证券从业双科必考知识点学习打卡：第13天

1.地方政府债券简称地方债券，也可以被称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。

2.地方政府债券分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。

(1)一般债券(普通债券)一地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，所筹集的资金主要用于满足地方政府基本职能的需要，不与特定项目相联系。

(2)专项债券(收入债券)—地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券，与特定项目或部分特定税收相联系。

 3.我国发行普通国债的总体情况: 一是规模越来越大;二是期限趋于多样化;三是发行方式趋于市场化。

4.我国地方政府债券的发行情况:“代发代还” 阶段、“自发代还” 阶段和“自发自还”阶段.

 5.金融债券是指“依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券”。其中，该办法所指的金融机构法人包括政策性银行、商业银行，企业集团财务公司及其他金融机构。我国的金融债券包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司债券、财务公司债券和金融租赁公司债券等。

6.商业银行次级债券是指商业银行发行的商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

7.证券公司目前可以发行的债券品种包括：证券公司普通债券、证券公司短期融资券、证券公司次级债券、证券公司次级债券。

8.保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在5年以上(含5年)且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务,

9.公司债券包括:信用公司债券、不动产抵押公司债券(抵押物为房屋、土地)、保证公司债券、 收益公司债券、可转换公司债券、附认股权证的公司债券及可交换公司债券。

10.我国企业债券包括:普通企业债券、中小企业集合债券、小微企业增信集合债券与创投全业债券、可续期企业债券、项目收益债券、专项债券及债贷组台。

11.我国非金融企业债务融资工具包括:短期融资券/超级短期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具和中小非金融企业集合票据。

12.短期融资券是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具”。超短期融资券是指 “具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在270天以内的短期融资券”.

13.中期票据是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在- -定期限还本付息的债务融资工具”。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

14.根据中国银行间市场交易商协会发布的《银行间债券市场非金融企业债务融贤工具丰公开定向发行规则》规定，非公开定向发行是指“具有法人资格的非金融企业，向银行间市场特定机构投资人发行债务融资工具，并在特定机构投资人范围内流通转让的行为”。

15.根据中国银行间市场交易商协会发布的《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》规定，中小非金融企业集合票据是指“2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在- -定期限还本付息的债务融资工具”。

1.沪伦通，即上海证券交易所与伦教证券交易所互联互通机制，是指符合条件的两地上市公司，依照对方市场的法律法规，发行存托凭证并在对方市场上市交易;同时，通过存托凭证与基础证券之间的跨境转换机制安排，实现两地市场的互联互通。

2.沪伦通包括东、西两个业务方向。

(1)东向业务，是指伦交所上市公司在上交所挂牌中国存托凭证，也即由存托人签发.以境外证券为基础，在中国境内发行，代表境外基础证券权益的证券;

(2)西向业务，是指上交所A股上市公司在伦交所挂牌全球存托凭证沪伦通下的全球存托凭证是由存托人签发以沪市A股为基础，在英国发行、代表中国境内基础，证券权益的证券。

3.个人投资者参与中国存托凭证交易，应当符合下列条件之一为申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币300万元(不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券)。

4.证券投资顾问业务和发布证券研究报告是证券投资咨询业务的两种基本形式。

6.申请证券投资咨询从业资格的机构,应当具备下列条件(关键点):

(1)单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券投资咨询从业资格; 

(2) 有100万元人民币以上的注册资本，

6.从事证券投资咨询业务的人员，必须取得证券投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券投资咨询机构后，方可从事证券投资咨询业务。证券投资咨询人员不得同时在2个或者2个以上的证券投资咨询机构执业。

同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问。

7.证券公司的自营.受托投资管理。财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的6个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。

8.“荐股软件” 是指具备下列一或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备:

 (1) 提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势。

(2) 提供具体证券投资品种选择建议。

(3) 提供具体证券投资品种的买卖时机建议。

(4) 提供其他证券投资分析、预测或者建议