证券从业双科必考知识点学习打卡：第17天

1.基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步聚。

2.国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内作出注册或者不予注册的决定，

3.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金，QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日:对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

4.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月.

5.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。

6.开放式基金的认购采取金额认购的方式。

7.申购赎回原则:

(1)对固定净值型货币基金而言(货币基金)，按固定价格1元人民市进行申购、赎回。

(2)对一般开放式基金(股票基金、债券基金、混合基金等)而言，在申购、赎回时则遵循“末知价”交易原则。

(3)“金额申购、 份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请.

8.申购费用:和认购费一样，前端收费、后端收费。基金管理入可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。.

9.赎回费用:基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额期限适用不同的赎回费标准，通常，持有时间越长，适用的赎回费率越低。

10.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基 金份额转换为另一只基金份额的行为，基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。

投资者采用“份额转换”的原则提交申请，当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额;当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差。

此外，基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。

11.封闭式基金的交易:

(1)与A股一样实行T+1交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1) 完成。

(2)按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%，起点5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

12.开放式基金份额的冻结:基金份额东结期间，冻结部分不能进行除份额解冻基金收益分配之外的基金交易。被冻结基金份额的现金红利自动转成基金份额且该再投资部分一并予以冻结， 直至份额解冻。

13.基金资产净值=基金资产总值基金负债

    基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

基金份额净值是计算投资者申购基金份额，赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

14.基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值:封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。

当基金投资标的为交易活跃的证券时，对其资产进行估值较为容易。

15.在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类:

一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等; (不参 与基金的会计核算)

另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会贵用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。(需直接从基金资产中列支)

1.证券公司申请融资融券业务管理的资格要求之一是:财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定。

2.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会业务决策机构一业务执行部门一分支机构”的架构设立和运行。

董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。

3.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

4.证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金除现金形式外还可以证券充抵。

5.融资融券交易标的证券为股票的，要求股票在交易所上市交易超过3个月。融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。

6.融资融券标的证券为债券的，应当符合的条件包括: 

(1) 债券托管面值在1亿元以上:

(2) 债券剩余期限在1年以上: 

(3) 债券信用评级达到A级(含)以上;

(4)交易所规定的其他条件。

7.融资融券标的证券为交易型开放式指数基金(ETF) 的，应符合的条件包括:

(1)上市交易超过5个交易日; 

(2) 最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元，

(3) 基金持有户数不少于2000户

(4) 交易所规定的其他条件，

8.证券金融公司开展转融通业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。