【通关笔记】基金法规第十章

1. 专业性

2. 规范性

3. 持续性

4. 时效性

1. 投资者利益优先原则

2. 有效沟通原则

3. 安全第一原则

4. 专业规范原则

5. 适当性管理原则

基金客户服务的内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个部分，三者互为补充，缺一不可。

1. 售前服务

售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：

（1）介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；

（2）介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；

（3）深入调查分析投资者信息，开展投资者风险教育。

2. 售中服务

售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：

（1）协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；

（2）推介符合适用性原则的基金；

（3）介绍基金产品；

（4）协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

3. 售后服务

售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：

（1）提醒客户及时核对交易确认；

（2）向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径；

（3）进行相关信息披露；

（4）基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；

（5）定期进行投资者回访。

基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容和基础。

（1）建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用；

（2） 明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录；

（3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存 15 年，交易记录自交易记账当年计起至少保存 15 年；

（4）数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存 15 年；

（5）人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗；

（6）实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

1. 电话服务中心

2. 邮寄服务

3. 自动传真、电子信箱与手机短信

4.“一对一”专人服务

5. 互联网的应用

6. 微信和移动客户端的应用

7. 媒体和宣传手册的应用

8. 讲座、推介会和座谈会

1. 投资决策教育（基础）

2. 资产配置教育

3. 权益保护教育

1. 从宣传介质看分为纸质形式和电子形式。

2. 从工作形式的时空角度看分为现场与非现场的形式。

1. 投资者教育应有助于监管者保护投资者。

2. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。

3. 证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。

4. 投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有很多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟程度和可供使用的资源。

5. 鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一， 因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。

6. 投资者教育不能也不应等同于投资咨询。