【通关笔记】基金法规第十一章（二）

1. 投资部

（1）投资部的分类

投资部按照投资标的可以细分为权益部、债券部、衍生投资部、国际投资部等；按照客户来源，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等。

（2）投资部的职责

①投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。

②投资部还担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。

2. 研究部

（1）研究部的分类

研究部根据研究重点不同，可以细分为宏观研究部、行业和个股研究部、债券研究部等。

（2）研究部的性质

研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。

（3）研究部的主要职责

研究部的主要职责是通过对宏观经济、行业状况、市场行情和上市公司价值变化的详细分析和研究，向基金投资部门提供研究报告及投资计划建议，为投资提供决策依据。

3. 交易部

（1）交易部的性质

交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

（2）交易部的主要职责

交易部的主要职责是执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况，保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度，负责基金交易席位的安排、交易量管理，等等。

1. 产品部的主要职责

（1）根据公司战略，在贴近客户需求、敏锐把握市场投资机会和公司业绩能力的基础上，研究制定公司中长期产品开发战略和实施计划；

（2）负责具体产品的创新、设计工作，产品的后续运作分析与评估。

2. 营销部的主要职责

（1）根据公司长远发展目标，负责制定公司中长期品牌战略和实施规划，高效规范、管理公司品牌形象；

（2）制定品牌宣传计划及活动并组织实施；

（3）通过多种营销手段，支持产品新发及持续营销；

（4）负责公共关系维护及媒体管理。

3. 销售部的主要职责

销售部的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系，实施公司销售策略、业务计划，包括新基金发行、持续营销等活动。

4. 客户服务部的主要职责
基金公司一般设有客户服务中心，通过呼叫中心、互联网、移动端等多种形式，回答客户的问题，协调公司内部解决客户的投诉，为客户提供良好的专业服务，提高客户的满意度和忠诚度。

1. 监察稽核部的主要职责

监察稽核部负责公司的法律合规事务，在规范公司运作、保护基金持有人合法权益、完善公司内部控制制度、查错防弊、堵塞漏洞方面起到了相当重要的作用。主要职责是：监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。

2. 风险管理部的主要职责

风险管理部负责对公司经营过程中产生的或潜在的风险进行有效识别、管理和报告。主要职责包括：

（1）识别潜在风险；

（2）制定有效控制投资风险的方案；

（3）落实投资风险分析及控制；

（4）对基金组合进行业绩归因分析，分析投资运作过程的有效性；

（5）及时、准确地做出风险报告并提出针对性建议，与管理层及投资团队沟通。

1. 注册登记、资金清算和基金会计部门的主要职责

注册登记、资金清算和基金会计部门围绕基金公司的基金组合和其他资产组合提供服务。

2. 信息技术部的主要职责

（1）信息技术部是公司运营的支持部门，负责公司信息化平台的规划、建设；

（2）根据公司的业务发展和管理需求制定系统软、硬件标准；

（3）根据证券投资的风险防范要求，制定系统的安全策略和安全防范等级；

（4）组织对软、硬件和外包服务等供应商进行筛选和评估；

（5）组织制定和审核系统运营和维护规程，监督系统运营管理状况， 处理重大系统故障，确保公司业务及日常运作的顺畅；

（6）制定信息技术培训计划，组织对全体员工进行信息技术应用培训。

1. 人力资源部的主要职责

人力资源部的职责是制定适合公司战略发展需要的人力资源管理体系，制定和实施薪酬福利方案，制定和实施公司的招聘计划、招聘流程，建立完善的绩效管理体系和绩效考核制度。

2. 财务部的主要职责

财务部是负责处理基金管理公司自身财务事务的部门，具体职责包括有关费用支付、管理费收缴、公司员工的薪酬发放、公司年度财务预算和决算等。

3. 行政管理部的主要职责

行政管理部是基金管理公司的后勤部门，为基金管理公司的日常运作提供文件管理、文字秘书、劳动保障、员工聘用、人力资源培训等行政事务的后台支持。

1. 最高性原则

2. 全面性原则

3. 权责匹配原则

4. 独立性原则

5. 定性和定量相结合原则

6. 适时性原则

董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：

（1）确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；

（2）审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；

（3）审议公司风险管理报告；

（4）可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：

（1）根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；

（2）在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；

（3）根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工， 组织实施风险解决方案；

（4）组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；

（5）向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。

为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，协助管理层履行以下职责：

（1）指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；

（2）制订相关风险控制政策；
（3）审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；

（4）识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；

（5）识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；

（6）重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；

（7）根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。

风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担独立评估、监控、检查和报告职责。风险管理职能部门或岗位的职责包括：

（1）执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，

（2）对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型， 组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；

（3）对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；

（4）负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。

基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。各业务部门应当承担如下职责：

（1）遵循公司风险管理政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施；

（2）随着业务的发展，对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾，提出应对措施或改进方案，并具体实施；

（3）严格遵守风险管理制度和流程，及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向管理层和风险管理职能部门或岗位报告；

（4）配合和支持风险管理职能部门或岗位的工作。

在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。

从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。另一类风险是非正常经营情况下的危机处理，即业务持续风险。

（1）投资风险

主要包括：市场风险、流动性风险、信用风险。

（2）操作风险

主要包括：制度和流程风险、信息系统风险、人员的风险。

（3）业务持续风险

危机处理应遵循的原则包括：完备性原则、预防为主的原则、及时报告原则、优先性原则、相互协作原则、尽快恢复原则、积极沟通原则以及认真总结原则。

1. 风险识别

2. 风险评估

3. 风险应对

4. 风险报告和监控（核心操作环节）

5. 风险管理体系的评价