【必背考点】基金法规第四至五章章节核心考点

1.基金监管的概述：

概念: 广义上包括政府监管机构、基金行业自律组织、基金机构内部监管部门以及社会力量的监管。

狭义指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

特点：内容全面、对象广泛、时间连续、监管活动的强制性、主体权限的法定性

2.基金监管目标：

首要目标：保护投资者及相关当事人的合法权益

直接目标：规范证券投资基金活动促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

3. 基金监管的基本原则

保障投资人利益原则

适度监管原则

高效监管原则

依法监管原则

审慎监管原则

公开、公平、公正监管原则

（口诀：保障利益要适度，高效依法审三公。）

4.中国证监会对基金市场的监管措施

检查、调查取证、限制交易（限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可延长15个交易日）、行政处罚

5.对中国证监会工作人员的有关规定：

（1）检查时不得少于2人，并出示合法证件，负有保密的义务。

（2）证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

6.基金业协会概述：

性质：证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

组成：顺口溜：托管为普服务联，期货登记另者算，地方协会也要管，指数也要掺一掺。

组织机构：会员大会（权力机构）、理事会（执行机构）

7.证券交易所法律地位：

（1）自律管理。

（2）证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份。

8.公开募集基金的基金管理公司设立条件：

1亿元实缴货币资本；主要股东3年无违法记录；持有5%以上股权的非主要股东为法人或者组织的，净资产不低于5000万元，为自然人的，个人金融资产不低于1000万元；人员不少于15人。

9. 公开募集基金的基金管理公司设立的相关规定：

（1）变更持有5%以上股权股东、控制人等重大事项发生时，要报告国务院证券监督管理机构，机构在60天内给出决定。

（2）经证监会同意，可以设立子公司，否则不可以。

10.公募基金的基金管理人的从业人员：

任职资格：

任职资格高，熟悉法律法规，无违法行为，基金经理要有从业资格，通过考试，3年以上管理经验，3年内无行政处罚。

兼任和竞业禁止：

不得损害基金财产和投资人利益，坚持投资人利益优先原则，基金管理人的法定代表人、负责人等改任时，要报告给证监会审核。

11.基金管理人的法定职责：

口诀：发售登记要备案，不同财产分着管，分配收益要报告，聚在一起不聊骚，计算保管帮你忙，互帮互助奔小康。

12.基金管理人及其从业人员的执业禁止行为

混入固有财产，不公平对待基金财产，谋取私利，违规承诺收益和承担损失，贪污财产，泄露未公开信息等。

13.中国证监会对基金管理人违规违法行为的监管：

（1）情节不严重的，责令改正、限制令、更换有关人员

（2）逾期未改，限制业务活动，限制分配红利，限制转让固有资产，更换董事等管理人员，限制股东权利。

14.基金管理人职责终止的事由：

（1）被依法取消基金管理资格；

（2）被持有人大会解任；

（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；

（4）基金合同约定的其他情形。

15.对基金管理职责终止的相关规定

6个月内，选出新的基金管理人；原基金管理人在新任管理人到任前负责保管相关资料，此阶段证监会要进行监管；原管理人职责终止时，要聘请会计师事务所进行审计。

16.中国证监会对基金托管人的监管：

（1）基金托管人资格的审核

商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；

其他金融机构担任托管人的，由中国证监会核准。

（2）基金托管人的职责：

口诀：安全保管开账户，不同财产分着管。保存资料听指令，信息披露出意见。复核审查开大会，监督投资和运作。

（3）对基金托管人的监管措施：

情节轻的，责令改正；3年没开展托管业务，违法违规的取消托管资格。（职责终止情形和管理人一样）

17.公开募集基金的注册：

（1）实行注册制；公募基金投资者人数要超过200人。

（2）注册申请资料：一个报告（申请报告），三个草案（基合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案），一个法律意见书

（3）证监会在6个月内给出注册或不予注册的决定。

18.公开募集基金的发售：

（1）基金发售条件：

基金募集申请通过注册；基金管理人在发售前3天公布招募说明书；宣传推介时要真实、准确，符合规定。

（2）基金的募集期限

在6个月之内进行募集；超过6个月开始募集的，未发生实质性变化的和证监会备案，发生实质性变化的，向证监会重新提交注册申请；募集期限在基金份额发售之日起计算。

（3）基金的备案

规模：封闭式基金达到80%以上。开放式基金超过准予注册的最低募集份额总额。

时间：10日之内请验资机构验资，10日内把验资报告提交给证监会。

资金存放：专门账户

（4）基金募集失败：

管理人以固有资产承担债务和损失；募集期满后30天内返还投资者款项，支付银行同期存款利息。

19.基金份额持有人大会的职权：

（1）决定基金扩募或者延长基金合同期限；

（2）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；

（3）决定更换基金管理人、基金托管人；

（4）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（5）基金合同约定的其他职权。

（口诀：决定期限改内容，更换人员调标准。）

20. 基金份额持有人大会日常机构的职权

（1）召集基金份额持有人大会；

（2）提请更换基金管理人、基金托管人；

（3）监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；

（4）提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（5）基金合同约定的其他职权。

（口诀：召集大会监督人，更换人员调标准。）

21.大会召集顺序：

常设机构→管理人→托管人→基金份额持有人（持有份额10%以上就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而日常机构、基金管理人、托管人都不召集的，10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报证监会备案。）

22.基金份额持有人大会的召开条件和决议原则：

（1）召开条件：二分之一以上份额持有人参加，大会才能顺利召开。如果达不到二分之一，在原定时间的3个月之后6个月之内召集第二次大会，这个时候只要有三分之一以上份额持有人参加就可以召开大会。

（2）决议原则：“一份一票”制，可委托他人行使；大会决议要通过1/2以上份额持有人同意，重大事件要2/3以上同意，报证监会备案。

23.非公开募集基金监管

（1）概述

证监会及其派出机构统一监管;适度监管、自律监管、底线监管的原则;不设行政审批;强化事中事后监管。

（2）登记备案流程（登记制，20天，向基金业协会备案）

（3）非公开募集基金的信息披露和报送

信息披露

信息报送：每个会计年度结束后的4个月内向协会报送。

信息保管：从清算之日起保存期限不得少于10年。

1. 道德的特征

（1）差异性

（2）继承性

（3）约束性

（4）具体性

2. 道德与法律

（1）区别

                  道德         法律

表现形式： 不成文        成文

内容结构： 义务           权利和义务

调整范围： 广泛           没有道德广泛

调整手段： 自律           他律

（2）联系

目的一致

内容交叉

功能互补

相互促进

3．职业道德的作用

调整职业关系  提升职业素质   促进行业发展

（关素发-光速发：淘宝买东西，我们希望卖家光速发货）

4.基金职业道德规范

守法合规：调整从业人员与基金行业及基金监管的关系

诚实守信：是调整各种人际关系的基本准则（注意内幕交易的范围：来源可靠的信息、“重要”的信息、“非公开”的信息）

专业审慎：调整从业人员与职业之间的关系。

忠诚尽责：从业人员与基金机构的关系。

保守秘密：商业秘密、客户资料、内幕信息

（守城专忠保：守住城池，专门忠诚的保护投资者）

5. 基金职业道德教育的途径

岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会自律

、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督

（岗前岗位加自律，学习典型靠社会。）

6.基金职业道德修养的方法

正确树立基金职业道德观念

深刻领会基金职业道德规范

积极参加基金职业道德实践

（观规实——观龟石：看乌龟的石头）