，发行人可以延期支付利息。
8.如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。
9. 企业公开发行企业债券应符合的条件
小口诀：股份 3 有限 6，累计余额不超 4，最近三年支付 1
（1）股份有限公司的净资产不低于 3000 万元人民币，有限
责任公司和其他类型企业的净资产不低于 6000 万元人民币；
（2）累计债券余额不超过企业净资产（不包括少数股东权益）的40%；
（3）最近3年可分配利润（净利润）足以支付企业债券1年
的利息；
10. 非公开发行公司债券，承销机构或依法自行销售的发行人应当在每次发行完成后5个工作日内向中国证券业协会备案。
11.中小非金融企业集合票据的特点（组合）
1）分别负债、集合发行
2）发行期限灵活3）引入了信用增进机制
12.任一企业集合票据待偿还金额不得超过该企业净资产的
40%；任一企业集合票据募集资金金额不超过 2 亿元人民币，单只集合票据的注册金额不超过10亿元人民币。
13. 证券公司债券的发行条件—最近一期期末经审计的净资产不低于 10亿元；
14.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备的条件：
1）财务稳健、资信良好，人民币债券信用级别为 AA 级之上；
2）已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金要在 10 亿美元以上；
3）所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金。
15.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特
定的资产池为基础发行证券。
16.根据基础资产分类，可以分为不动产证券化、应收账款证券化，信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等类别。
17.根据资产证券化的地域分类，分为境内资产证券化和离岸资产证券化。
18.根据证券化产品的金融属性不同，分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
真题练习
A．3
B．6
C．9
D．12
考 点：证券市场投资者的结构及演化；
正确答案：D
文字解析：战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于12个月。故本题选D选项。
A．看涨期权和看跌期权
B．欧式期权、美式期权、修正的美式期权
C．股权类期权、利率期权、货币期权
D．金融期货合约期权、互换期权
考 点：金融期权的主要种类；
正确答案：A
A．行为主体知悉公司内幕信息
B．从事有价证券的交易
C．泄露内幕信息
D．将有价证券所有权据为已有
考 点：国务院证券监督管理机构；
正确答案：D
文字解析：内幕交易的行为方式主要表现为：行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券的交易或其他有偿转让行为，或者泄露内幕信息或建议他人买卖证券等。故本题选D选项。
A．所有权
B．产权
C．债权债务
D．委托
考 点：债券与股票的异同点；
正确答案：C
文字解析：债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。故本题选C选项。
A．前瞻性
B．低风险
C．监管要求严格
D．明显的高技术产业导向
考 点：主板、 中小板、 创业板；
正确答案：B
核心考点
1.资产管理业务的备案
①定向资产管理业务的备案：每季度结束起5 日内向中国证券业协会备案，抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构（定向按季交协会，最迟不得超过5）
②集合资产管理业务的备案：计划后5个工作日内报送中国证券业协会，抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。（计划完成交协会，工作5日需送到）
③资产管理业务年度报告的的备案：每个年度结束之日起3个月内报送中国证券业协会，抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构（资管年报按年收，开年3月需收到）
④集合计划审计报告的备案：每个年度结束之日起3个月内报送中国证券业协会，抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构（集合按年交协会，开年3月需交齐）
2.资产管理就和合同自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于 20 年
3.资产管理业务刚性兑付的认定：
①金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何代为承担风险的承诺；
②资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益；
③采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益；
④资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付；
⑤金融管理部门认定的其他情形。
4.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）
①固定收益类产品的分级比例不得超过 3：1
③ 权益类产品的分级比例不得超过 1：1
③商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过 2：1
5.资产证券化基础资产负面清单：
①以地方政府为直接或间接债务人的基础资产。
②以地方融资平台公司为债务人的基础资产。
③产生现金流的能力具有较大不确定性的资产:
6.合格境外机构投资者（QFII）：是指符合中国证监会、中国人民银行和国家外汇管理局发布的《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。
7.合格境内机构投资者（QDII）：是指经中国证劵监督管理委员会（简称“证监会”）批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证劵公司等证券经营机构
8.证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件：
①具有证券经纪业务资格
②公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险
③公司及其董事、监事、高级管理人员最近 2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形
④财务状况良好，最近 2 年各项风险控制指标持续符合规定
⑤客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实
⑥已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷
⑦信息系统安全稳定运行，最近 1年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试
⑧有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员
⑨中国证监会规定的其他条件
口诀：经纪业务已拥有，三方投诉都建立；专业人员都具备，老板 2 年不受罚； 财务状况要良好，风险 2 年符指标；技术系统已通过，1 年没有大事情
9.董事会——制定基本管理制度，决定部门设置及其职责，确定总规模。业务决策机构——制定业务操作流程。
业务执行部门——融资融券业务的具体管理和运作。分支机构——具体负责业务操作。
真题练习
A．3 ；15
B．3 ；10
C．6 ；60
D．6 ；30
考 点：办理定向资产管理业务和集合资产管理业务的规定；
正确答案：C
A．公开
B．公正
C．公平
D．平等
考 点：证券发行和交易原则；
正确答案：D
文字解析：根据《证券法》第三条的规定，证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。故本题选D选项。
A．收购行为完成后，收购人与被收购公司合并，并将该公司解散的，被解散公司的原有股票由收购人依法更换
B．收购行为完成后，收购人应当在10日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告
C．收购上市公司中由国家授权投资的机构持有的股份，应当按照国务院的规定，经有关主管部门批准
D．收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式
考 点：上市公司收购的程序；
正确答案：B
文字解析：A、C、D选项均正确：根据《证券法》第一百条的规定，收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。故本题选B选项。
A．三分之一
B．三分之二
C．百分之三十
D．百分之五十
考 点：上市公司组织机构的特别规定；
正确答案：C
文字解析：根据《公司法》第一百二十一条的规定，上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过。故本题选C选项。
A．证券经纪商具有广泛性
B．同一高级管理人员不得同时分管集合资产管理业务和自营业务
C．证券公司办理经纪业务，应当接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格
D．证券公司办理集合资产管理业务，可以接受货币资金或债券、股票等证券形式的资产
考 点：证券经纪业务的禁止行为；
正确答案：B
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