【必背考点】投资者适当性管理（第二章第三节）

一、自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息

二、收入来源和数额、资产、债务等财务状况

三、投资相关的学习、工作经历及投资经验 

四、投资期限、品种、期望收益等投资目标 

五、风险偏好及可承受的损失；

六、诚信记录

七、实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人

八、法律法规、自律规则规定的投资者准人要求相关信息

九、其他必要信息

一、第一类专业投资者

（一）经有关金融监管部门设立的金融机构：证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等

（二）经行业协会备案或者登记的公司：证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人

（三）上述机构面向投资者发行的理财产品：证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

（四）各类基金：社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金、合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)

二、第二类专业投资者

（一）同时符合下列条件的法人或者其他组织

1.最近 1 年末净资产不低于 2000 万元

2.最近 1 年末金融资产不低于 1000 万元

3.具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

（二）同时符合下列条件的自然人                                

1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元

2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相美工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师

第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者

三、由普通投资者转化的专业投资者

（一）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

（二）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者普通投资者申请转化为专业投资者亦需要遵守相应的程序

一、财务状况：

1.收入来源 

2.用于投资资产占家庭总资产比例 

3.债务状况 

4.可用于投资的资产规模等

二、投资知识：

1.金融相关学历情况 

2.工作经历 

3.相关资格证书

三、投资经验：

1.投资金融产品情况 

2.交易频率 

3.投资时间

四、投资目标：

1.投资期限 

2.投资品种 

3.期望收益

五、风险偏好：

1.可承受的投资损失

2.投资回报的用途

经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5 五个等级。

一、综合考虑的因素：流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩

二、应当审慎评估风险等级的因素

（一）存在本金损失的可能性

（二）产品或者服务的流动变现能力

（三）产品或者服务的可理解性

（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或服务

（五）产品或者服务的跨境因素

（六）自律组织议定的高风险产品或者服务

（七）其他有可能构成投资风险的因素。

一、投资者属于风险承受能力最低类别的投资者

业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

二、投资者不属于风险承受能力最低类

（一）业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示

（二）如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务

一、可能直接导致本金亏损的事项

二、可能直接导致超过原始本金损失的事项

三、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项四、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

五、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容六、投资者适当性匹配意见

经营机构应当按照相关规定妥善保存履行适当性义务的相关信息资料，保存期限不得少于20 年。