2019.08.13
备考资料 · 来自于PC
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距离8.31-9.1证券从业考试仅剩
当你的才华还撑不起你的野心的时候
你就应该静下心来学习
今天你努力复习了吗？
核心考点
1.开放式基金份额转换：投资者将其所持有的某-只基金份额转换为另一只基金份额的行为，基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。
2.封闭式基金的交易规则：
3.我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5% 起点5 元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。
4.基金资产净值=基金资产总值—基金负债
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
基金份额净值是计算投资者申购基金份额，赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
5.估值的基本原则如下：
(1)对存在活跃市场的投资品种
小口诀：有市价看市价，沒市价看变化，没变化看最近， 有变化看同类。
(2)对不存在活跃市场的投资品种—估值技术确定
(3)有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。
6.基金的费用
7.我国的基金管理费，基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
8.目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。
9.基金运作费：审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
10.基金利润：基金收入、公允价值变动损益，其中基金收入主要包括利息收入，投资收益以及其他收入。
11.
12.证券投资基金的税收
13.非公开募集证券投资基金，合格投资者累计不得超过200 人。
14.合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元人民币且符合下列标准的单位和个人:
（1）净资产不低于 1000 万元的单位；
（2）金融资产不低于 300 万元皮者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人。
小口诀：单位为 1 个人 3，3 年不少 50 万
15.基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。
16.设立基金管理公司：
（1）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（2）主要股东具有从事证券 经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；
17.禁止投资：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%。同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%。基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本 次发行股票的总量。
真题练习
A．Ⅰ.Ⅱ
B．Ⅰ.Ⅲ
C．Ⅱ. Ⅳ
D．Ⅲ. Ⅳ
考 点：金融债券、 公司债券和企业债券概述；
正确答案：C
文字解析：商业银行债券包括商业银行普通债券、商业银行次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券。证券公司债券和财务公司债券不属于商业银行债券。故本题选C选项。
A．Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B．Ⅰ.Ⅱ. Ⅳ
C．Ⅰ .Ⅲ. Ⅳ
D．Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ
考 点：建国以来我国金融市场的演变历史；
正确答案：D
文字解析：纵观证券市场的发展历史，其进程大致可分为五个阶段，即萌芽阶段、初步发展阶段、停滞阶段、恢复阶段、加速发展阶段。故本题选D选项。
A．Ⅰ.Ⅱ. Ⅳ
B．Ⅰ.Ⅲ. Ⅳ
C．Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ
D．Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ
考 点：注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理；
正确答案：D
A．Ⅰ.Ⅱ
B．Ⅰ.Ⅳ
C．Ⅱ.Ⅲ .Ⅳ
D．Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ
考 点：证券公司概述；
正确答案：D
A．Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B．Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C．Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D．Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ .Ⅳ
考 点：债券与股票的异同点；
正确答案：A
文字解析：债券与股票的相同点体现在三个方面：两者都是有价证券，两者都是筹措资金的手段，两者的收益率相互影响。故本题选A选项。
核心考点
1.擅自公开发行证券特点：
①没有证监会的核准
②向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票后股东累计超过200 人的
2.变相公开发行证券的特点：
①非公开发行股票及其股权转让，若采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的
②公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票
③向特定对象转让股票，未经证监会核准，转让后公司股东累计超过 200 人的
3.非法吸收公众存款罪立案追诉标准
对象 | 个人 | 单位 |
吸收数额 | 数额在 20 万元以上 | 数额在 100 万元以上 |
累计户数 | 30 户以上 | 150 户以上 |
累计造成经济损失 | 给存款人造成直接经济 损失数额在 10 万元以上 | 给存款人造成直接经济 损失数额在 50 万元以上 |
4.集资诈骗罪立案标准
对象 | 个人 | 单位 |
数额 | 10 万元以上 | 50 万元以上 |
5.擅自公开或变相公开发行证券犯罪：
①处 5 年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处非法募集资金金额 1%以上 5%以下罚金
②单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役
真题练习
A．Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B．Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C．Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D．Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
考 点：从事证券业务的专业人员范围；
正确答案：D
文字解析：《证券业从业人员资格管理办法》第四条规定，本办法所称从事证券业务的专业人员是指：（1）证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；（2）基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；（3）证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；（4）证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；（5）中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。故本题选D选项。
A．Ⅰ.Ⅱ
B．Ⅰ.Ⅲ .Ⅳ
C．Ⅱ .Ⅲ
D．Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ .Ⅳ
考 点：证券公司的其他规定；
正确答案：D
文字解析：根据《证券公司监督管理条例》第十三条的规定：证券公司变更注册资本、业务范围、公司形式或者公司章程中的重要条款，合并、分立、设立、收购或者撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所、在境外设立、收购、参股证券经营机构，应当经国务院证券监督管理机构批准。故本题选D选项。
A．Ⅰ.Ⅳ
B．Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ
C．Ⅰ.Ⅱ. Ⅳ
D．Ⅰ.Ⅲ
考 点：有限责任公司的组织机构；
正确答案：A
文字解析：Ⅱ选项错误：董事的罢免需要通过股东大会决定。Ⅲ选项错误：不是向董事会会议提出提案，是向股东会会议提出提案。故本题选A选项。
A．Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ
B．Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C．Ⅰ.Ⅲ
D．Ⅲ .Ⅳ
考 点：证券发行和交易原则；
正确答案：C
文字解析：Ⅰ、Ⅲ选项正确：公正原则是指应当公正地对待证券交易的参与各方，以及公正地处理证券交易事务。Ⅰ、Ⅲ选项均违背了证券交易的公正原则；Ⅱ选项错误：违背的是公平原则；Ⅳ选项错误：违背的是公开原则。故本题选C选项。
A．Ⅰ.Ⅱ
B．Ⅲ .Ⅳ
C．Ⅰ. Ⅳ
D．Ⅱ .Ⅲ
考 点：证券账户管理；
正确答案：A
文字解析：Ⅲ选项说法错误，应该为：“结算系统参与人名称或其结算账户，清算路径内容发生变更时，需变更结算账户”。Ⅳ选项错误，根据规定，结算参与人应当在中国证券登记结算公司开立资金交收账户作为结算账户，用于存放结算备付金；结算参与人申请开立资金交收账户时，同时应在中国结算公司预留指定收款账户，用于接收其从资金交收账户汇划的资金。故本题选A选项。
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