【必背考点】基金法规第十-十三章章节核心考点

1.基金客户服务特点

⑴专业性

⑵规范性

⑶持续性

⑷时效性

2. 基金客户服务的原则

⑴客户至上原则

⑵有效沟通原则

⑶安全第一原则

⑷专业规范原则

3．基金客户服务的内容

⑴售前服务

⑵售中服务

⑶售后服务

4.基金客户档案管理的内容

⑴建立严格的份额持有人信息管理制度和保密制度；明确对份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录；

⑵建立完善的档案管理制度，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年；

⑶数据保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年；

⑷人员限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗；

⑸实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度限制其介入实际的业务操作。

5. 基金客户服务提供方式

⑴电话服务中心

⑵邮寄服务

⑶自动传真、电子信箱与手机短信

⑷“一对一”专人服务（对投资额较大的个人与机构投资者提供的个性化服务，一般安排较固定的投资顾问）

⑸互联网的应用

⑹媒体和宣传手册的应用

⑺讲座、推介会和座谈会

6. 投资者教育工作

（1）投资者教育的基本原则

①有助于监管者保护投资者；

②不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；

③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务；

④没有固定的模式，不存在广泛适用的投资者教育计划；

⑤不能也不应等同于投资咨询。

（2）投资者教育的内容

①投资决策教育

②资产配置教育

③权益保护教育

1.基金公司内部控制的目标

⑴保证公司经营运作严格遵守法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

⑵防范化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司持续、稳定、健康发展。

⑶确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

2. 内部控制的原则

⑴健全性原则

⑵有效性原则

⑶独立性原则

⑷相互制约原则

⑸成本效益原则

3. 基金管理人内部控制机制的层次

⑴员工自律

⑵各部门主管、

⑶公司管理层对人员和业务的监督控制、

⑷董事会或其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

4. 内部控制的基本要素

⑴内部监控

⑵控制环境

⑶风险评估

⑷控制活动

⑸信息沟通

5. 内部控制制度遵循的原则

⑴合法合规性

⑵全面性

⑶审慎性

⑷适时性

6. 内部控制制度内容

⑴内控大纲

⑵基本管理制度

⑶部门规章

⑷业务操作手册

7.内部控制的主要内容

（1）前台内部控制：

构成：行政前台、投资、研究、销售等部门；

作用：为客户提供综合服务；

目标：客户满意度最大化；

（2）中台内部控制：

构成：市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门；

作用：为公司前台部门提供支持；

目标：保障公司为客户提供服务的持续性；

（3）后台内部控制

构成：行政管理、人事部、清算、信息技术等部门；

作用：为前中台部门提供支持；

目标：保证管理人战略的实施与效果；

8.投资管理业务控制

⑴研究业务控制

⑵投资决策业务控制

⑶基金交易业务控制

1.合规管理应遵循的规则

⑴立法机关和证监会发布的基本法律规则。

⑵基金业和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等。

⑶公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

2. 合规管理部门的独立性主要包括以下要素：

⑴合规管理部门在公司内部享有正式地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；

⑵在合规风险管理部门员工、负责人的职位安排上，避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生利益冲突；

⑶合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。

3.合规管理的基本原则

⑴独立性原则

⑵客观性原则

⑶公正性原则

⑷专业性原则

⑸协调性原则

4.合规管理部门的职责：

⑴按照规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观地检查监督并提出处理建议。

⑵在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险。

5.董事会的合规责任：

⑴基金管理人董事会负责公司整体风险的防范和控制。

⑵董事会对公司的合规管理承担着最终责任，履行下列合规职责：

①审议批准合规政策

②审议批准公司年度合规报告。

③根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项；

④决定公司合规管理部门的设置及其职能；

⑤保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会。

6.监事会的合规责任

（1）监事会对经营管理的业务监督

①通知业务机构停止其违法行为。

②随时调查公司的财务状况。

③审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，

④当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。

（2）监事会代表公司的特殊情况

①当公司与董事间发生诉讼时，

②当董事自己或他人与本公司有交涉时，

③当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。

（3）监事会可依法行使的职权

① 检查公司的财务；

②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督；

③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正；

④提议召开临时股东会；

⑤列席董事会会议；

7. 合规风险的主要种类

（1）投资性合规风险

指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

（2）销售合规性风险管理的主要措施

对推介材料，销售协议，销售人员，销售行为进行合规审核。

（3）信息披露合规性风险管理的主要措施

①建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任；

②信息披露前应经过必要的合规性审查。

（4）反洗钱合规性风险管理的主要措施

①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；

②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存；

③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转；

④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控；

⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。