【必背考点】基金法规第八-九章章节核心考点

1.产品目标客户选择策略

（1）市场细分原则

①易入原则

②可测原则

③成长原则

④识别原则

⑤利润原则

（2）客户寻找

①缘故法

②介绍法

③陌生拜访法（运用最多）

2.基金销售机构

（1）类型：直销机构、代销机构

（2）职责：

①签订销售协议，明确权利与义务

②基金管理人应制定业务规则并监督实施

③建立相关制度

④禁止提前发行

⑤严格账户管理

⑥基金销售机构反洗钱

3.基金销售机构的销售理论

（1）4PS营销理论

产品、价格→人员、渠道、促销

（2）营销组合策略

①产品策略

②分销策略

③促销策略

④人员策略

（3）运用4Ps理论的特殊性

①规范性

②服务性

③专业

④持续性

⑤适用性

4.基金销售机构的销售方式与策略

（1）直销与代销的区别

（2）基金销售机构的销售策略

①产品策略

②价格策略

③渠道策略

④促销策略

1.基金销售人员的资格管理

（1）遵守法律法规，维护机构声誉，保护投资者利益。

（2）具备专业知识和技能。

①基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

②从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等人员应取得基金销售业务资格。

③从业人员需由所在机构进行执业注册登记。

2.基金销售机构的人员管理和培训

口诀：招聘培训日常管，绩效资质要考核，公示信息管档案，职业培训不能少。

3.基金宣传推介材料审批报备的相关规定

基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。

4.基金宣传推介材料业绩登载规范

（1）基金宣传推介材料可以基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

（2）合同大于6个月小于1年的，要登载从合同生效那天开始的业绩；

（3）大于一年，小于10年的，登载合同生效当年开始的每个会计年度的业绩；

（4）大于10年的，登载最近10年的完整会计年度的业绩；

5.基金销售费用规范：

（1）销售费用结构

①认购费

②申购

③赎回费

④销售服务费

（2）销售费率水平：赎回费用标准

（1）收取销售服务费的：

持有期<30日——收取≥0.5％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

（2）不收取销售服务费的

① 持有期<7日——收取≥1.5％的赎回费；

②持有期<30日——收取≥0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；

③持有期<3个月——收取≥0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；

④3个月<持有期<6个月——收取≥0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；

⑤持有期>6个月，将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

6．基金销售适用性指导原则：

①投资人利益优先原则

②全面性原则

③客观性原则

④及时性原则

7.基金产品的风险评价主体

基金销售机构的特定部门、第三方的基金评级与评价机构

8. 证券投资基金销售业务信息管理平台

①前台业务系统：辅助式前台系统、自助式前台系统

②后台管理系统

③应用系统的支持系统

9.基金客户信息的内容与保管要求

（1）基金客户信息的内容

客户账户信息、客户交易记录信息

（2）基金经营机构客户信息保存期限有关规定

①客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

②客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

③监控录像资料，保存期限不得少于6个月。