十七、转融通业务的相关规定

1.转融通业务的含义、职责和原则

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2.转融通业务的其他规定

（1）证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定

①净资本与各项风险资本准备金之和的比例不得低于100%；

②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；

③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；

④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

（2）证券金融公司的资金用途

证券金融公司的资金除维持公司正常运转外，只能用于以下用途：

①银行存款；

②购买国债、证券投资基金份额等高流动性金融产品；

③购置自用不动产等。

（3）除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。

（4）证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%。

（5）证券金融公司不得为他人的债务提供担保。证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。

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证券金融公司的资金可以用于（  ）。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.购买国债

Ⅲ.购置自用不动产

Ⅳ.维持公司正常运转

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ   

【答案】D

【解析】根据《转融通业务监督管理试行办法》第四十四条规定，证券金融公司的资金，除用于履行本办法规定职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：（1）银行存款；（2）购置国债、证券投资基金份额等经证监会认可的高流动性金融产品；（3）购置自用不动产；（4）证监会认可的其他用途。故本题选D选项。

十八、代销金融产品的相关规定

1.代销金融产品的含义

代销金融产品指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

2.代销金融产品的适当性原则

（1）证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。

（2）证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份，财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

（3）证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。

（4）委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。

3.代销金融产品的禁止性行为

证券公司代销金融产品，不得有下列行为：

（1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；

（2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；

（3）与客户分享投资收益、分担投资损失；

（4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代替委托人接受客户购买金融产品的资金；

（5）其他可能损害客户合法权益的行为。

4.代销金融产品的执业行为规范

（1）证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

（2）证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。

（3）证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。

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证券公司选择代销金融产品时，应当充分了解金融产品的（  ）。

Ⅰ.发行依据

Ⅱ.基本性质

Ⅲ.投资安排

Ⅳ.风险收益特征       

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

【解析】证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。故本题选A选项。

十九、中间介绍业务的相关规定

1.证券公司中间介绍业务的业务范围

证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：

（1）协助办理开户手续；

（2）提供期货行情信息、交易设施；

（3）中国证监会规定的其他服务。

证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

2.证券公司申请中间介绍业务的资格条件

（1）申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准：

①净资本不低于12亿元；

②流动资产余额不低于流动负债余额的150%；

③对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的10%；

④净资本不低于净资产的70%。

（2）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；

（3）全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准；

（4）配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员；

（5）已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查制度；

（6）具有满足业务需要的技术系统；

（7）中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。

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证券公司申请期货中间介绍业务资格，（  ）必须配备具有期货从业人员资格的人员。

A.仅公司总部

B.仅拟开展介绍业务的营业部

C.公司总部或拟开展介绍业务的营业部

D.公司总部和拟开展介绍业务的营业部

【答案】D

【解析】证券公司申请中间介绍业务的资格条件之一是配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。故本题选D选项。

二十、相关事项备案、报送机构汇总

1.备案机构汇总

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2.报送机构汇总

（1）申请股票上市交易，应当向证券交易所报送上市报告书等文件。

（2）在选举独立董事的股东大会召开前，公司应将所有被提名人的有关材料同时报送中国证监会、中国证监会地方派出机构、以及证券交易所。公司董事会对被提名人的有关情况有异议的，应同时报送董事会的书面意见。

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申请股票上市交易，应当向（  ）报送上市报告书等文件。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.公司所在地证监局

【答案】B

【解析】根据《证券法》第五十二条，申请股票上市交易，应当向证券交易所报送文件：（1）上市报告书；（2）申请股票上市的股东大会决议；（3）公司章程；（4）公司营业执照；（5）依法经会计师事务所审计的公司最近三年的财务会计报告；（6）法律意见书和上市保荐书；（7）最近一次的招股说明书；（8）证券交易所上市规则规定的其他文件。故本题选B选项。

二十一、证券市场典型违法违规犯罪对比

1.利用未公开信息交易罪与内幕交易、泄露内幕信息犯罪对比

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2. 非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪对比

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下列关于非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的表述，正确的是（  ）。

A.前者具有非法占有的目的

B.两者都需要以非法占有为目的

C.两者都需要以非法牟利为目的

D.后者具有非法占有的目的

【答案】D

【解析】非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪最大的区别是：集资诈骗罪的行为人主观上具有非法占有的目的；而非法吸收公众存款罪的行为人只是临时占用投资者的资金，并承诺而且也意图还本付息。故本题选D选项。