2019.08.08
备考资料 · 来自于PC
2852
距离8.31-9.1证券从业考试仅剩
当你的才华还撑不起你的野心的时候
你就应该静下心来学习
今天你努力复习了吗？
核心考点
1.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。
2.按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。深沪证券交易所规定当日交割。
3. 债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价
4. 负责银行间债券市场托管的中央国债登记结算有限责任公司（中央结算公司）和银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）
5.负责交易所债券市场托管的中国证券登记结算公司（中国结算公司）。
6.银行间债券市场的交易方式：询价交易方式和点击成交方式
1）询价交易方式包括：报价、格式化询价和确认成交，最低交易量为券面总额10万元，交易量变动最小单位为券面总
额 10 万元。
询价交易的报价方式：可意向报价、双向报价和对话报价
2）点击成交方式下：最低交易量为券面总额100万元，交易量变动最小单位为券面总额10 万元； 点击成交报价的方式：可用做市报价、点击成交报价和限价报价
7.银行间债券市场，实行一级、二级综合托管账户模式。交易所市场实行“中央登记、二级托管”的制度。
8. 我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制
9.交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的净额结算机制
10. 我国银行间债券市场中长期债券信用评级：划分为三等九级
我国银行间债券市场短期债券信用评级：划分为四等六级
11. 在银行间债券市场与交易所债券市场之间转托管的债券仅限于国债和企业债等。
12.转托管费率：银行间债券市场—交易所（0.005%）交易所—银行间债券市场（0.01%）
13.债券估值的基本原理就是现金流贴现。
14.债券现金流的确定：债券的面值和票面利率、计付息间隔、债券的嵌入式期权条款、债券的税后待遇、其他因素
真题练习
A．股东权利
B．管理权利
C．分配权利
D．指挥权利
考 点：证券公司概述；
正确答案：A
文字解析：实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人。股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件。故本题选A选项。
A．信息披露的监管
B．公司治理监管
C．并购重组的监管
D．内幕交易行为的监管
考 点：证券市场监管的意义与原则；
正确答案：D
文字解析：对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管主要内容。D选项，内幕交易行为的监管属于对市场交易的监管，不属于对上市公司的监管。故本题选D选项。
A．行政分配
B．承购包销
C．公开招标
D．银行发售
考 点：我国国债的发行方式；
正确答案：C
文字解析：公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价（或低利率）选起，直到达到需要发行的数额为止。故本题选C选项。
A．审批制
B．注册制
C．备案制
D．核准制
考 点：我国国债的发行方式；
正确答案：A
文字解析：（1）审批制，是完全行政化的发行制度，有着强烈的计划经济色彩。（2）注册制是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度，又称“申报制”或“登记制”。证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票。（3）核准制则是介于注册制和审批制之间的中间形式。它一方面取消了政府的指标和额度管理，并引进证券中介机构的责任，判断企业是否达到股票发行的条件；另一方面证券监管机构同时对股票发行的合规性和适销性条件进行实质性审查，并有权否决股票发行的申请。故本题选A选项。
A．保险机构可以出售保险单分散风险
B．金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会
C．可以达到风险转移、风险分散的目的
D．这属于金融市场的财富管理功能
考 点：金融市场的概念；
正确答案：D
文字解析：题干所表达的属于避险功能。因此D选项错误。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会，达到风险转移、风险分散的目的。ABC都正确。故本题选D选项。
核心考点
1.融资融券业务的账户体系（证券公司需要开立的账户体系。4+2 体系） 在证券登记结算机构开设的：（4 个）
⑴融券专用证券账户（存放券商计划向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖）
⑵证券公司客户信用交易担保证券账户（记录客户委托券商持有、担保券商向客户融资融券所生债券的证券）
⑶信用交易证券交收账户（融资融券业务的证券结算）
⑷信用交易资金交收账户（融资融券业务的资金结算） 在商业银行开设的：（2 个）
①融资专用资金账户（存放券商计划向客户融出的资金和客户归还的资金）
②证券公司客户信用交易担保资金账户（存放客户交存的、担保券商向客户融资融券所生债券的资金）
2.融资融券业务的账户体系（客户的账户体系。2+1 体系）在证券公司开设的：（2 个）
⑴信用证券账户（记载客户委托证券公司持有的担保证券明细数据的账户，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级证券账户）
⑵实名信用资金台账（记载客户交存的担保资金，以及融资融券形成的负债明细数据账户。其实就是客户的资金账户）
在存管银行开设的：（1个）
①实名信用资金账户（记载客户交存的担保资金明细数据，是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户）
3.融资融券标的证券的规定： 股票：
①融资买入：流通股本≥1 亿股或流通市值≥5 亿元；融券卖出：流通股本≥2 亿股或流通市值≥8 亿元
②股东人数不少于 4000 人
③符合近 3 个月的有关要求
④股票发行公司已完成股权分置改革
⑤股票交易未被交易所实行特别处理
口诀：标的股票：融入 15，融出 28 人数 4 千 要求 3 月
基金：
①最近 5 日内的日平均资产规模不低于5 亿元
②基金持有户数不少于 2000 户
口诀：基金 5 日是亿，持有 2 千是户数
债券：
①债券托管面值在 1 亿元以上；
②债券剩余期限在 1 年以上；
③债券信用评级达到 AA 级（含）以上；
4.融资保证金比例：
投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于 100%。融券保证金例：
投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于 50%。
口诀：买入百分百，卖出为 50
5.转融通业务：证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务
6.转融通业务证券金融公司应该开立的账户：（6+1体系）在证券登记结算机构开设的：
⑴转融通专用证券账户（记录的是证券金融公司打算借给证券公司的券以及证券公司还回来的券）
⑵转融通担保证券账户（记录证券公司抵押给证券金融公司的证券）
⑶转融通证券交收账户（办理证券金融公司与转融通业务有关的证券结算）
⑷转融通担保资金账户（记录证券公司抵押给证券金融公司的钱）
⑸转融通资金交收账户（办理证券金融公司与转融通业务有关的资金结算） 在商业银行开设的：
① 转融通专用资金账户（记录打算借出去的钱，以及还回来的钱）
真题练习
A．2
B．3
C．4
D．5
考 点：违反从业人员资格管理相关规定的法律责任；
正确答案：A
文字解析：根据《证券业从业人员资格管理办法》第二十条的规定，参加证券业从业人员资格考试的人员，违反考试规则，扰乱考场秩序的，2年内不得参加证券业从业人员资格考试。故本题选A选项。
A．证券公司
B．证券经纪人
C．证券公司法人
D．其主管人员
考 点：证券经纪人的执业行为规范；
正确答案：A
文字解析：根据《证券公司监督管理条例》第三十九条的规定，证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任；超出授权范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。故本题选A选项。
A．责令改正
B．没收违法所得
C．处以30万元以上60万元以下的罚款
D．撤销相关业务许可
考 点：证券自营业务违反有关法规的法律责任；
正确答案：D
文字解析：根据《证券法》第二百二十条的规定，证券公司对其证券自营业务与其他业务不依法分开办理，混合操作的，责令改正，没收违法所得，并处以30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。故本题选D选项。
A．《公司法》《基金法》
B．《公司法》《证券法》
C．《刑法》《基金法》
D．《基金法》《证券法》
考 点：证券市场各层级的主要法规；
正确答案：B
文字解析：在中国证券市场形成和发展的二十多年中，有大量相关法律法规相继出台，已初步建立起以《公司法》《证券法》为核心，包括证券市场行政法规、部门规章和规范性文件在内的证券市场法律法规体系，涵盖证券、期货、证券投资基金等领域，对证券市场的规范和有序发展起到了重要作用。故本题选B选项。
A．建立健全证券经纪业务管理制度
B．严格执行证券经纪业务监督管理制度
C．建立健全证券监督业务管理制度
D．积极发展证券经纪业务
考 点：证券公司的其他规定；
正确答案：A
文字解析：根据关于加强证券经纪业务管理的规定：证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。故本题选A选项。
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