【冲关笔记】证券法规第三章第一节（一）

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（一）账户管理

1.证券经纪业务中客户账户的范围

（1）客户在证券公司开立的资金账户；

（2）代理中国证券登记结算有限责任公司（简称“中国结算”）开立的各市场证券账户；

（3）代理基金注册登记机构开立的开放式基金账户；

（4）经核准允许受理的其他金融产品账户等。

2.证券账户的开立

（1）中国结算对证券账户实施统一管理

（2）证券账户的开立数量

一码通账户、信用账户、B 股账户：1 个

A 股账户、封闭式基金账户：一个市场 3 个

3.非交易过户

（1）继承

（2）赠与

（3）依法进行的财产分割（仅受理离婚情形）

（4）法人资格丧失等情形

4.账户开立的总体要求

（1）证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整；

（2）证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受；

（3）证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。

（二）客户交易结算资金存管制度的主要内容

1.明确“单独立户”要求，防止资金被混合使用。

2.明确“封闭运行”要求，防止资金被违规动用。

3.除向客户收取与证券交易有关的佣金、费用或代扣税款等特定情形外，证券公司不得将客户资金转入自有资金账户。

（三）客户适当性管理

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（四）客户交易安全监控

1.证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。

2.证券公司应当根据法律法规、中国证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。

3.证券公司应当配合监管部门、证券交易所建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。证券公司发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。

（五）佣金管理

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（一）沪港通

1.概念及种类：

（1）沪港通概念

沪港通是指内地和香港投资者委托上交所会员或联交所参与者，通过上交所或联交所在对方所在地设立的证券交易服务公司，买卖规定范围内的对方交易所上市股票。

（2）沪港通种类

①沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。

②港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票。

2.股票交易范围

（1）上证180指数成分股；

（2）上证380指数成分股；

（3）A+H股上市公司的证券交易所上市A股。

（二）深港通

1.概念及种类

（1）深港通概念

深港通是指深交所和联交所建立技术连接，使内地和香港投资者通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。

（2）深港通种类

①深股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所在深圳设立的证券交易服务公司，向深交所进行申报，买卖规定范围内的深交所上市的股票。

②港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由深交所在香港设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票。

2.股票交易范围

（1）深股通的股票范围

①市值60亿元人民币及以上的深证成分指数；

②深证中小创新指数的成分股；

③深交所上市的A+H股公司股票。

（2）港股通的股票范围

①恒生综合大型股指数的成分股；

②恒生综合中型股指数的成分股；

③市值50亿元港币及以上的恒生综合小型股指数的成分股；

④联交所上市的A+H股公司股票。

（一）证券经纪业务的主要风险

按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

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（二）证券经纪业务风险的防范

1.合规风险的防范

（1）证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识。要从指导思想上牢固树立依法、合规、诚信、公平的经营理念，进而转化成全体员工在业务经营中的自觉行为。

（2）要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度。制定统一、完善、标准化的经纪业务操作规程，做到各项业务都有章可循，业务操作标准化、规范化。证券公司应设立合规总监。合规总监是公司的合规负责人，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。

（3）对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理；对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批。加强对经纪业务主要环节和风险点的控制。

（4）强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。经纪业务营销、账户管理、信息系统管理、会计核算等部门或岗位应严格分开，不得兼职或混合操作。严格限定不同岗位人员的操作权限

2.管理风险的防范

（1）加强经纪业务营销管理；

（2）严格执行经纪业务操作规程；

（3）建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益；

（4）加强员工培训，提高员工素质；

（5）建立客户投诉处理及责任追究机制；

（6）建立经纪业务检查稽核制度。

3.技术风险的防范

（1）证券公司的信息系统建设和管理，包括基础环境、网络通信、应用系统、管理制度、系统运行维护、安全保障等方面应符合中国证券业协会制定的《证券公司证券营业部信息技术指引》的有关要求。这是防范技术风险的重要基础和根本保障。

（2）证券公司应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统：一是信息系统机房要符合规定的安全标准要求；二是配备先进、可靠、高效的软硬件设施。设施的配备要能保障业务正常运行、满足业务发展需要、符合容错备份和灾难备份的要求。

（3）制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案；做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。一方面，要确保信息系统正常运行；另一方面，即使信息系统发生故障，也能最大限度地保证交易正常进行，将系统故障导致的风险降到最低程度。

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