证券从业双科必考知识点学习打卡：第2天

1.金融服务实体经济，实质是有效发挥其媒介资源配置的功能。

2.中国人民银行是我国的中央银行，它的主要职能是在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

3. 20世纪80年代以来，中央银行职能变化突出在两个方面:第一，货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能;第二，强调金融稳定职能，维护金融体系的安全。

4.中央银行的主要职能:发行的银行、银行的银行、政府的银行。

5.中央银行的业务:负债业务(如储备货币、不计入储备货币的金融性公司存款、自有资金、发行债券等)、资产业务(如国外资产、对政府的债权.对其他存款性公司债权等)

6.存款准备金制度，是指国家以法律形式规定存款性金融机构所吸收的存款必须按一定比例，向中央银行缴纳定准备金的制度，存款准备金包括:定期存款准备金和超额准备金。

8.货币政策的最终目标；稳定物价，充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

9. 一般性货币政策工具:

(1)存款准备金政策—最猛烈——反比 (提高法定存款准备金率，货币供给量减少)

(2)再贴现政策—主要的—反比(提高再贴现率，货币供应量减少)

(3)公开市场业务—常用的—反比 (买入债券，货币供应量增加:卖出债券，货币供应量减少)

10.货币政策传导机制：货币政策工具—操作目标—中介目标—最终目标

11.我国企业分类:

(1)按行业类型划分，可将企业分为：传统型、创业型、高科技型等类型:如

(2)按企业成长周期划分，可将企业分为：创立期、成长期、成熟期和衰退期。

12.场内市场包括：主板市场(含中小企业板) . 科创板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统

13.场外市场包括：区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金。

14.上海证券交易所于1990年12月19日正式营业;深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。

15. 2004年5月中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块，中小企业板，是指流通盘大约1亿以下的创业板块。

1.公司可以对外投资和提供担保。

 (1)公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议。公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。

 (2)公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。在决议表决时，被担保人不得参加表决。决议的表决由出席会议的其他股东所 持表决权的过半数通过，方为有效。 

(3)上市公司在年内担保金额超过公司资产总额30%的， 应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

2.设立有限责任公司，应当具备的条件:

 (1)股东符合法定人数，有限责任公司由50个以下股东出资设立。(2)有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额。

(3)股东共同制定公司章程，

(4)有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构

(5)有公司住所。

3.有限责任公司的组织机构包括：股东会、董事会/执行董事、监事会/监事、经理。

(1)董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过3年。董事任期届满连选可以连任。

(2)监事任期每届为3年。监事任期届满，连选可以连任。

(3)经理由董事会决定聘任或者解聘，经理对董事会负责。

4.设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额。

5.股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额

6.股份有限公司的组织机构包括：股东大会、董事会、监事会、经理。

7.股票发行价格可以按票面金额(平价发行)，也可以超过票面金额(溢价发行），但不得低于票面金额(折价发行) 。

8,股份有限公司股份转让:  

(1)发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让。

(2)公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起1年内不得转让。

(3)公司董事、监事.高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%：所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让，上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。