【必背考点】从业人员管理（第二章第五节）

一、证券公司

从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员及相关业务部门的管理人员

二、基金管理公司、基金托管机构

（一）从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员及业务部门的管理人员

（二）基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员及相关业务部门的管理人员。

三、证券投资咨询机构

从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员

四、证券资信评估机构

从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员

五、中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员

一、在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员（考取从业资格）

（一）年满 18 周岁

（二）具有高中以上文化程度

（三）具有完全民事行为能力

（四）考取从业资格

1.一般从业资格考试

2.专项业务类资格考试

3.管理类资格考试

二、申请从事一般证券业务应当具备的条件

（一）已取得证券从业资格

（二）被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用

（三）具有完全民事行为能力

（四）最近 3 年未受过刑事处罚

（五）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的

（六）品行端正，具有良好的职业道德

（七）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件

一、申请程序

（一）申请人登录证券业协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表

（二）机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认，书面申请表由机构保管备查， 电子申请表提交证券业协会

（三）申请表及有关证明材料，协会在收到完整申请材料后 30 日内审核完毕

一、连续3 年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书

二、各类原因与原聘用机构解除劳动合同或变更聘用机构的，10 日内向协会报告

三、违反法律法规，受到聘用机构处分的，10 日内向证券业协会报告

违反从业人员资格管理相关规定的法律责任  

一、违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年内不得参加资格考试

二、提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发或注销其执业证书

三、拒绝协会调查、检查的情节严重的，由中国证监会给予暂停执业3—12个月或吊销其执业证书

一、中国证监会诚信管理的有关规定

（一）诚信信息的采集和管理

（二）诚信信息的效力期限

1.违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为 3 年

2.因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为 5 年。

二、中国证券业协会诚信管理的有关规定

（一）诚信信息

（二）诚信信息的效力期限

1.奖励信息、处罚处分信息效力期限为 3 年

2.因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为 5 年

（三）诚信信息的使用与查询

1.公开信息——在证券业协会网站公布

2.有限公开信息——除公开信息以外的信息

（四）诚信状况评估与检查

（五）诚信自律管理与责任

从业人员对自己报送的诚信信息的真实性、准确性、完整性负责

知

一、实施对象

筹资者、中介机构和服务机构的高管，从业人员

二、内容不得在任何从事证券业务的机构和公司担任董事、监事、高级管理人员

三、期限

（一）违反法律法规情节严重：3—5 年

（二）行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的：5—10 年

（三）5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施等其他情形：终身

（四）证监会可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施： 

1.主动消除或者减轻违法行为危害后果的

2.配合查处违法行为有立功表现的

3.受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的

4.共同违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，需要采取证券市场禁入措施的，对负次要责任的人员

一、建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度

二、与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制

三、与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕

四、涉及限制客户资产转移等非常规性业务操作应当事先审批，事后复核，且均应留痕

一、营销

二、客户账户及客户资金存管

违反经纪业务相关规定的人员承担的法律责任

一、责令改正

二、监管谈话 

三、出具警示函

四、暂不受理与行政许可有关的文件

五、责令处分有关人员

六、暂停核准新业务

七、限制业务活动 

八、行政处罚

九、移送司法机关

一、通过证券经纪人专项考试取得证券从业资格的证券公司员工

二、申请人填写“执业注册申请表”，所在机构审核后通过协会系统向证券业协会提交申请

一、经纪人的概念

证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人

二、经纪人的条件

（一）通过证券从业人员资格考试

（二）具备规定的证券从业人员执业条件

（三）只能接受一家证券公司的委托

三、执业前培训和执业注册登记

（一）接受不少于60小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20 小时

（二）终止委托关系，5 个工作日内向协会注销执业注册登记

（三）因故未能收回证券经纪人证书的，10个工作日内，通过中国证监会指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废

一、范围

（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况

（二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程

（三）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、中国证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定

（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息

（五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息

（六）法律、行政法规和中国证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动

一、销售人员范围

（一）基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业务负责人

（二）基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员

二、基金销售机构

1.商业银行

2.证券公司

3.证券投资咨询机构

4.专业基金销售机构

三、基金销售人员应符合的资质要求

（一）基金管理公司的全部基金销售人员应取得从业资格

（二）各销售机构从事基金销售业务管理的人员应取得从业资格

（三）各销售机构从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售人员从业考试成绩合格证

一、证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定

（一）具有中华人民共和国国籍

（二）具有大学本科以上学历

（三）从业两年以上的经历

（四）其他条件

一、注册登记的分类

（一）证券投资顾问

（二）证券分析师 

二、注册登记的申报

证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送书面申请材料

三、新增人员、变更岗位及注销登记

注销或变更需在10 个工作日内向证券业协会申请

一、总体规定

（一）证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当遵循独立、客观、公平、审慎原则

（二）证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当建立健全研究对象覆盖、信息收集、调研、证券研究报告制作、质量控制、合规审查、证券研究报告发布以及相关销售服务等关键环节的管理制度，加强流程管理和内部控制

（三）制作发布证券研究报告的相关人员，应当独立于证券研究报告相关销售服务人员， 销售服务人员不得在证券研究报告发布前干涉和影响证券研究报告的制作过程、研究观点和发布时间

一、证券分析师应当对其署名的证券研究报告的内容和观点负责

二、参与制作证券研究报告，但尚未注册为证券分析师的研究部门或者研究子公司相关证券从业人员，如果已通过证券投资咨询从业资格考试，经署名证券分析师和研究部门或研究子公司同意，可以用“研究助理”等名义在证券研究报告中列示

三、证券研究报告应当由署名证券分析师之外的证券分析师或者专职质量审核人员进行质量审核，质量审核应当涵盖：

（一）信息处理

（二）分析逻辑

（三）研究结论

（四）研究方法和研究结论的专业性和审慎性（重点关注）

一、具备 3 年以上保荐相关业务经历

二、最近3 年内在规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人

三、参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效

四、最近3 年未受到中国证监会的行政处罚

五、未负有数额较大到期未清偿的债务六、中国证券业协会规定的其他条件

一、具有证券从业资格

二、具备中国证监会规定的投资银行业务经历

三、参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格

四、所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人

五、未负有数额较大到期未清偿的债务

六、最近24个月无违反诚信的不良记录

七、最近24 个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

八、最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚九、中国证监会规定的其他条件

一、执业注册条件

（一）已取得证券从业资格

（二）具有3 年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历

（三）具备良好的诚信记录及职业操守，且最近3 年内没有受到监管部门的行政处罚

（四）证券业协会规定的其他条件。

二、禁止注册情形

（一）被监管机构采取重大行政监管措施未满 2 年

（二）被证券业协会采取纪律处分未满 2 年

（三）未通过证券从业人员年检

（四）尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内

（五）其他情形

证券公司应当实现集合资产管理业务与证券自营业务、证券承销业务、证券经纪业务及其他证券业务之间的有效隔离，防范内幕交易，避免利益冲突。