证券从业双科必考知识点学习打卡：第1天

1. 金融市场的功能：资金融通（首要功能）、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。

2. 直接融资：

特点：直接性；分散性；融资的信誉有较大的差异性；部分融资方式具有不可逆性；融资者有相对较强的自主性。

分类：股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷。

3. 间接融资：

特点：资金获得的间接性；融资的相对集中性；融资信誉的差异性相对较小；全部具有可逆性（可返还性）；融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。

分类：银行信用融资、消费信用融资、租赁融资。

4. 金融市场的重要性：促进储蓄一投资转化、优化资源配置、反映经济状态、宏观调控。

5. 金融市场的分类：

（1）按金融资产到期期限划分，将金融市场划分为货币市场、资本市场。

①货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

②资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。

（2）按交易工具分为债权市场和权益市场

（3）按发行流通性质分为一级市场和二级市场

①发行市场又称一级市场或初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中转移到投资者手中的市场，为资金需求者提供筹集资金的场所；为资金供应者提供投资及获取收益的机会。

②流通市场又称二级市场或次级市场，是指已经发行的证券进行转让、交易的市场。

（4）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场。

（5）按交割方式分为现货市场和衍生品市场。

（6）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场。

（7）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场。

6. 全球金融体系的主要参与者：金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。

7. 根据资金使用或交易期限的不同，可以将国际资金流动分为长期资金流动和短期资金流动。

（1）长期资金流动是指期限为1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资（国际证券投资）和国际借贷。

（2）短期资金流动是指期限为1年或1年以下的资金的跨境流动，可分为贸易性资本流动、套利性资本流动、保值性资本流动以及投机性资本流动等。

8.国际金融监管体系:巴塞尔银行监管委员会(银行业)、国际证监会组织(IOSCO) (证券期货业) 、国际保险监督官协会(IAIS) (保险业)

9.金融市场的形成与发展趋势:

(1) 15世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。

(2) 1602年， 荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所-阿姆斯特丹证券交易所。

 (3) 1694年， 英国成立了世界上第-家股份制商业银行一英格兰银行，标志着英国现代银行制度的确立。

(4) 1773年成立的伦敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成为当时世界上最大的交易所。

 (5)美国金融市场是从买卖政府债券开始的。

 (6) 1790年成立了美国第一个证券交易所一费城证券交易所，1817年， 参与华尔街汤迪咖啡馆证券交易的经纪人通过一-项正式章程，并成立组织，起名为“纽约证券交易会”，1863年改名为“纽约证券交易所”.

10.影响我国金融市场运行的主要因素:经济因素(最重要)、法律因素、市场因素、技术因素、心理因素、体制或管理因素。

经济因素包括:

①宏观经济运行:国内生产总值、经济周期、通货膨胀与利率.汇率和国际资本流动

 ②宏观经济政策:货币政策、财政玫策、收入政策

 ③国际经济环境因素:经济全球化、放松管制和加强管制两种经济哲学的交替、世界货币制度的影响

11.新中国成立以来我国金融市场的发展历史:

(1)建立统-的人民币制度。1948年12月1日， 中国人民银行成立，并于1948年12月7日首次发行人民币。

(2) 1952年12月，全国统-的公私合营银行成立,后并入中国人民银行体系。

(3) 1953-1979年, 我国实行中国人民银行统揽-切金融活动的“大-统“的金融体系。

(4)从1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，其原有商业银行业务由新成立的中国工商银行办理。

(5) 1990年12月，上海证券交易所、深圳证券交易所先后开业，标志着股票市场正式运作的开始。

(6) 2012年党的十八大报告提出，“深化金融体制改革， 健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”。

(7) 2013年十八届三中全会《决定》提出“完善金融市场体系”，包括金融组织体系改革，金融要素价格体系改革，金融监管体系改革等各方面。

(8) 2017年党的十九大报告进一 步提出， “深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展。健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架，深化利率和汇率市场化改革。健全金融监管体系，守住不发生系统性金融风险的底线”.

12. 商业银行业务：负债业务、资产业务和表外业务。

（1）负债业务：自有资金，存款负债，借款负债。

（2）资产业务：现金资产、贷款业务、票据现、投资业务。

（3）表外业务：担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类。

13. 政策性银行包括：国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

14.保险公司的业务:

(1)财产保险公司基础类业务:

①机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险;

②企业/家庭财保险及工程保险(特殊风险保险除外) ;

③责任保险;

④船舶/货运保险;

⑤短期健康/意外伤害保险。

(2)人身保险公司基础类业务:

①普通型保险，包括人寿保险和年金保险;

②健康保险;

③意外伤害保险;

④分红型保险;

⑤万能型保险。

15.我国金融监管体制:“一 委一行两会"，即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。

1.法的特征:规范性;国家意志性;权利、义务性;国家强制性。

2.法律关系的种类:

(1)按依据部门划分：宪法法律关系；民商事法律关；行政法律关系，劳动法律关系；诉讼法律关系;

(2)按发生的方式划分：确认性法律关系、创设性法律关系;

(3)按法律主体的地位划分：纵向法律关系、横向法律关系;

(4)按主体数量划分:双边法律关系多边法律关系;

(5)按因果关系划分:第一性法律关系、第二性法律关系。

3.证券市场法律法规体系的构成:

(1)法律：全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定

(2)行政法规：国务院制定

(3)部门规章：国务院各组成部门、直属特设机构、直属机构和中国证券监督管理委员会

(4)规范性文件：有关部门或具有行政管理职能的机构制定

(5)行业自律规则：行业自律组织制定(证券交易所、中国证券业协会、中国证券登记结算有限公司)

4.公司是指以营利为目的，由一个股东单独投资组建或者特定人数的股东联合投资组建，股东以其投资额为限对公司负责，公司以其全部产对外承担民事责任的企业法人。

5.公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部产对公司的债务承担责任。

6.子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。分公司不具有法人资格，其民事责任由总公司承担.

7.公司的设立方式有两种，即发起设立和募集设立.

发起设立适用于有限责任公司和股份有限公司。

募集设立只适用于股份有限公司。

其中，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。但是法律行政法规另有规定的,按其规定。

8.公司营业执照签发日期为公司成立日期。公司营业执照应当载明公司的名称住所注册资本、经营范围、法定代表人姓名等事项。