【必背考点】证券经纪业务（第三章第一节）

一、法律、行政法规

《证券法》

《证券公司监督管理条例》

二、部门规章及规范性文件

《客户交易结算资金管理办法》

《证券登记结算管理办法》

《关于加强证券经纪业务管理的规定》

《证券经纪人管理暂行规定》

《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》

《证券公司开立客户账户规范》

《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》

《证券账户非现场开户实施暂行办法》

《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》

（一）业务对象的广泛性

（二）证券经纪商的中介性

（三）客户指令的权威性

（四）客户资料的保密性

一、账户开立的业务规则（包含但不限于）

（一）审核客户身份的真实性

1.自然人或代理人的身份证明

2.机构客户代理人的授权委托文件

3.自然客户代理人的经公证的授权委托文件

（二）指定专人讲解，并将风险揭示书交由客户签字

（三）对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务

（四）审核客户资料的真实性、准确性、完整性

（五）统一组织回访客户

1.新开户客户在 1 个月内完成回访

2.原有客户的回访比例不低于上年末客户总数 10%（不含休眠户）

3.客户回访资料应当保存不少于3年

二、证券账户的管理

（一）证券账户的开立

1.中国结算对证券账户实施统一管理

3.证券账户的开立数量

一码通账户、信用账户、B 股账户：1 个

A 股账户、封闭式基金账户：一个市场 3 个

（二）非交易过户

1.继承

2.赠与

3.依法进行的财产分割（仅受理离婚情形）

4.法人资格丧失等情形

 一、委托方式

（一）网上委托

（二）电话委托

（三）热键委托（F12）

 一、交易席位与交易单元的管理

（一）证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行

（二）证券公司不得共有席位，证券公司取得的席位可向其他证券交易所会员进行转让， 但不得退回证券交易所

（三）未经证券交易所同意，证券公司不得将席位出租、质押，或转给他人。

一、指定交易

（一）上海证券交易所的制度

（二）B 股以外的所有证券

（三）每个账户只能指定一个交易参与人（证券公司）

（四）证券公司不能阻挠撤销指定的申请

二、证券托管

（一）深圳证券交易所的制度

（二）同一账户可以指定多个结算参与人

（三）自动托管、随处通买、哪买哪卖、转托不限（补充知识点） 

三、转销户

证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算后的两个交易日内办理完毕

 一、佣金收费标准

（一）佣金不高于证券交易金额 3‰，不低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费

（二）具体标准

1. A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取

2. B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取二、佣金收取标准公示

证券公司收取的交易佣金应当与代收的印花税、证券监管费、证券交易经手费、登记过户费等其他费用分开列示。

 一、概念

2014 年推出了“内地与香港股票市场交易互联互通机制”，具体是指上海证券交易所、深圳证券交易所分别和香港联合交易所有限公司建立技术连接，使内地和香港投资者可以

通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。

二、分类

（一）沪港通（2014 年）

1.沪股通——香港投资者委托香港经纪商买卖规定范围内上交所上市股票

2.港股通——内地投资者委托内地券商买卖规定范围内联交所上市股票

3.标的范围

（1）上证 180 指数成分股

（2）上证 380 指数成分股

（3）A+H 股上市公司的证券交易所上市 A 股

（二）深港通（2016 年）

1.深股通——类似沪港通中的沪股通

2.港股通——类似沪港通中的港股通

3.标的范围

（1）市值 60 亿元人民币及以上的深证成分指数和深证中小创新指数的成分股

（2）深交所上市的 A+H 股公司股票

（3）恒生综合大、中型股指数的成分股

（4）恒生综合中型股指数的成分股

（5）市值 50 亿元港币及以上的恒生综合小型股指数的成分股

（6）联交所上市的 A+H 股公司股票

一、合规风险

（一）加强合规文化建设

（二）建立健全各项规章制度

（三）对客户交易结算资金实行第三方存管

（四）强化岗位制约和监督

二、管理风险

（一）加强经纪业务营销管理

（二）严格执行经纪业务操作规程

（三）建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统

（四）加强员工培训，提高员工素质

（五）建立客户投诉处理及责任追究机制

（六）建立经纪业务检查稽核制度

三、技术风险

（一）建设和管理信息系统

（二）根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统

（三）制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案等