【必背考点】证券投资基金法（第一章第五节）

一、基金合同当事人的概念

（一）基金管理人

1.公司2.合伙企业3.经国务院证券监督管理机构核准的其他机构

（二）基金托管人

1.商业银行2.其他金融机构

二、基金份额持有人的权利

（一）持有人本身

1.分享基金财产收益

2.参与分配清算后的剩余基金财产

3.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

4.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会

5.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

6.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

7.查阅或者复制公开披露的基金信息资料（公募），或财务会计账簿等财务资料（私募涉及自身利益）

（二）份额持有人大会

1.决定基金扩募或者延长基金合同期限

2.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同

3.决定更换基金管理人、基金托管人

4.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

（三）份额持有人大会日常机构

1.召集基金份额持有人大会

2.提请更换基金管理人、基金托管人

3.监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动

4.提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

三、基金管理人的职责

（一）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

（二）办理基金备案手续

（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

（四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

（六）编制中期和年度基金报告

（七）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

（九）按照规定召集基金份额持有人大会

（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

（十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。

四、基金托管人的职责

（一）安全保管基金财产

（二）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

（三）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

（四）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

（五）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

（六）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

（七）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

（八）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

（九）按照规定召集基金份额持有人大会

（十）按照规定监督基金管理人的投资运作

一、有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程

二、注册资本不低于1 亿元人民币且必须为实缴货币资本

三、主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3 年没有违法记录；

四、取得基金从业资格的人员达到法定人数

五、董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

六、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施

七、有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度

一、公募基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员

（一）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

（二）不公平地对待其管理的不同基金财产

（三）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益

（四）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

（五）侵占、挪用基金财产

（六）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动

（七）玩忽职守，不按照规定履行职责

二、公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人

（一）虚假出资或者抽逃出资

（二）未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动

（三）要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益

三、私募基金管理人及其从业人员

（一）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

（二）不公平地对待其管理的不同基金财产

（三）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送

（四）侵占、挪用基金财产

（五）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动

（六）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动

（七）玩忽职守，不按照规定履行职责

（八）从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动

一、基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

二、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。

三、基金财产不属于破产清算财产四、与其他当事人债务不得相互抵销

五、基金财产的债务由基金财产本身承担

一、资产规模或者收入水平

（一）单位投资者——净资产不低于 1000 万元

（二）个人投资者

1、金融资产不低于300万，金融资产包含：

（1）银行存款（2）股票（3）债券（4）基金份额（5）资产管理计划（6）银行理财产品（7）信托计划（8）保险产品（9）期货权益

2、最近 3 年个人年收入不低于 50 万

二、具备相应的风险识别能力和风险承担能力

三、基金份额认购金额规定限额

（一）私募基金的合格投资者——100 万起投

一、登记

私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，中国基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

二、备案

私募基金备案材料完备且符合要求的，中国基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。