基金从业三科必考知识点学习打卡：第16天

1.投资者教育的基本原则：

（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者；

（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；

（3）证券经营机构应当将投资者教育纳入各业务环节；（4）投资者教育没有一个固定的模式；

（5）不存在广泛适用的投资者教育计划；

（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

【引申】投资者教育的内容：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。

【技巧】注意考试中易考查的点：

（1）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；

（2）投资者教育没有一个固定的模式；

（3）不存在广泛适用的投资者教育计划；

（4）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

2.投资者教育工作形式的种类：从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类；从时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。

【引申】现场形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。

【技巧】宣传介质：纸质、电子；时空角度：现场、非现场。现场形式的具体内容也常考查。

3.基金管理公司治理的法规要求：

（1）基金份额持有人利益优先原则；

（2）公司独立运作原则；

（3）制衡原则；

（4）公司的统一性和完整性原则；

（5）股东诚信与合作原则；

（6）公平对待原则；

（7）业务与信息隔离原则；

（8）经营运作公开、透明原则；

（9）长效激励约束原则；

（10）人员敬业原则。

【引申】完善的公司治理结构是保护投资者利益、确保基金安全运作的重要保障，因此法律法规和监管部门对基金管理公司的公司治理结构提出了严格的要求。

【技巧】多读多看，能做选择题即可。

4.独立董事人数不得少于3 人，且不得少于董事会人数的1/3。

【引申】董事会审议下列事项，应当经过2/3 以上的独立董事通过：

（1）公司及基金投资运作中的重大关联交易；

（2）公司和基金审计事务， 聘请或者更换会计师事务所；

（3）公司管理的基金的半年度报告和年度报告；

（4）法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

【技巧】记住三个数字。

5.督察长应享有充分的知情权和独立的调查权。

【引申】

（1）督察长有权参加或者列席公司董事会会议、经营决策会议， 有权查阅、复制公司相关文件、档案，有权要求相关员工对相关事项做出说明，并向为公司提供审计、法律服务的中介机构了解情况。

（2）如果需要，督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构或者人员协助工作，费用由公司承担。

【技巧】易考点：督察长不需批准，就享有充分知情权和独立调查权。

1.银行间债券市场交易制度：公开市场一级交易商制度、做市商制度、结算代理制度。

【引申】公开市场一级交易商制度是指债券二级市场参与者与中国人民银行进行交易。

【技巧】关键字记忆：一级交易商、做市商、结算。

2.债券结算根据债券交易和结算的相互关系分为：全额结算、净额结算。根据结算指令的处理方式分为：实时处理交收、批量处理交收。

【引申】全额结算是最基本的结算方式，有助于降低结算本金风险；实时处理的结算效率较高。

【技巧】根据分类依据能辨认出结算类型即可。

3.回转交易的规定：当日回转——债券竞价交易、权证交易、深交所对专项资产管理计划

收益权份额协议交易；次交易日起回转——B 股。

【引申】回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。

【技巧】记忆知识点，需注意专项资产管理计划收益权份额协议交易的限定条件是深交所。

4.债券结算方式：纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付（银行间市场主要采用）。

【引申】券款对付是国际债券结算行业倡导且较为安全高效的一种结算方式。是发达债券市场最普遍使用的结算方式。

【技巧】简要记忆：纯券、见券、见款、券款。

5.债券结算业务：分销业务、现券业务、质押式回购业务（最长 1 年）、买断式回购业务、远期交易、债券借贷业务、利率互换业务。

【引申】全国银行间债券市场现券交易采用净价交易；质押式回购期限最长为1 年，买断式回购的期限最长不得超过91 天。

【技巧】多读几遍，有印象即可。